通货膨胀？如何应对？
通货膨胀是一种资产价值和金钱小偷，无论你在哪里藏钱，它都会找到你的钱。
如果我们看一下原因，我们就会有更好的装备来处理这个问题。通货膨胀与价格上涨无关，而是价值损失。即支付更高的价格，但没有收到更多的商品、服务或小部件作为回报。
是什么原因造成的？
当收到的奖励与任何东西的产量不匹配时，它就会开始。如果你现在喝一杯咖啡的价格为5美元，也就是一年前的4.50美元，那就是通货膨胀。但是，如果现在的杯子更大，就没有通货膨胀了。因此，很容易确定澳大利亚目前的种子原因。疫情导致政府向实际上一无所获的人支付了大量的政府资金。这不是批评或政治性的，只是陈述事实。
中央银行印钱，即购买债券，具有同样的效果。从理论上讲，如果印钞量增加一倍，所有东西的价格都会翻一番，通货膨胀率将达到100％。
现实介于两者之间。当然，严格来说，为不生产而发放的钱并不是真实的陈述，因为收到钱的非生产性人士（和公司）都会购买更多原本不会出售或生产的日常用品。净影响是一些通货膨胀，但也影响了我们的生活水平的生存。
你能做些什么？
政府倾向于使用生硬的利率工具。实际上，它通过压制需求来惩罚受害者。这是政客的方式，因为他们可以将责任推卸给 “独立” 的中央银行。它无助于个人保护自己的资产。
投资者如何利用这一点并保护自己？
总会有一些上市公司拥有精明的经理，他们会在通货膨胀上升的第一个迹象时削减成本并努力提高公司的效率。因此，这实际上归结为确定有能力和洞察力尽早采取积极措施的公司经理。
澳大利亚2022年第三季度的通货膨胀率为7.3％，并且正在迅速上升。[1] 要了解可能发生的事情和需要做什么，最好看看过去的高通胀。
1975 年 3 月的峰值为 17.7%。[2]
几乎有整整一代澳大利亚人对通货膨胀和通常伴随的高利率一无所知。更糟糕的是，许多受过高等教育的年轻顾问的实际经验也很有限。这个理论没问题，但它需要回顾过去的高通胀历史才能找到答案。一些投资者可以通过查看其对不同资产类别的影响来确定保护在哪里以及如何获得保护。
最糟糕的地方是纯现金。它只是按通货膨胀率贬值。需要知道的是价值增长等于或优于通货膨胀率的资产。在投资中，最容易做的事情往往是最糟糕的事情。把现金当作国王的人往往有大量现金。这就像向未受通胀对冲影响的人征求通胀套期保值的建议一样。
许多投资者对资产类别有个人偏好。房地产和股票投资都有持续良好的复苏历史。股票市场可能往往具有更稳定的长期上升趋势，并且可能具有可用的即时流动性的优势。因此，也许ETF指数基金可以应对通货膨胀。对于活跃的投资者来说，可以实现更好的通胀对冲效果。有许多方法可以评估通货膨胀对冲股票以适合您的个性。
1975年，All Ords指数约为400，现在为6600。复合利率每年增长6％，持续48年。尽管通货膨胀率变化很大，在过去五年中从接近零到近8％，但从历史上看，平均通货膨胀率远低于6％。[3] 澳大利亚股票：50年了，我们终于领先了（firstlinks.com.au）
从长远来看，财产通常可以很好地保护资产，但短期内不会那么好。从两个角度来看，房地产价值受到利率上升的影响。首先，更高的利率限制了借款人的购买力，从而减少了需求并将买家带出市场。其次，通货膨胀导致的维护成本增加可能促使对房地产价值进行重新评估和调整。优质房产的价值可能不会下降太多，但会变得更加难以出售，这降低了其对冲通货膨胀的实际能力。
债券交易和投资也可以是一种回报丰厚的对冲工具，但这需要狭窄的利率预测领域的专业知识。这有时会受到政治干预。像乌克兰战争这样的疯狂左翼事件可能会使债券策略在一夜之间化为乌有。此类事件将影响所有市场。
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[1] https://tradingeconomics.com/australia/inflation-cpi
[2] https://www.abs.gov.au/statistics/research/70-years-inflation-australia