美國存託憑證(ADR)代收費用

1. ADR介紹

ADR，美國存託憑證 (ADRs, American Depositary Receipts) 是指由美國存託銀行發行的代表特定數量股份的可轉讓憑證，通常是非美國公司的股票，使投資者可在美股市場上交易。

2. ADR費用

ADR除了會定期收取ADR託管費以外，部分ADR還會收取股息費用、比例變更費用等等。因各個ADR情況有所不同，具體費用資訊請參閲各ADR的招股説明書或通過 SEC EDGAR 企業搜尋工具查詢。

注：以上費用僅供參考，具體收取的金額、頻率和時間會因不同的ADR而有所不同。

3. 如何收取ADR費用

一般來説， ADR的費用收取方式為在收取日當天扣除對應的現金。當ADR費用產生時，託管行會定時更新這些規則日期，如登記日，收取日等。券商會在登記日提前凍結應收金額，再根據存託行實際收取日扣除。

登記日：在登記日持有ADR已交收持倉，即登記日T-1交易日收盤時持有則會被收取費用。如在登記日及之後賣出仍會收取費用。

收取日：銀行實際扣款日，由於資金交收等原因，券商扣款日可能與銀行收取日有所不同。

注：ADR的費用在凍結或扣除時，將有系統消息及郵件通知。

4. ADR費用查詢

一般市場上的大部分ADR託管在四家存託行，即紐約梅隆銀行，德意志銀行，花旗銀行以及摩根大通銀行。

部分ADR為單一銀行獨家託管，若一家銀行無法找到相關信息，請嘗試搜尋另外三家銀行。

4.1 紐約梅隆銀行

登陸紐約梅隆銀行後選擇‘Symbol’，輸入股票代碼，即會彈出相關 ADR 詳情界面

在 ADR 詳情頁面點擊 'Distribution/DSF'，即可查看ADR收費詳情，點擊 'PDF' 可查看或下載銀行原文通告。

4.2 德意志銀行

登陸德意志銀行後在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊對應 'DR Ticker' 後出現ADR詳情頁面。

在彈出的詳情頁點擊 'Corporate Actions'，即可查看ADR收費詳情，也可點擊右側鏈接下載銀行原文通告。

4.3 花旗銀行

登陸花旗銀行後在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊搜尋後會彈出 ADR 詳情頁面。

在彈出的詳情頁右側導航欄點擊 'Company Dividends/GDN Interest Payments'/ 'Company DSF Notices'，即可查看ADR收費詳情，也可通過點擊PDF標誌下載銀行原文通告。

4.4 摩根大通銀行

登陸摩根大通銀行在搜尋欄內輸入股票代碼，點擊搜尋後會彈出ADR詳情頁面。

在彈出的詳情頁下方 'Program Activity' 點擊 'Fees'，即可查看ADR收費詳情，也可通過點擊PDF標誌下載銀行原文通告。

5. ADR扣費明細

在日結單中，請留意備註裏面的ADR費用描述，也可以通過「APP - 帳戶 - 更多 - 資金明細」查看扣費明細。