什麼是投資組合

關鍵要點

• 投資組合是關於多元化投資策略的。

• 多樣化的投資組合可以更好地經受住市場的起伏。

• 風險承受能力是創建個性化投資組合的首要考慮因素。

瞭解投資組合

當你開始學習投資時，你可能聽過一句話--“不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏。”

總的來説，這是對投資組合最簡單的解釋。

更準確地説，投資組合是指一籃子資產，可能包括現金、黃金、股票、期權、債券、基金、大宗商品等資產類別。

投資組合的根本原因是在最大化收益的同時將風險降至最低。在建立自己的投資組合時，你是在分散投資。多元化可以在不同的資產類別之間進行，也可以在某個類別內進行。

功能

• 多樣化

投資組合是資產的集合，是多元化配置的展示。分散投資意味着將你的資本分配到不同的投資中，這是一種常見的風險管理策略。證券、黃金、債券、企業和房地產是投資者經常選擇的產品。

• 對沖

多樣化的投資組合往往不那麼緊密地與不同的資產類別相關。例如，當股市經歷巨大波動時，金價通常會在投資者對沖需求的推動下走高。如果你的投資組合中有一部分黃金，股市的損失可能會得到部分緩解。

• 個性化

一個健康的投資組合可以幫助你安然度過市場的起伏。然而，建立投資組合應該基於你自己的考慮。風險容忍度和時間跨度是主要的關注點，這意味着如果你的投資組合表現不佳，而大盤處於下跌趨勢，你可以承受多少損失，以及你對回報週期的預期。

投資組合有多種類型，與其投資策略相對應。例如，如果你為孩子的教育預留資金，你不能承擔太多風險，所以保守的投資組合對你來説是更好的選擇。如果你有充裕的額外資金，並有很強的風險承受能力，你可能會傾向於構建一個積極的策略，以尋求更大的收益。

示例

具體地説，假設你有一隻1000美元的投資基金。你可能會花500美元買股票，比如$Apple(AAPL.US)$, $Costco(COST.US)$, $NVIDIA(NVDA.US)$，來自不同的行業。此外，您對電動汽車行業持積極態度，因為它似乎是一個具有巨大潛力的顛覆性行業。

然而，你並不熟悉產業鏈，只知道特斯拉是遊戲規則的改變者。你可以購買200美元的行業ETF來抓住這一勢頭。你還投資了100美元的政府債券，這些債券與通脹和利率密切相關。此外，你還留出了200美元，等待底部買入的機會。在這種情況下，你的投資組合包括股票(50%)、基金(20%)、債券(10%)和現金(20%)。