卖出股票如何影响您的税收
作为投资者，如果您卖出了股票并从中获利，则您持有的时间长度很重要，因为您需要纳税股票销售。如果您持有的股票达一年及以上并获利，则您需要支付长期资本利得税。然而，如果您持有一年或更短时间并赚取利润，那么您将支付短期利得税率。
继续阅读了解有关股票税的更多信息。
股票税：资本利得税和分红派息
尽管投资者可以确定持有投资的时间长度以判断其是否是短期或长期资本利得，但了解股票的税收方式也很重要，因为股票销售也会产生税收。投资者还需要计算利润，以帮助确定他们需要支付的股票资本利得税金额。这可以通过从总收益中减去成本基础（也称为您的税基），其中包括购买股票的金额，购买和销售股票时支付的佣金或费用，来完成。从这个调整过的金额中，投资者将纳税的是利润; 这称为资本利得税或可以视为股票销售税。
这可以通过从总收益中减去成本基础（也称为您的税基），其中包括购买股票的金额，购买和销售股票时支付的佣金或费用，来完成。从这个调整过的金额中，投资者将纳税的是利润；这称为资本利得税或可以视为股票销售税。
资本利得税
许多投资者可能认为购买和销售股票是获得潜在利润和可能积累财富的机会。出售股票仍需要缴纳税款，类似于其他创收活动。投资者需要记住支付股票销售税。
称为资本利得税，这将设定出售股票的税款水平。当投资者在股票销售中产生资本利得税时，将在股票售出时支付。短期和长期资本利得税都存在，不同的因素将决定股票收益的税收和税率将有所不同。
什么是资本利得税？
资本利得税是出售股票的利润所征收的税款。当投资者在股票销售中产生资本利得税时，将在股票售出时支付。
资本增值如何征税取决于各种因素，包括投资者的纳税申报状况，应纳税收入以及投资者在出售股票之前持有该股票的时间长度。请注意，资本利得税率不是一个固定的利率，而是大多数长达一年或以投资者的收入为基础的资产为0％、15％或20％的比率。
短期资本利得税
短期资本利得税来自出售持有时间短于一年的资产（例如股票）。该税率使用普通应纳税收入税率并且会取决于投资者的应纳税收入。
对于2023年的税率（2024年支付的税款），其税率会有所不同，最高可达10%到37%。请务必按税年使用正确的税率，因为税率可能会发生变化。对于2023年的税率（2024年支付的税款），其税率会有所不同，最高可达10%到37%。请务必按税年使用正确的税率，因为税率可能会发生变化。请务必按税年使用正确的税率，因为税率可能会发生变化。
这是一个例子。如果您在8月份购买了价值5000美元的股票，并在同一年的12月份以6000美元的价格出售，则您已产生了1000美元的短期资本收益。现在，如果您处于22％的税率阶段，则作为个人申报者，您需要向IRS缴纳220美元的资本收益税。扣除该金额后，您将获得780美元的净收益。
长期资本利得税
时间是你的朋友，长期资本利得税是如此。通过持有长达一年的资产（例如股票），有可能从利润的较低税率中受益。
对于处于较低税收等级的投资者，他们可能不需要为其资本利得税率支付任何费用。这是因为长期资本利得税率是根据投资者的税收档次确定的；2023税年的税率为0％、15％或20％，但每年可能会略有变动。请务必在每个税年仔细检查税率。
以下是一个例子。如果您在2023年税收年度产生长期资本收益，作为单身申报人的收入为$40,000，则您将不需要支付任何费用。如果您的收入为$50,000并且产生了$500的资本收益，则您将支付15%的税率，然后您将欠款$75。
分红股票。
分红派息。这些股票通常来自业绩稳定的公司，具有向股东分配收益历史。一些著名的分红股票公司包括国际商业机器公司（IBM），思科系统公司（CSCO）和台积电。
随着时间的推移，投资者可能会看到分红股票公司在一年内增加分红支付，某些分红股票的平均股息率超过10%。一些投资者可能会将分红再投资，而不是取得收入。分红派发的时间框架通常为每季度，但因公司而异，有些公司也可能半年度或年度支付分红。
分红如何课税？
大多数投资者知道收到分红被认为是收入，但有些人并不总是记得这不是免费的费用; 分红是应纳税收入，税款在同一年度内缴纳。
对于税收目的，有两种股息类型：合格和非合格（或称为“普通”，因为美国国税局（IRS）将其视为普通收入）。不同的因素定义这些股息类型，并且持有它们的投资者将支付不同的税率。股息类型。对于合格股息，根据投资者的应纳税收入和申报状态，适用0％，15％或20％的三种税率，而非合格股息则按税收率征税，税率高达37％。较高税率的投资者将为两种股息类型支付更高的股息税率，IRS表格1099-DIV将发送给个人，以帮助他们正确报告其年度股息收入。
非合格（或普通）股息
重要的是定义非合格股息。非合格或普通股息可以来自不同的来源，包括房地产投资信托（REITS），特定的有限合伙公司以及某些特定的外国公司；但是，它们不符合更低的资本收益税率。普通股息按投资者的税收档位征税。例如，如果他们处于32％的税收档位，则他们的普通股息将受到该税率的影响。
