SoFi 这公司，真是又爱又恨。年初还冲上 18.42 美元，结果现在跌破 12，SoFi 这是咋了？市场是突然不喜欢它了，还是又一次给了我们送钱的机会？没几个月就跌破 12，市场先生跟喝醉了一样，跌得莫名其妙。但如果我们稍微冷静点看看数据，SoFi 其实比以前更强了。2024 年，公司连续多个季度实现 GAAP 盈利，全年也首次录得 GAAP 净利润。而且，收入增长率大约是 22%，远超行业 6% 的中位数。换句话说，SoFi 正在把赚钱这件事做得越来越顺，赚得越来越多。调整后的 EBITDA 利润率 2024 年达到 26%，比上一年提升了 5 个百分点，这说明公司盈利能力在持续增强，并不是靠运气或者短期政策红利。用户增长也是一骑绝尘，会员总数突破 1000 万，同比增长 34%。更有意思的是，大约 40% 的新会员在 30 天内会买 SoFi 的第二个产品，说明大家不是随便注册，而是真心觉得好用才继续用。这对一家公司来说太重要了，毕竟“留住老客户比拉新更值钱”这句话放在哪儿都适用。
接下来更大的看点是政策。拜登政府的学生贷款政策之前压制了私...

说真的，刚开始投资的时候，我跟很多人一样，总觉得市场是个“大赌场”，拼的是运气，买对了就赚，买错了就亏。那时候，我天天看新闻，看哪个分析师说某只股票有潜力，就一股脑冲进去，结果往往是高位站岗，或者刚买就开始跌。经历了几次这样的“市场毒打”之后，我才慢慢意识到，投资不是靠感觉，而是要靠方法、耐心和认知的提升。 随着时间的推移，我发现那些真正赚钱的投资者都有一个共同点,他们始终保持冷静，不会被市场的情绪牵着走。市场涨了，他们不会兴奋地All in，市场跌了，他们也不会慌张割肉，而是用更长远的眼光去看待投资。我开始认真学习市场，研究企业财报，分析行业趋势，不再单纯听消息买股，而是学着去理解“为什么”一家公司值得投资。 同时，我也逐渐明白了风险控制的重要性。投资就像开车，哪怕你车技再好，也不能不系安全带。市场再牛，也不能把全部身家压在一只股票上。我以前也犯过这种错误，把大部分资金投进了一只“看起来很有潜力”的股票，结果它暴跌，我的账户也跟着大出血。那次之后，我学会了分散投资，不是胡乱买一堆股票，而是在不同领域挑选优质资产。因为没人能百分百预测未来，最好的办法就是给自己多...

$DoubleVerify (DV.US)$
DoubleVerify 交出了一份“有点意思但也有点纠结”的 Q4 和 2024 财报。收入涨了，利润也漂亮，但 2025 年的增长指引有点让人皱眉。
先看好的一面，Q4 营收 1.91 亿美元，同比增长 11%，全年营收 6.57 亿美元，涨了 15%。净利润 2340 万美元，调整后 EBITDA 利润率创纪录地达到 39%。业务增长点挺多，供应端收入猛增 34%，CTV（联网电视）测量交易量飙升 95%，社交平台测量收入涨了 27%，国际市场的测量收入也很能打，EMEA（欧洲中东非）涨 25%，APAC（亚太）涨 18%。此外，DV 还有 2 亿美元的回购计划，显示出管理层对公司未来的信心。
再看挑战，MTF（每笔测量交易费用）同比下滑 5%，虽然 MTM（测量交易总量）增长 14%，但定价压力明显。更让市场纠结的是，2025 年的指引偏保守：预计营收增长 10%（低于 2024 年的 15%），调整后 EBITDA 利润率可能降到 32%（2024 年是 33%）。这让投资...

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                   胡说八道一步

The Trade Desk 这家公司，说白了就是帮广告主花钱花得更聪明一点。广告这玩意，说简单也简单，说复杂也复杂，核心就是谁能更精准地找到潜在客户，谁就能把钱花得值。而 The Trade Desk 干的，就是把“精准”这两个字做到极致。
2024 年，它的营收来到了 24.45 亿美元，比去年增长了 26%，算下来一年多赚了 5 亿多。而且它的毛利率高得惊人，调整后的净利润 8.32 亿美元，EBITDA 更是破了 10 亿，等于每赚一块钱，有超过 40% 都能进自己口袋。广告行业里有这种赚钱能力的，屈指可数。
赚钱能力强，主要是因为它的商业模式足够轻。它不自己卖广告位，也不靠包办广告投放，而是给广告主提供一整套买广告的“智能工具”。简单点说，传统广告主要花钱买广告，得找中介、找渠道、谈价格，靠的是经验和人脉。而 The Trade Desk 提供的平台，就像是一个超高效的自动交易所，帮广告主精准找到最合适的广告位，而且出价更灵活、策略更智能。这种模式，不仅让它赚得轻松，还能快速扩张。
不过光靠模式不行，市场趋势才是更大的推动力。The...

