费哲金融服务股票讨论

$费哲金融服务 (FI.US)$在2023.3.20的分析中因为收购带来过高的商誉被排除，至今股价提升39%。
1986年上市的美国公司，主要做金融技术服务业务，主要市场在美国，当前价格153.82。
2019年公司大幅并购后高速成长了一段时间，近期增速开始放缓，近3年营收平均增速8.7%，营业利润受毛利率持续提升影响平均增速达到52%，归普净利平均增速达到47.4%。2023年利息费用占营业利润的20%，利息负担很重，这也是比较疑惑的地方，净利润已经达到了30多亿，债务负担仍然在提高。毛利率近4年从47.4%提升到了59.8%，净利率从6.6%提升到了16.4%，净资产收益率从2.9%提升到了10.1%。
2024Q1营收增长7.4%，营业利润增长25.9%，净利润增长30.6%。
5年来资产负债率从55%提高到了66.3%，总资产增加不少，但是净资产却减少了，主要可能是库存股造成的，目前已经达到了129亿。 应收的比例和增速比较正常，商誉及其他无形资产484.15亿，是306.69亿净资产的1.6倍，长期借款达到了231.05亿，是2023年净利润的7...

Fiserv的高内部所有权可能表明管理层与股东的利益保持一致。但是，内部人士在过去一年中以低于当前价格的价格出售股票可能是一个负面信号。

过去五年中，市场对该业务的看法有所改善，很可能是因为持续增长的盈利。最近的股票表现和业务动能表明现在可能是进一步调查该股票的好时机。

Baird分析师认为当前的环境相当健康，并预计由美联储开发的即时支付服务FedNow对核心处理收入增长起推动作用。他们还支持高素质/稳定成长的Fiserv公司。

据分析师指出，Fiserv的高市盈率得到了有利的盈利前景的支持。尽管市盈率偏高，投资者对公司的地位充满信心，愿意支付溢价。

首先，我们有机会以多年历史最低估值甚至是十年以上的低价买入这些股票。
现在，大多数人没有意识到这一点。
更高的价格和更高的借贷成本导致消费者在离散性消费方面回升减少。
通常，商家在交易几天后就能迅速收到信用卡和借记卡销售的存款。然而，银行互联和商家处理费用的收取...

Fiserv最近内部人士的卖出引起了担忧，尤其是在过去一年内没有内部人士的购买行为。尽管Fiserv盈利和扩张不断，但缺乏内部人士的购买行为配上最近的卖出行为可能会动摇投资者对该公司前景的信心。

$费哲金融服务 (FI.US)$ 至少 5-10 年有益于公园的钱 😂

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