ETF年金和产托成目标 大马富人拟52%现金充投资

汇丰银行最新发布的《富裕投资者简报 2024》显示，大马富裕人士在金融投资方面处于领先地位，计划未来12个月将超过一半（52%）的手持现金作为投资用途。

除了现金，单位信托、股票，定期存款和债券是富裕投资者目前持有的4大储蓄和投资产品。

至于未来投资，他们考虑投资交易所指数基金（ETF）、大宗商品、年金和产业投资信托（REITs）。

《富裕投资者简报 2024》调查11个市场的富裕投资者的投资行为，调查结果显示，大马富裕投资者（拥有10万至200万美元可投资资产的个人）在金融产品投资方面处于领先地位。

大马富裕投资者的投资组合中，现金只占27%，这一比例与新加坡相近，但低于英国（37%）、香港（33%）和台湾（33%）。

储蓄和投资产品方面，大马富裕投资者偏爱单位信托（58%）、股票（54%）、定期存款（52%）和债券（31%）。

在投资主题方面，调查发现，最受大马富裕投资者感兴趣的3大主题是：电子商务和数字支付、可再生能源与清洁技术，以及人工智能与自动化。

大马富裕投资者也主张追求金融投资组合的多元化，他们的投资组合平均持有5种产品和资产类别，高于全球平均水平的4种产品和资产类别。

他们也积极寻求地理多元化，近五成受访者（47%）表示，他们计划增加海外市场的投资，这一比例高于全球平均水平（41%）。他们最看好的投资目的地包括新加坡 $富时新加坡海峡指数(.STI.SG)$、 $上证指数(000001.SH)$中国和 $道琼斯指数(.DJI.US)$美国。

调查也发现，大马富裕投资者在投资方面表现出高度的参与度，他们平均每月监控投资高达9次，比英国（每月6次）和中国（每月5次）高，但低于阿联酋（每月10次）。

七成大马富裕投资者认为，银行、保险公司和财务顾问是他们获取财富管理指导的首要渠道。

针对这项调查结果，大马汇丰财富与个人银行业务主管叶清玉表示，汇丰《富裕投资者简报》对11个市场的富裕人士的投资行为和趋势进行评估，根据大马调查显示，富裕投资者正通过采取资产多元化策略，以及更有效利用现金来加强他们的投资组合。

“我们认为，这是一个令人鼓舞的趋势，因为这些投资者希望建立稳健的财务组合，而这正是汇丰能够提供协助的地方，我们提供全面的财富管理工具，以及为汇丰卓越理财客户。“

她表示，大马是一个快速增长的财富中心，大马汇丰希望进一步推动这发展趋势，帮助客户强化财务组合，并积累财富。

《富裕投资者简报 2024》是汇丰全球《生活素质报告》的特别调查，该报告深入探讨香港、印度、印尼、中国、马来西亚、墨西哥、新加坡、台湾、阿联酋、英国和美国11个市场的1万1230 名个人投资者的见解汇集而成。