加股投资入门

728人学过2024/06/05

加拿大购买美股完整指南

了解为什么以及如何在加拿大投资美国股票。— 4 分钟阅读。

对于大多数加拿大人来说，国内股票市场是投资的绝佳起点。多伦多证券交易所（TSX）提供各种高质量的蓝筹股票，为许多投资者提供了可观的收益和收入。

但是，加拿大的市场相对较小，仅占世界市值的3％。这就是为什么通过投资国际股票（包括美国股票）进行多元化是有益的。

通过投资不同的市场来分散投资组合有助于分散风险，就像不把所有鸡蛋放在一个篮子里一样。

在本指南中，我们将探讨加拿大初学者购买美国股票的好处、方法和风险。

1. 美国与加拿大股市

投资美国股票市场为加拿大人提供了引人注目的好处。在本节中，我们将探讨美国市场的规模、其行业细分以及股息分配的潜力。

从加拿大投资美国股票是有利的，因为美国市场的规模要大得多，收益也更高。

美国股市在2023年市值约为46.2万亿美元，远远超过加拿大的2.7万亿美元市值。如此庞大的规模意味着更高的交易量，美国市场的日交易量为数万亿美元，而加拿大的数字要低得多。

在收益层面上，以两个市场中最具代表性的指数为例。截至2024年4月30日，标准普尔500指数的回报率为10.48％，大大高于同期加拿大标准普尔/多伦多证券交易所综合指数的4.68％。这表明美国上市公司的整体盈利能力更强。

上述数据清楚地表明，美国股票的交易更加活跃，提供了更好的流动性和潜在的更多投资机会。

由于市场构成的差异，投资美国股票为加拿大投资者提供了显著的优势。

让我们比较两个市场中最具代表性的指数（标普500指数和标准普尔/多伦多证券交易所综合指数）为例。截至 2023 年的条形图如下所示。

美国市场高度集中在科技和医疗保健领域，这些行业以快速增长和创新著称，分别占27.4％和14.1％。

相比之下，加拿大市场由其两个最大、增长较慢的行业主导：金融行业为28.7％，材料为15.7％。

通过投资美国股票，加拿大人可以进入高增长行业，从而增强其投资组合的多元化和潜在回报。此外，在美国市场的敞口可以为更依赖资源的加拿大市场提供稳定和平衡。

在加拿大居住期间投资美国股票具有多种优势，尤其是在股息分配方面。

尽管加拿大股票通常提供更高的股息收益率，但由于资本大幅增值，美国股票的总体投资回报率往往更高。例如，从2000年到2024年，美国市场的百分比变化为264.53％，而加拿大的百分比变化为172.12％。这使美国市场的平均年回报率为5.54％，加拿大市场的平均年回报率为4.26％。

如前所述，美国股票为更广泛的行业提供了投资机会，尤其是科技和医疗保健等高增长行业，这些行业在加拿大市场的主导地位较低。这种多样性可以带来更稳定的股息支付，因为这些行业的公司通常拥有强劲的现金流和对股东回报价值的坚定承诺。

要开始从加拿大投资美国股票，第一步是在经纪人处开设交易账户。Moomoo是一个不错的选择，它提供低廉的交易费用，免费的实时股票报价和2级市场数据。

接下来，你可能想知道要使用哪个账户：免税储蓄账户还是注册退休储蓄计划？以下是注册退休储蓄计划通常是加拿大人投资美国股票的更好选择的原因：

相比之下，免税储蓄账户的年度供款限额较低，供款不可抵税。因此，对于长期退休投资，注册退休储蓄计划提供了最佳的税收优惠增长机会。

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下一步是通过经纪商将您的加元兑换成您账户中的美元。

除了将加元兑换成美元外，还有另一种直接使用加元投资美国股票市场的方式：加拿大存托凭证（CDR）。

加拿大帝国商业银行和NEO交易所推出了加拿大存托凭证（CDR），代表美国公司的股票，但以加元交易。例如，您可以使用加元买入和卖出AAPL CDR，从而避免了以美元计价的AAPL股票所需的麻烦和货币兑换成本。

目前，NEO交易所以CDR的形式提供23只受欢迎的大盘蓝筹股美国股票。

但是，请记住，CDR与持有股票具有相同的风险：如果标的股票的价值下跌，CDR的价值也将下降。

通过以上两个步骤，你就可以开始在moomoo上投资美国股票了！

交易美国股票的主要风险之一是外汇风险。加元（CAD）和美元（USD）之间汇率的波动可能会影响您的投资回报。如果加元兑美元走强，以加元计算，您持有的美国股票的价值将降低，反之亦然。

投资美国股票还会使您面临美国特有的政治和经济风险，这些风险可能与加拿大的不同。