在市场调整期间，我们应该选择防御型ETF

当股市正处于调整期时，一些投资者会考虑跟踪S&P 500指数或总体股市的ETF，其他人可能会寻找生物技术或科技股。

股市调整以股价显著下跌为特征，即使对于经验丰富的投资者来说，也可能令人不安。然而，可交易ETF提供了多功能工具包，帮助应对这些动荡时期。

当我们寻找哪些ETF可能更适合我们时，有一些事项需要考虑。以下是我们可能希望评估的一些步骤。

了解我们的时间范围这意味着我们的投资期限越长，短期市场波动对我们的影响就越小

评估我们的风险配置市场调整可能会放大对高风险投资组合的损失。我们可以考虑调整我们的配置，转向更加保守的资产类别。

全市场可交易ETF: 跟踪S&P 500或纳斯达克 100等全市场指数的ETF提供跨行业和公司的多样化投资。

债券型ETF: 持有债券型ETF可以帮助抵消市场下跌时的股票损失。考虑跟踪政府债券或投资级公司债的ETF。

国际ETF: 全球多元化可以减轻与特定国家或地区相关的风险。

公用事业和消费板块ETF: 这些行业在经济低迷期往往波动较小，因为它们提供了基本的商品和服务。

医疗保健ETFs： 由于其稳定的需求，医疗保健行业可能具有一定的韧性。

如果我们看一下这些行业在过去几周的调整中的表现， $医疗保健精选行业指数ETF-SPDR (XLV.US)$ 成功获得了2.08%的收益，而 $公用事业精选行业指数ETF-SPDR (XLU.US)$ 同样也获得0.42%的收益。

另一件重要的事情是定期重新平衡我们的投资组合，这有助于我们保持所期望的资产配置，防止过度风险集中。

投资者保持及时了解市场发展对于投资者至关重要，但应避免根据短期资讯做出冲动的决定。

牢记市场调整是暂时的，我们应坚持我们的投资计划，遵循长期投资战略可以帮助我们度过难关。

在决定ETF是否适合我的投资组合之前，我个人会考虑ETF的费用和交易量。

通过注意ETF费用比率，我们可以避免长期来看投资回报受此侵蚀。

我们需要确保选择的ETF具有足够的交易量，这将有助于减少潜在的流动性风险。

这家 $生物科技指数ETF-iShares (IBB.US)$ 是一种热门的投资工具，可提供生物技术行业的投资机会。该ETF跟踪ICE生物技术指数的投资结果，该指数由在美国上市的生物技术行业股票组成。

IBb专门设计用于投资从事生物技术研究、开发和生产的公司。这包括从事制药、医疗设备和其他医疗技术的公司。

尽管专注于特定行业，IBb仍通过投资一篮子公司而不仅仅是几只个别股票来实现一定程度的分散投资。

作为一个交易频繁的ETF，IBb具有较高的流动性，意味着可以轻松买入和卖出而不会出现显着的价格波动。

IBb的费用比率为0.45%，对于一只主动管理的ETF来说，这被认为是相对较低的。

那些相信生物技术领域长期增长潜力的投资者可以通过IBb获得精准曝光。虽然专注于特定板块，与投资于个别生物技术股相比，IBb仍然提供了一些分散投资的好处。IBb通过单一投资方便地获得了广泛的生物技术公司。

生物技术板块可能存在波动，IBB的表现将与该板块的整体表现密切相关。IBb受整体市场波动影响，这可能会影响其表现，而不管该板块的趋势如何。政府法规的变化可能会显著影响生物技术行业，进而影响IBB的表现。

如果我们看一下IBb在最近的回调中的交易情况，似乎从12月的反弹中，它正在朝上走势，目前正在从26-EMA中走出，进入12和26 EMA之间的空间，这意味着多头尝试形成一个上升趋势可以成功，如果我们继续看到市场调整。

对我而言，现在可能是考虑这只ETF的好时机，因为价格看起来相当合理，生物科技ETF仅有0.45%的费用比率，交易量也突显出这只ETF的流动性保持良好。

公用事业精选行业指数ETF-SPDR（XLU）的费用比率仅为0.09%，平均每天交易量超过100万，对于寻求投资者来说可能是一个引人注目的选择：

收入产生: 与许多其他行业相比，公用事业公司通常提供更高的分红。XLU经常提供相对吸引人的股息收益，适合以收入为导向的投资者。

较低波动性: 公用事业股通常比更广泛的市场波动较小。这在市场动荡期间可能会有益，因为公用事业股可能会经历较小的价格波动。

防御特征: 对电力和水等基本服务的需求在经济衰退期间通常保持相对稳定。这可能使公用事业成为更具防御性的投资选择。

暴露于一个增长的行业板块: 公用事业板块正经历重大转型，增加对可再生能源的关注。

XLU提供了对这一不断变化的领域的曝光。

但这个ETF可能会受到以下因素的影响。

利率敏感性： 升息可能对公用事业公司产生负面影响，因为它们通常依赖债务融资。

监管风险： 政府监管政策可能对公用事业公司的运营和盈利能力产生重大影响。

板块特定风险： XLU的表现与公用事业领域的整体表现密切相关，受天气模式和经济状况等因素的影响。

尽管我们可能会在2025年看到较少的降息，但仍有可能降息以降低通货膨胀率，因此认为从长期来看，公用事业板块应该能够受益。

如果我们从技术分析角度来看，可以看到XLU目前交易在200天均线之上，最近横盘运动，市场正犹豫联邦储备委员会是否会在2025年继续降息，但我认为现在可能是我们进入该ETF的好时机，以保护我们的投资组合，因为今年（2025年）可能经常发生市场调整。

我认为当我们看到更多降息并且通货膨胀下降时，XLU的交易价会上涨。

利用防御型ETF来防范市场调整可能是一种有价值的策略，可降低波动性，对于公用事业和医疗保健等防御性板块，稳定的盈利和现金流令人信服，即使在经济衰退期间，对这些防御型公司的持续需求也有助于支撑它们的盈利和股价。

许多防御性公司支付诱人的股息，这可以提供收入来源，并帮助缓解市场下跌对您投资组合的影响。

我们需要明白这些防御型ETF可能在市场大涨时表现不佳，因此一切都在于平衡和保护我们的投资组合。

如果您认为防御型ETF在更多市场调整的情况下可能是保护我们投资组合的一种方式，请在评论部分分享您的想法。

免责声明：本分析和结果不建议或建议投资该股票。这纯粹是为了分析。