ETF追踪｜如何为长期投资选择最佳 ETF？

了解如何为您的长期投资组合选择最佳 ETF。
长期投资者通常会寻找他们可以持有数年或整个投资期限（可能是数十年）的 ETF。因此，从长远来看，最好的 ETF 可能包括一组多样化的 ETF，它们具有低费用、高管理资产和长期业绩历史。

如何为长期投资选择最佳 ETF

对每个投资者而言，长期评估最佳 ETF 的方式并不相同；但是，可以遵循一些一般准则。例如，由于大多数 ETF 被动地跟踪基准指数，低费用是长期表现的优势。其他标准包括管理资产和业绩历史。

选择最佳 ETF 的选择标准包括：

费用率：在评估跟踪同一指数的 ETF 时，费用率最低的 ETF 通常表现优于费用率较高的 ETF。
管理的资产：大型 ETF 或 AUM 较高的 ETF 往往交易量较高，这可以通过较低的买卖差价带来更高的定价。
业绩历史：虽然过去的业绩并不能保证未来的结果，但长期的业绩历史可以提供线索，说明 ETF 与其基准的密切程度以及与同类产品相比的表现如何。
长期投资 ETF 的最佳类型

建立长期投资组合的最佳 ETF 类型取决于投资者选择的投资组合结构，其中可能包括股票和债券 ETF 的多样化组合。一些投资者选择围绕一个核心持股建立由多个基金组成的投资组合，例如标准普尔 500 指数基金，而另一些投资者可能希望简单地混合全部股票、全部债券和全部国际基金。

例如，一些投资者可能更喜欢“核心和卫星”结构，该结构可能包括一个核心持股，例如标准普尔 500 指数 ETF 或“全市场”ETF，以及不同类别的其他几种不同的 ETF，例如发达市场、新兴市场、成长股、价值股和一系列市值。

长期投资组合中使用的 ETF 类型示例

S&P 500 ETF：跟踪 S&P 500 指数，该指数由按市值衡量的美国最大的 500 只公司股票组成。
发达市场美国以外的 ETF：追踪外国股票指数，例如 MSCI EAFE 指数或 FTSE 发达指数，由美国以外发达地区（包括欧洲、亚洲和远东）的大型和中型股组成。
新兴市场 ETF：跟踪富时新兴市场指数或 MSCI 新兴市场指数，该指数投资于中国、印度、巴西和韩国等非发达经济体的大中型股。
小型股 ETF：投资于市值约为 3 亿至 20 亿美元的公司的股票。
中型股 ETF：投资于市值约为 20 亿至 100 亿美元的公司的股票。
Total Stock Market Index ETFs：投资于美国公司的股票，包括从小型到中型到大型股票的一系列市值。
固定收益：在这个广泛的类别中，我们只考虑了“美国大市场部分”，其中包括追踪“总债券市场指数”的债券基金，例如追踪整个债券市场表现的彭博美国综合债券指数美国债券市场。
增长型 ETF：投资于具有高于平均增长潜力的公司股票。
价值 ETF：投资于根据某些基本指标（例如市盈率）确定被低估的公司股票。
股息 ETF：以收益为重点的基金，通常投资于股息高或稳定且不断增长的公司。
最终，选择最佳的长期 ETF 将考虑投资者的风险承受能力和时间范围。也就是说，长期投资者通常可以承担更多的投资风险，这意味着与短期投资期限的投资者相比，他们可以将投资组合更多地分配给股票 ETF，而不是债券 ETF。