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特朗普2.0，如何提前布局把握投资机会？
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Alex Wong Cian Yih 参与了话题 · 2024/12/02 22:40

瑞波币的突飞猛涨：炒作中的现实检验

数字货币市场一直是戏剧性叙事的温床，而瑞波币最近的飙升也不例外。仅在几天之内，瑞波币超越了泰达币（USDT），成为市值第三大数字货币，仅落后于比特币和以太坊。过去两天，我与朋友在WhatsApp上的对话几乎完全围绕这个话题展开。他不仅对自己的小笔投资翻倍感到兴奋，甚至预测瑞波币未来可能达到每枚1000美元的价格，这番言论让我无言以对。
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瑞波币现象：我们是如何走到这一步的？

瑞波币在数字货币排名中迅速攀升至第三位，无疑令人印象深刻。其市值的激增已经超越了美元（USDt），在短暂的时刻内，似乎任何事情都有可能发生。但让我们退一步，批判性地评估这种情况。

现在许多人都在问的问题是：瑞波币能否真实地保持这种增长轨迹，甚至超越以太坊和比特币，成为市值最高的数字货币？我的答案坚决是否定的。以下是原因。
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最近发展的作用

瑞波币最近取得了一些值得注意的进展，包括在其blockchain上推出了一个美元支持的稳定币（RLUSD）。这一举措表明瑞波公司意图扩大其生态系统并吸引更多金融机构的采用。此外，关于基于XRP的交易所交易基金（ETF）可能获得批准的猜测日益增多，这可能进一步提高其流动性并吸引主流投资者。

然而，尽管这些发展是积极的，但并不从根本上改变XRP市场的动态。像RLUSD这样的稳定币可能增强blockchain的实用性，但并不直接影响XRP作为可交易资产的价值。同样，XRP ETF的可能性仍然不确定。即使比特币和以太坊的ETF已经上市，美国证券交易委员会（SEC）对批准额外的加密货币ETF持谨慎态度，提到了对市场操纵和系统性风险的担忧。对于XRP来说，这些挑战可能更大，考虑到其历史上的争议和监管审查。
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银行的角度：一把双刃剑

瑞波公司的XRP基本上是用于促进跨境支付的工具，银行和金融机构构成其用户群的核心。其价值主张在于降低交易成本和提高效率。然而，随着XRP价格飙升，作为这些机构交换媒介使用XRP的成本也在上升。

想象一下：银行需要购买XRP以解决国际交易。如果XRP的价值成倍增长，银行的运营成本也会成比例增加。这与银行最初采用瑞波科技的原因正好相悖——为了节省成本和简化业务流程。

尽管我不是专业分析师，但这种变化引发了一个关键问题：瑞波币的升值最终会吓跑其主要用户吗？如果是这样，这可能会限制其长期增长潜力。
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瑞波币能否超越比特币和以太坊？

目前，比特币和以太坊主导着数字货币领域，市值巨大，远远超过瑞波币的能及之处。要超越以太坊，瑞波币需要将目前的市值翻倍以上。要取代比特币，几乎是不可想象的飞跃。

尽管瑞波币近期增长主要是受到投机、炒作甚至是一丝狂热情绪的推动，要超越以太坊，更不用说比特币，需要前所未有且持续的增长。这种可能性几乎是微乎其微的。

我的朋友声称瑞波币可能达到1000美元，实际上是荒谬的。举例来说，如果瑞波币达到1000美元，其市值将超过50万亿美元，超过了美国的国内生产总值。这不仅是不太可能的，实际上是几乎不可能的。
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特朗普概念及监管猜测的作用

瑞波币周围又有一层炒作，源自特朗普概念的潜在政策，他计划于一月回到白宫。加密社区中许多人认为特朗普政府可能有利于数字货币，可能导致更宽松的监管和更广泛的采用。尽管这可能在短期内提振市场情绪，但分辨炒作和现实至关重要。

即使亲加密货币的政府创造了更友好的监管环境，证券交易委员会对etf和其他金融产品的谨慎立场也不可忽视。如果处理不当，引入数字货币etf可能会动摇金融市场。瑞波币的etf可能性并不被保证，这一类发展的时间表仍然不确定。目前，在监管框架仍在变化的情况下讨论瑞波币etf的更广泛影响还为时过早。
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投资心理学：当狂喜影响判断力

我朋友对瑞波币无限潜力的笃定信念突显了“锚定偏见”和过度自信的典型案例。他将最近的涨幅视为瑞波币潜力的证实，而没有考虑到更广泛的市场动态或历史先例。这正是过于情绪化地对待资产的危险，尤其是在像数字货币这样高度投机的市场中。

我试图与他理性讨论，指出固有的风险以及瑞波币估值持续无限增长的不可能性。然而，我也认识到挑战深度投入财务和情感的人的虚无，逻辑往往被情感所抛诸脑后 —— 就像试图告诉赌场里的某人在连胜之后停止赌博；逻辑往往让位于情感。
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我的视角：数字背后的现实

从我的角度来看，瑞波币最近的暴涨可能是不可持续的。虽然作为跨境支付工具，它拥有坚实的基本面，但其使用案例并不能证明其天文估值的合理性。当前的涨势更多是市场投机而非内在价值的产物。

即使瑞波币保持其第三位置，期望其超越比特币或以太坊是不现实的。这两种加密货币在各自领域内都根深蒂固地位—比特币被称为“数字黄金”，以太坊则是去中心化应用和智能合约的基石。
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最终思考：理性期待

瑞波币最近的飙升确实吸引了市场的注意，但投资者需要谨慎对待这轮涨势。投机性收益可能令人兴奋，但往往是短暂的。我朋友对瑞波币的热情可以理解，但他预测每枚币价升至1000美元的想法无异于一厢情愿。

正如我提醒过他—现在也提醒所有阅读本文的人—投资加密货币本身就存在风险。狂喜可能会蒙蔽判断，导致情绪决定而非理性分析。虽然瑞波币的潜力不可否认，但其局限性同样重要。

对于那些在瑞波币浪潮中的人，请记住：爬得越高，摔得越狠。能赚钱时请及时收割，不要让当下的兴奋蒙蔽了你对明天风险的认识。正如历史一再告诉我们的，涨得越高最终也必将下跌。
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Alex Wong Cian Yih
Long-term value investor, focused on identifying undervalued stocks through thorough market analysis and fundamentals.
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