合格股息如果要将股息分类为合格股息，则需要满足一定条件。这包括以下内容：必须由美国公司或符合资格的外国公司支付股息。
分红股票公司
如果要将股息分类为合格股息，则需要满足一定条件。这包括以下内容：
美国公司或符合资格的外国公司必须支付股息。
如果您持有一支股票在除息日之前的121天内超过60天，该股票必须符合此时间段要求。
股息不能是来自免税组织或资本收益分配。
如果股息满足合格股息的定义，则投资者将根据其应税收入和申报状态之一支付三种税率中的一种：0％，15％或20％。例如，一位单身投资者税前收入大于41675美元，则其要支付15％的合格股息税率。
您的股票交易税款何时到期？
许多投资者问：“何时支付股票销售税？好消息是，他们只需要缴纳一次股票税：在股票出售时。
投资者可能会看到其组合中的股票价值变化（无论是上涨还是下跌），但如果他们让股票保持原样，就不必缴纳任何税款。
如果您持有一支市值已增值的股票但还未出售，这就是所谓的未实现收益。另一方面，如果您拥有一支市值已下跌的股票，现在继续持有，则您已经产生了未实现的损失。
以低于购买价出售股票可能有利于您的税务情况。如果您决定出售下跌的股票，并以损失价值售出，则不会产生任何税款。这可能有利于您的税务策略，并且有一个名称：税损收获。税损收获
请记住，如果我们翻转情况，您决定出售市值已增值的股票并获得利润，则需要支付资本利得税。并且这将在同一年内进行，因为股票出售税每年支付一次。
如何确定您的股票利润应纳税
出售股票可以帮助投资者实现其投资目标并潜在地获得一些收入。缴纳税款通常是该过程的一部分；但是，一些策略可以帮助投资者将其纳税义务最小化。这可以通过不同的方式实现。
长期投资可以帮助投资者从长期资本增值税率中获益。持有投资并不出售将不会产生税款。税款仅在进行股票销售时发生。
如果一种资产（例如股票）持有时间超过一年，并发生了资本增值，则这些资本增值税率可能低于投资者的普通所得税率。对于2023税年，这是0％，15％或20％，具体取决于应纳税收入和申报状态。
根据您的税率，您可能想考虑自己投资组合中的其他资产，例如债券型基金或市政债券基金。根据您的居住州，市政债券的利息可能免税，也可能免除联邦税和州及地方税。ETF投资账户是另一个方式。这些账户不仅可以帮助投资者实现储蓄目标，例如退休计划，还可以提供税收优惠。
无论您选择哪种税务效率策略，都很重要。同时与税务专业人士进行交流。
使用具有税收优势的股票账户
股票账户可以获得税收优势
税收优惠账户是一种投资账户，为投资者提供税收优惠，可用于特定的储蓄目标，如养老。储蓄可以在不同的账户中进行，如401(k)。403(b)碎股个人养老账户（IRA）.
在税收优惠的投资账户中进行投资可以帮助消除组合投资收益所得税。您可以买入和卖出股票、债券和其他资产，而不触发组合投资收益所得税。从传统IRA、401(k)和类似账户中提取款项可能会导致使用普通所得税。然而，具备特定条件的罗斯IRA账户和其他IRA账户会消除有资格提取的税金。债券以及其他资产401(k)和类似账户可能导致使用普通所得税。罗斯IRA账户和其他IRA账户会在满足特定条件时消除有资格提取的税金。
净投资收益税
作为投资者，如果您从投资中获利，您可能会在每年的税务申报时间支付净投资收益税。重要的是要确定您是否会被这项税收打击，以避免任何潜在的惊喜。
这个潜在税务有两个因素：您的净投资收益，如分红派息、利息、出租财产收入，以及您的调整后修改的增长收入（MAGI）。
什么是净投资收益税（NIIT）？这是对NIIt和投资者的MAGI之间最低数字超过他们的收入门槛的3.8%附加费。
关于股票税收的常见问题解答
我不卖出股票，我需要缴纳税费吗？
不需要，您不需要缴纳未出售股票或未实现资本增值的税款。除非股票股份被出售，否则不会征税——无论您持有股票的时间有多长，或股票增值的金额有多少。但要注意：在税收方面，大多数纳税人在他们的应税收入上支付的税率要高于他们可能已经产生的长期资本收益税。
如果您卖出股票但不提取现金会发生什么？
如果股票是在养老账户——如IRA、401(k)或403(b)——卖出的，则在提取资金之前不需要缴纳税款。
如果股票是在应税券商账户中卖出的，则如果股票已经因获利而出售，就需要缴纳税款。这种资本收益在个人的税务申报表上报告，应缴纳的金额取决于持有股票的时间和年收入。在应税券商账户中卖出股票亏损，投资者不需要缴纳任何税款；这可能会降低税务帐单。
我是否必须立即缴纳资本利得税？
不，根据任何规定，您在出售资产时不需要支付资本利得税。但是，如果您可能欠税$1,000或更多，您可以在全年内进行这些预估税款的支付。如果您提前规划好这笔税务债务，这有助于避免利息和罚款。