如何投资高股息的etf？考虑一下这5只美国etf

自年初以来，随着加息周期的结束，市场对美元汇率走低的预期日益浓厚。因此，最近美国市场掀起了一波高分红投资热潮，越来越多的人选择投资高分红产品来对冲股价下跌的风险。

尽管市场各行业都有愿意回报股东的高股息公司，对于不擅长股票选择的投资者来说，有一种更稳定、更安全的投资股票的方式——高股息etf。 高股息etf主要通过“现金分红派息情况”来确定成分股和持仓比例特别是在最近政治和经济形势的双重波动中，个别股票的趋势难以判断。投资高分红etf可以定期获得可观的回报。不同的产品可以通过跟踪不同的股票来分散风险，对于寻求稳定性的保守型投资者来说，这是一个很好的产品。

那么，在选择高分红etf时，我们需要关注哪些指标呢？ 一般来说，我们可以从三个方面着手：“指数”、“收益表现”和“etf机制”。

- 第一步：指数：了解你购买的资产

高分红etf通常跟踪特定的分红指数，比如恒生高股息率指数、标普高股息贵族指数等。这些指数通常由市场上支付稳定且相对较高股息的公司的股票组成，但具体持仓可能有所不同。作为明智的投资者，我们应该对etf的持仓和股票选择逻辑有基本的了解，以避免出现“一个坏苹果坏了一整桶”的情况。

- 第二步,回报表现:了解收益率和分红率的工作原理

人们购买高股息ETF的原因绝对是因为他们对其稳定且相对较高的股息收益率有着高期望。因此，在选择产品时，我们需要比较不同高股息ETF的当前收益率和分红率，并根据分红增长趋势选择具有强劲和可持续支付分红能力的产品。

- 第三步，ETF机制:减少中间商的利润空间

机构推出一篮子股票产品的ETF供直接购买，这无疑需要支付管理费作为补偿。作为投资者，我们还应该比较不同产品的费用。ETF的管理费和运营成本直接影响净回报，较低的费用有利于提高投资者的净收入。此外，对于这种特殊类别的高股息ETF，投资者还应该关注其分红频率。如果ETF允许将股息再投资，更频繁的分红可以通过复利帮助投资者更快地积累股份。然而，如果投资者不需要即时现金流，相对较少但更大的分红支付总额可能更有优势，因为可以减少交易成本和税款。

在下面，我们将向您推荐几款在美国股市的高股息ETF，您可以根据自己的投资偏好进行选择：

1. $JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI.US)$

这是由J.P.摩根发行的Covered Call ETF，通过卖出看涨期权的期权费为投资者提供增量收入，跟踪S&P 500指数的公司。它的目标是提供月度可分配收入和较低波动性的股票市场曝光。根据J.P.摩根提供的数据，该ETF：

提供一个极具吸引力的12个月滚动股息收益率为8.50%和30天总回报率为7.04%;

在收益方面位于同类产品的前三分之一。

与同类产品相比具有竞争力的价格，管理费仅为0.35%。

2. $罗素2000备兑看涨期权ETF-Global X (RYLD.US)$

该ETF跟踪Russell 2000指数，该指数代表美国市场的2000家较小规模的公司的表现，通常被视为小盘股市场的基准。通过在50%的投资组合上卖出看涨期权，该产品允许投资者捕捉基础指数上半部分的上涨潜力。截至目前，该ETF的资产规模约为14亿美元，管理费为0.35%，股息收益率为12.56%，平均年度基金净资产值增长率为12.74%。

3. $Invesco KBW高股益金融投资 (KBWD.US)$

这只ETF成立于2010年12月，跟踪KBW纳斯达克金融股息收益指数。主要投资于美国房地产投资信托和金融行业，只持有41只股票。主要持股包括Dynex Capital、ellington投资和Western Union。

这只ETF具有较高的股息收益率，超过10%。

截至目前，该ETF的资产规模约为35900万美元，管理费为0.35%，股息收益率约为12.3%，30天SEC收益率为11.9%，每月支付股息。

4. $纳斯达克100备兑看涨期权ETF-Global X (QYLD.US)$

这只ETF主要投资于美国科技成长股，如AI、半导体和其他科技巨头，如微软、苹果和英伟达。通过Covered Call赚取股权类投资组合的附加收益，方法是购买纳斯达克100指数的股票，并同时卖出相应的看涨期权来赚取期权保费，然后将股息分配给买家。这种方法在波动期间能够带来更高的回报。

截至目前，该ETF的资产规模约为81亿美元，管理费为0.61%，股息收益率为11.70%，12个月收益率为12.32%，每月支付股息。

5. $国际精选股息ETF-iShares (IDV.US)$

如果您也对美国以外的境外市场感兴趣，可以选择这只高股息投资ETF。它主要关注美国以外的大型市场，主要包括英国、澳洲、韩国、日本和西班牙等国家。主要持股包括伦敦矿业巨头力拓（RIO）和日本航运巨头日本郵船株式会社（NPNYY），它们的股息收益率也约为7%。

截至目前，etf的资产规模约为41亿美元，管理费率为0.51%，股息率为6.79%，5年收益率为10.75%，每季度支付股息。

在股息税方面，一般来说，美国政府对来自美国公司的现金股息征收约30%的税。 然而，30%的股息税率不适用于与美国签署税收协定的国家的居民。例如，以下是与美国签署税收协定的国家和地区的居民的股息税率：中国为10%，加拿大为15%，日本为10%，澳大利亚为15%，新西兰为15%。

值得一提的是，etf的税收方法也取决于它们持有的资产。由于美国国债免于州和地方所得税，如果etf持有美国国债（如TLt），支付股息也免除州和地方所得税。

对于追求稳定收入和潜在资本增值的投资者来说，美国高息etf提供了一种理想工具，可以有效地分散风险并获得 passi收入。它们是愿意牺牲一些上行潜力寻求回报的投资者的合适选择。