澳洲海外投资和 Affin 银行是否应该在同一投资组合中？

如果你知道哪只股票能带来最好的回报，你会傻到不把所有钱都投资到这只股票上。现实是我们无法预见未来，所以我们通过将投资分散到几只股票中来降低风险。换句话说，我们有一个 股票投资组合。

但是只有当我们拥有一个多元化的投资组合时，这种方法才有效-投资组合中的股票之间没有相关性。那么如何选择股票以实现多样化呢？

我们知道，如果你的投资组合中有两只银行股，比如Affin银行和马来亚银行，那就不是一个多元化的投资组合。如果我们有Affin和澳洲海外投资公司的股票呢？那么我们会拥有一个多元化的投资组合吗？

图表显示了Affin和澳洲海外的ROE趋势，过去7年间二者之间存在81%的相关性。这意味着，统计上讲，Affin ROE的变化可以解释UOA ROE变化的2/3。这是非常显著的。

那么拥有Affin和澳洲海外的股票意味着投资组合不是多元化的吗？