かぶざる发表了动态 · 12/03 11:30

高股息股的吸引力

了解高股息股投资的魅力和风险

高股息股可以成为投资者稳定收入的来源，但也存在许多需要注意的要点。本文将解释高股息股投资的选择方法和风险，为您提供明智的投资判断支撑。

高股息股的选择方法

选择高股息股时，把握以下要点至关重要。

1. 确认股息率
• 股息率是以“每股年度股息 ÷ 股价”来计算的一个因子。
• 3%〜5%左右的股息率是一个参考比例，超过7%的情况下可能存在潜在风险。

2. 评估分红比例的健康状况
• 分红派息率（对净利润的股利比率）通常在20%至50%之间。
• 50%至70%以下因此，可以判断公司有剩余利润用于业务扩张。

3. 确认财务状况
• 自身资本比例高且负债少的企业具有较高的经营稳定性。
• 营业利润率为10%以上的话，收益性也是可以期待的。

4. 重视业绩的稳定性
• 过去几年的营业收入和利润稳定性，将成为预测未来分红的因素。
• 即使在经济衰退时期，能够避免减配和亏损的公司特别值得赞赏。

5. 关注行业特性
• 不受经济波动影响的行业（电力、通信、食品等）的公司，可期待稳定的分红派息。

6. 确认股东优惠
• 股东优惠也是吸引人的一点。但是，请不要被优惠所迷惑，要冷静评估企业价值。

高股息股投资的风险和对策

1. 减配风险
• 概要由于业绩恶化，分红可能减少。
• 对策在选择财务健全的企业时，应选择配当比率在50%至70%以下的企业。

2. 股价下跌风险
• 概要即使获得分红，如果股价下跌，总回报将减少。
• 对策：确认股价的稳定性，从长期角度进行投资。

3. 财务风险
• 概要以分红优先会导致财务状况恶化的风险。
• 对策关注自身资本比率和负债比率。

4. 利率的陷阱
• 概要被高股息概念吸引，有可能忽视风险。
• 对策：除了股息率之外，还评估业绩和财务指标。

5. 税收的影响
• 概要：股息需要缴纳20.315%的税款。
• 对策：利用NISA和iDeCo等免税制度。

6. 行业风险
• 概要特定行业型风险过于集中。
• 对策多行业分散投资。

7. 经济波动风险
• 概要: 对经济敏感的行业减配风险较高。
• 对策: 选择防御性股票。

8. 分红停止风险
• 概要经济危机或者受到监管可能会导致分红突然停止。
• 对策选择具有长期分红历史的企业。

总结

高股息股是一个可以期待稳定收益的有吸引力的投资选项，通过注意以下要点可以减少风险。

1. 要仔细审查企业的业绩和财务状况。
2. 不仅要考虑股息率，还要综合评估分红比例和股价走势。
3. 进行分散投资，不偏向特定风险。
4. 保持长期视角，不受短期市场波动左右。

在了解风险的基础上，请进行谨慎的投资判断。

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かぶざる

元証券マン、X&YouTube同名、Fincs銘柄分析講師、投資セミナー多数登壇

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