加股投資入門

412人學過2024/06/05

加拿大購買美股完整指南

了解為什麼以及如何在加拿大投資美股。— 閱讀 4 分鐘。

對於大多數加拿大人來說，國內股市是投資的絕佳起點。多倫多證券交易所（TSX）提供各種高質量的藍籌股，為許多投資者提供了重大收益和收入。

然而，加拿大市場相對小，僅佔全球市值的 3%。這就是為什麼通過投資國際股票（包括美國股票）進行多元化可能有益的原因。

通過投資於不同的市場來分散投資組合有助於分散風險，就像不將所有雞蛋放在一個籃子裡一樣。

在本指南中，我們將探討對加拿大初學者投資者購買美股的好處、方法和風險。

1.美國與加拿大股票市場

投資美國股市為加拿大人帶來了引人注目的好處。在本節中，我們將探討美國市場的規模，其行業細分以及派息的潛力。

由於美國市場規模大大和收入更高，從加拿大投資美國股票是有利的。

美國股市在 2023 年的市值約為 46,2 萬億美元，遠超過加拿大的 2.7 萬億美元的市值。這種龐大的規模意味著更高的交易量，與加拿大的數字相比，美國市場錄得了數億萬億的每日交易。

在盈利水平上，請考慮兩個市場中最具代表性的指數作為例。截至 2024 年 4 月 30 日，標普 500 指數的回報率為 10.48%，大幅高於加拿大標普 P/TSX 綜合指數同期的 4.68%。這表明美國上市公司的整體盈利能力更強。

上述數據清楚地表明，美股交易更積極，提供更好的流動性和潛在的投資機會。

由於市場組成差異，投資美股為加拿大投資者帶來了顯著的優勢。

比較兩個市場中最具代表性的指數（標普 500 指數和標普/TSX 綜合指數）作為例。截至 2023 年，如下圖所示的條形圖。

美國市場專注於科技和醫療保健，以快速增長和創新而聞名的行業，重量分別為 27.4% 和 14.1%。

相比之下，加拿大市場受其兩大、增長較慢的行業主導：金融業 28.7% 和材料 15.7%。

通過投資美國股票，加拿大人可以進入高增長的行業，提高他們的投資組合多樣化和潛在回報。此外，暴露於美國市場可以對較為依賴資源的加拿大市場提供穩定和平衡。

在加拿大居住在加拿大時投資美股具有幾個優勢，尤其是在分派股息方面。

雖然加拿大股票通常提供更高的股息收益率，但由於其顯著的資本升值，美股的整體投資回報往往更高。例如，從 2000 年到 2024 年，美國市場的百分比變動為 264.53%，而加拿大的 172.12％。這導致美國市場的平均年回報為 5.54%，加拿大市場的平均年報酬率為 4.26%。

如前所述，美國股票可以接觸更廣泛的行業，尤其是科技和醫療保健等高增長的行業，這些行業在加拿大市場中較少佔據主導地位。由於這些行業的公司通常具有強大的現金流量，並且對向股東回報價值的堅定承諾，這種多樣性可以導致更一致的股息支付。

要開始從加拿大投資美股，第一步是與經紀人開設交易帳戶。Moomoo 是一個絕佳的選擇，提供低交易費用，免費的實時股票報價和 2 級市場數據。

接下來，您可能會想知道要使用哪個帳戶：TFSA 或 RRSP？以下是為什麼 RRSP 通常是加拿大人投資美股的最佳選擇：

相反，TFSA 的年度供款限額較低，供款不可扣稅。因此，對於長期退休投資，RRSP 提供最佳的稅收優勢增長機會。

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下一步是通過經紀商將您的帳戶中的 CAD 轉換為美元。

除了將加元轉換為美元之外，還有另一種方法可以直接使用 CAD 進行投資於美國股市：加拿大存款收據（CDR）。

CIBC 和 NEO 交易所推出了加拿大存款收據（CDR），代表美國公司的股份，但以加元交易。例如，您可以使用 CAD 購買和出售 AAPL CDR，避免 AAPL 股票以美元計算所需的麻煩和貨幣兌換成本。

目前，NEO 交易所以 CDR 形式提供 23 種流行的大型股價藍籌的美國股票。

但是，請記住，CDR 與擁有股票相同的風險：如果相關股票的價值下降，CDR 的價值也會下降。

通過以上兩個步驟，您可以開始在 moomoo 上投資美股！

美股交易的主要風險之一是外匯風險。加元（CAD）和美元（USD）之間的匯率波動會影響您的投資回報。如果加元兌美元走強，您的美國股票將以加元計算的價值較低，反之亦然。

投資美國股票也會讓您面臨美國特有的政治和經濟風險，這些風險可能與加拿大不同。