Palantir 这次财报炸翻了市场，股价盘后直接拉升 22%，但真正让人兴奋的，不只是这张成绩单，而是 AI 业务的引擎声已经彻底轰鸣起来。过去大家对 Palantir 最大的疑虑，是它过度依赖政府合同，商业端像是个半成品，迟迟起不来。但这次数据摆在这里，美国商业收入暴涨 64%，客户数量 增长 73%，百万级合同直接砸了 129 份。这已经不是“概念落地”了，而是企业们开始 All in Palantir 的 AI 解决方案。他们的销售打法也堪称极限输出，每 90 分钟就搞一场 AI 战术演示，根本不给市场冷静的机会。更狠的是，客户不是浅尝辄止，而是签约金额一次比一次大，美国商业合同总价值（TCV）直接翻了 134%，锁定了未来 12 个月的增长。这种模式，已经有点“企业级 ChatGPT”的味道了——谁先用 AI 解决业务难题，谁就能在行业里碾压同行，结果大家只能蜂拥进场，争先恐后砸钱。当然，政府合同依然是 Palantir 的现金牛，增速达 40%，其中美国政府业务更是暴涨 45%。如果说商业端是 AI 的新战场，那政府端就是他们的护...

2024年第四季度，Meta（原Facebook）再次向市场展示了其强大的增长动能和战略远见。财报数据显示，Meta在这一季度的总收入达到483.9亿美元，同比增长21%，净利润更是飙升49%，达到208亿美元。这一亮眼的财务表现主要得益于广告业务的强劲复苏以及AI技术在广告投放中的深度应用。尽管旗下Reality Labs（虚拟现实和增强现实业务）依然亏损49.7亿美元，但整体业务的稳健增长让投资者对Meta的未来充满信心。
然而，真正让这次财报备受关注的并非财务数据本身，而是Meta在人工智能（AI）领域的全面升级。CEO马克·扎克伯格在财报电话会议上高调宣布，Meta计划在未来几年投入“数千亿美元”用于AI基础设施建设，以确保公司在全球AI竞赛中占据领先地位。这一巨额投资将主要用于建设全球最大的AI数据中心、扩展计算能力以及优化AI推理效率。
具体来说，Meta的AI战略包括以下几个关键方面：首先，公司正在路易斯安那州投资建设一座2吉瓦（GW）的AI数据中心，预计到2030年完工。这座数据中心将成为Meta AI算力的核心支柱。其次，Meta...

$SoFi Technologies (SOFI.US)$
2024年，SoFi可以说是迎来了真正的高光时刻！这一年，他们的会员数量突破了1000万，比去年增长了34%。尤其是在第四季度，单季新增了78.5万会员，这也是他们历史上的最快增速。而且，产品总数达到了1470万，增长了32%，其中金融服务类产品的表现尤为抢眼。这背后原因其实很简单，越来越多的用户发现，通过SoFi可以一站式解决所有的财务需求，既方便又划算。
最令人瞩目的是，今年SoFi终于实现了全年盈利——净收入近5亿美元。这是公司成立以来的第一次！虽然这其中有一次性税务调整的助力，但即便扣除这些，核心净利润也达到了2.27亿。这意味着，他们已经连续五个季度保持盈利了。而且调整后的EBITDA达到了6.65亿，利润率高达26%，比去年提高了整整500个基点。这也说明，SoFi不仅跑得快，而且跑得稳。
与此同时，他们在提升用户体验上也没有松懈。2024年，SoFi上线了Zelle转账功能，并优化了自助电汇的流程，用户可以更轻松地“搞定转账”。另外，在贷款业务上，So...

$Meta Platforms (META.US)$
Meta Platforms, Inc. 的股票在过去两年内经历了大幅上涨，从2022年底低于$100的谷底一路飙升，目前股价虽已上涨超500%，但从估值角度来看，依然具吸引力。尽管如此，投资者关注的焦点正在从传统的社交媒体业务转向人工智能（AI）和智能眼镜等未来增长机会。
Meta正加大对智能眼镜的投入，试图借此在未来取代智能手机。据报道，公司正与Oakley合作开发一款高端智能眼镜，其设计基于Sphaera系列，目标群体为运动员，预计售价高达$1,000。这款产品是Meta与Ray-Ban合作项目的延续，公司计划进一步与EssilorLuxottica合作，推广智能眼镜技术至旗下更多时尚品牌。
Meta的最终目标是打造可完全替代智能手机的智能眼镜。尽管这一目标可能要到2030年甚至更晚才能实现，目前的研发方向是带有抬头显示功能的设备，能够处理邮件、回复短信、拍照等任务，而无需依赖手机。
为实现这一目标，Meta通过旗下Reality Labs部门大力投资。尽管Reality Labs在...

亚马逊无疑让早期投资者大赚特赚。这家科技巨头的股价在过去28年里飙升了惊人的222,100%。如果你在1997年以451美元认购了亚马逊的IPO股票，如今这些股票的市值已经达到100万美元。这远远超过纳斯达克综合指数的收益表现。
然而，错过了这艘早班车的投资者如今把目光放在了未来，试图寻找能为他们投资组合带来奇迹的机会。那么，这支被称为“辉煌七巨头”之一的股票，是否能成为你在2030年前实现百万梦想的“船票”？
亚马逊创始人兼前CEO杰夫·贝佐斯（Jeff Bezos）倡导一种“永远是第一天”（Day 1）的企业文化。这种理念意味着企业永远不能自满，必须不断开拓新市场，改进服务模式。这种文化，至今仍在亚马逊的成长中发挥着重要作用。
亚马逊如今是电子商务领域的领导者，尽管电子商务在整体零售支出中仍然只占据了很小的一部分。除此之外，亚马逊也涉足流媒体行业，通过Prime Video受益于用户“剪线”（cord-cutting）趋势。此外，公司的数字广告业务在2023年第三季度的销售额同比增长了19%，增长势头强劲。
与绝大多数公司不同，亚马逊拥有多...