投資リスクと管理方法

株式市場になると、物事は急速に変化する可能性があります。株式市場に影響を与える多くの要因は、株価がある日は上昇し、次の日は下落することにつながります。

市場は予測できませんが、変動は株式市場が適切に機能していることの表れです。投資家として、市場のボラティリティに慣れることが不可欠です。

投資の一般的な経験則として、リスクが大きければ大きいほど、潜在的な見返りも高くなり、潜在的な損失も大きくなります。自分のリスク許容度を把握し、リスクを管理する方法を学ぶことは、情報に基づいた投資判断を下すのに役立ちます。

あなたのリスク許容度はどれくらいですか？

通常、投資家のリスク許容度を決定する主な要因は3つあります。

リスク容量:現在と将来の生活水準に影響を与えずに、どれだけ失う余裕がありますか？リスクキャパシティは、年齢や個人の財政状況によって異なる場合があります。
目標: 財務目標を達成するにはいくら稼ぐ必要がありますか？また、その目標を達成するためのスケジュールを教えてください。
感情:悪い知らせにどう反応しますか？恐怖とパニックで、それとも落ち着いてコントロールして？これらの感情は投資判断にどのように影響しますか？残念ながら、感情とその影響は、実際に起こるまで予測するのが難しい場合があります。

リスク管理戦略

なぜリスク管理が重要なのですか？困難な時期に資本を維持できる人は、好調な時期が戻ったときから潜在的に成長するための基盤が大きくなります。

そのことを念頭に置いて、投資家がポートフォリオのリスクを管理するために使用できる戦略をいくつか紹介します。

多様化

「卵を全部1つのバスケットに入れないでください」という表現を聞いたことがあるでしょう。

多様化は、さまざまな金融商品、業界、その他のカテゴリーに投資を割り当てることによってリスクを軽減しようとする手法です。分散化は、時間の経過とともにポートフォリオのボラティリティを減らすのに役立つかもしれません。

リバランス

リバランスとは、資産ポートフォリオの重みを再調整するプロセスです。リバランスとは、当初または望ましいレベルの資産配分またはリスクを維持するために、ポートフォリオ内の資産を定期的に売買することです。

たとえば、当初の目標資産配分が株式50％、債券50％だったとします。期間中に株価が好調だったら、ポートフォリオの株式加重を70％に増やすことができたはずです。その後、投資家は、ポートフォリオを当初の目標配分である50/50に戻すために、株式を売却して債券を購入することを決定するかもしれません。

安全マージンを必要とします

バリュー投資家は、実勢市場価格が本質的価値であると考える価格よりも大幅に低い場合にのみ株式を購入することを決定することで、安全マージンを実現します。

安全マージンが大きければ大きいほど、堅実なリターンの可能性が高くなり、下振れリスクが低くなります。

ストップロス注文を設定します

ある程度の損失に相当するあらかじめ決められた価格水準に達すると、投資家はストップロス注文で取引を終了します。ストップロス注文を使用することで、市場が逆に動いた場合に、トレーダーは取引リスクを一定額に制限することができます。

(注意:分散投資とリバランスは、ポートフォリオ内のリスク管理に役立つ投資戦略ですが、利益を保証したり、衰退する市場での損失を防ぐことはできません。リバランスは税務上の影響とそれに伴う取引コストをもたらす可能性があることを覚えておいてください。どんな投資戦略も成功する保証はありません。）

最高の攻撃は素晴らしい防御です

人生と同じように投資をする場合、前に進むにはリスクを冒す必要があります。重要なのは、リスクの性質を理解し、余裕のないものをリスクにさらさず、目標を達成しながらリスクを軽減するための措置を講じることです。

車を運転するようなものだと考えてください。投資における適切なリスク管理とは、保険に加入した車を運転し、交通規則に従うようなものです。これにより、安全運転をしながらできるだけ遠くまで行くことができます。

投資に保証はありませんが、自分が取っても構わないと思っているリスクの量を情報に基づいて選択し、目標を達成するために賢く投資することができます。