为什么股息ETF可能不值得
谁不喜欢从股息中获得被动收入。但是选择股息股票并不是被动的，一些投资者希望不费吹灰之力就能获得回报。股息ETF可能是一种便捷的方式。
在过去的一周里，我去做了一些研究，看看能否找到任何有趣的股息ETF。令我失望的是，他们的价值主张还不够好。让我解释一下。
与资本收益不同，股息收益通常对投资者征税。美国提供的ETF数量最多，超过2,000只，但它为外国投资者征收30％的股息税。这将减少收到的实际股息，并且不要忘记还必须支付ETF费用。
我认为好的股息ETF是多元化的ETF，可以分配至少5％的股息收益率。
Global X 超级股息ETF (SDIV) $Global X超级红利ETF (SDIV.US)$提供非常诱人的10.18％的股息收益率，按月支付！即使征收了30％的股息税，收益率仍保持在7％左右。
经过进一步挖掘，我注意到该ETF在过去10年中每年仅产生0.93％的收入。这意味着多年来，ETF价格一直在下跌并吞噬了股息收益。
我能想到两个原因。一是如此高收益的股票往往是垃圾，因此标的股票表现不佳。其次，ETF可能在分红之外部分分配资本以提高收益率，从而导致ETF的价值和价格下跌。
在考虑了30％的股息税之后，即使持有ETF10年，SDIV的外国投资者实际上也会蒙受损失！
减少分红税的一种方法是投资在爱尔兰注册的ETF，但没有以股息为重点的ETF可供选择。
或者，选择在零股息税国家上市和投资的ETF。新加坡就是这样一个地方，有一些股息ETF可供投资者选择。不幸的是，他们的收益率没有达到我的最低5％的降幅。
即使是房地产投资信托基金ETF $利安-辉立新加坡房地产投资信托ETF (CLR.SG)$现在的收益率为4％以上。此外，它因行业而异，基础不够广泛，不足以成为投资组合中的独立投资。要实现一定程度的分散投资，就必须将其与其他投资混为一谈。否则，对房地产投资信托基金行业的任何影响都将损害整个投资组合。
我们也可以看看英国的股息ETF，因为那里没有股息税。例如，iShares英国股息UCITS ETF（IUKD）的收益率为5.34％，但0.4％的支出比率将低于5％。微不足道，因此仍然可以接受，但英镑表现不佳，因此扣除外汇损失后，实际收益将降低。
最后，我们可以看看香港。你会注意到，前英国殖民地更有可能实行零股息税收政策。Global X 恒生高股息收益ETF (3110) $GX恒生高股息率 (03110.HK)$收益率为7.04％，但我们必须考虑因中国标的持股而征收10％的股息税和0.68％的ETF费用。扣除后，所得收益率为5.66％。
尽管收益率看起来仍然不错，但是36.03％的股息是从资本中支付的，这降低了股价，本身并不是真正的收益。这意味着只有3％以上的实际股息收益。
好吧，我几乎找不到一个在扣除所有税收、费用和资本分配之后才有意义的像样的股息ETF。不幸的是，获得股息收入的最佳方法是自己建立投资组合。
在过去的一周里，我去做了一些研究，看看能否找到任何有趣的股息ETF。令我失望的是，他们的价值主张还不够好。让我解释一下。
与资本收益不同，股息收益通常对投资者征税。美国提供的ETF数量最多，超过2,000只，但它为外国投资者征收30％的股息税。这将减少收到的实际股息，并且不要忘记还必须支付ETF费用。
我认为好的股息ETF是多元化的ETF，可以分配至少5％的股息收益率。
Global X 超级股息ETF (SDIV) $Global X超级红利ETF (SDIV.US)$提供非常诱人的10.18％的股息收益率，按月支付！即使征收了30％的股息税，收益率仍保持在7％左右。
经过进一步挖掘，我注意到该ETF在过去10年中每年仅产生0.93％的收入。这意味着多年来，ETF价格一直在下跌并吞噬了股息收益。
我能想到两个原因。一是如此高收益的股票往往是垃圾，因此标的股票表现不佳。其次，ETF可能在分红之外部分分配资本以提高收益率，从而导致ETF的价值和价格下跌。
在考虑了30％的股息税之后，即使持有ETF10年，SDIV的外国投资者实际上也会蒙受损失！
减少分红税的一种方法是投资在爱尔兰注册的ETF，但没有以股息为重点的ETF可供选择。
或者，选择在零股息税国家上市和投资的ETF。新加坡就是这样一个地方，有一些股息ETF可供投资者选择。不幸的是，他们的收益率没有达到我的最低5％的降幅。
即使是房地产投资信托基金ETF $利安-辉立新加坡房地产投资信托ETF (CLR.SG)$现在的收益率为4％以上。此外，它因行业而异，基础不够广泛，不足以成为投资组合中的独立投资。要实现一定程度的分散投资，就必须将其与其他投资混为一谈。否则，对房地产投资信托基金行业的任何影响都将损害整个投资组合。
我们也可以看看英国的股息ETF，因为那里没有股息税。例如，iShares英国股息UCITS ETF（IUKD）的收益率为5.34％，但0.4％的支出比率将低于5％。微不足道，因此仍然可以接受，但英镑表现不佳，因此扣除外汇损失后，实际收益将降低。
最后，我们可以看看香港。你会注意到，前英国殖民地更有可能实行零股息税收政策。Global X 恒生高股息收益ETF (3110) $GX恒生高股息率 (03110.HK)$收益率为7.04％，但我们必须考虑因中国标的持股而征收10％的股息税和0.68％的ETF费用。扣除后，所得收益率为5.66％。
尽管收益率看起来仍然不错，但是36.03％的股息是从资本中支付的，这降低了股价，本身并不是真正的收益。这意味着只有3％以上的实际股息收益。
好吧，我几乎找不到一个在扣除所有税收、费用和资本分配之后才有意义的像样的股息ETF。不幸的是，获得股息收入的最佳方法是自己建立投资组合。
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ProfitTogether : Good contribution, keep it coming
ProfitTogether : 现在应该重点关注哪个领域呢？
48685 : 谢谢你的分享
Moomoobo : 你好 ETF 费用何时支付？还有扣除/付款方式？在 moomoo 平台上看不到这个信息
Cold Coffee Moomoobo : https://www.futuhk.com/en/support/topic326?lang=en-us
Moomoobo : 换句话说，ETF的价值正在因管理费的支付而恶化
cockNTail : 交通和利用是值得关注的好领域。