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人氣定投説明

1. 人氣定投的股票篩選邏輯是什麼?

展示支持定投且近1年定投收益率為正、過去1年定投人數最多的前3只股票。

 

2. 如何計算人氣定投所示的"近1年定投收益率"?

使用簡單計算公式,往歷史日期回溯365天即為1年,每月1號做定投,取每月1號的收盤價為準計算近1年收益率:

定投收益率 = 累計收益/投入本金*100%

累計收益 = 定投持倉價值 - 投入本金

即:累計收益 =(最近收盤價 * 累計定投股數)-(每期定投金額 * 定投期數)

 

3. 人氣定投中的定投收益率公式的相關假設有哪些?

  • 計算區間:基於實際自然日,從當前查詢日的上一個交易日為止,往歷史日期回溯365天為1年,當前查詢日不納入定投計劃內,也不納入定投收益率的計算區間內。

  • 最近收盤價計算定投持倉價值時,使用當前查詢日的前一個交易日的收盤價作為最近收盤價,以反映持有資產在定投計劃結束時的價格水平。

  • 累計定投股數:以1年作為計算區間、每月1號定投,回溯每期定投日的收盤價,計算每期定投股數後加總即為累計定投股數。如果定投日恰為非交易日或標的不支持交易,計算收益率時將順延取最近一個交易日的價格。

  • 公司行動如果標的發生拆股等公司行動,則歷史回測收益率將以前復權價格計算。

  • 其他因素:歷史回測收益率並未包括分紅、佣金、手續費等因素,投資者在實際投資時需充分考慮這些因素和風險。

 

4. 人氣定投標的的更新頻率?

每日查詢時(不論當日是否收市),均取前個交易日的收市價估算收益率,結合定投人數,每日更新人氣股票。