Robbinhood交易應用程式如何賺錢

Robbinhood如何賺錢？ Robbinhood業務模式簡介

Robbinhood是一個應用程式，可以幫助投資股票、etf、期權和加密貨幣，而且這些交易是免佣金的。Robbinhood通過提供以下服務來賺錢：Robbinhood Gold，這是一種保證金交易服務，每月從6美元起，從客戶的現金和股票中賺取利息，以及從市場製造商和交易場所獲得回扣。Robbinhood所聲稱的使命是“使美國金融系統能夠實現大眾化”。

的確，Robbinhood的主要價值主張是通過一個投資平台，可以免費買賣股票、etf、期權和加密貨幣。由於它旨在實現金融系統的大眾化，這一目標通過該平台的三個主要方面來實現：正如Robbinhood網站上所解釋的，該應用程式的市場潛力來自兩位創始人向華爾街對沖基金銷售軟體的經驗。

他們發現這些基金對這些交易沒有支付任何費用，而一般美國人每筆交易的費用可能高達每筆10美元。因此，他們意識到他們可以使整個流程民主化。

這就是為什麼在2013年12月他們在Hacker News上推出這項服務，甚至在它正式上線之前。

這項策略取得了成功，Robinhood迅速成長，從2014年數十萬用戶的候補名單發展到2018年超過300萬帳戶。該應用程式的便利性既是優勢，對於有些人來說也是一個弱點。正如彭博社指出的“這有點像把賭場放進投資者的口袋裡”。

然而，同樣沒有摩擦、友好的用戶體驗，加上無縫的應用程式，使其在千禧一代之中非常受歡迎。

Robinhood還從回扣中獲得收入，正如其部落格所指出的“這些回扣的收入可以支付業務運營成本並提供免佣金交易。

Robinhood在每筆交易中賺取約0.00026美元的回扣。這意味著如果你以100.00美元購買一支股票，Robinhood會從市場製造商獲得2.6美分。

與此同時，彭博社發現在2018年初，超過40％的收入來自向高頻交易公司或市場製造商出售客戶訂單。

這為什麼重要？對於一家自稱義賊的公司來說，應該是民主化金融市場。有點矛盾的是，同一家公司大部分收入來自讓擁有小資本，為高頻交易公司賺錢的用戶，這些高頻交易公司是華爾街的精髓。

如果我們詳細研究羅賓漢業務模型，我們會發現它通過三種主要方式賺錢:

利息收入賬戶，以“高級”功能為基礎的免費模型，通過市場做市費用來實現盈利；利息收入賬戶

當Robinhood賬戶上的資金未投資時，可以將其出借並投資於其他安全金融工具，從而使Robinhood每美元投資賺取一小部分回報。

免費模型:

免費模型是一個有效的模型，可以幫助公司利用免費提供的產品來創建銷售漏斗，從而產生持續的潛在客戶和付費客戶流。

確實，Robinhood提供基本的免費服務，並提供更高級的功能（如購買保證金或盤後交易），這是一個名為Robinhood Gold的付費套餐的一部分。

業務模型：市場做市費用:

羅賓漢通過市場做市商進行更具爭議的賺錢方式，而這些做市商會支付小額費用給羅賓漢，以便通過他們的平台進行交易處理。

當一家公司成為股票交易的代名詞時。在疫情大流行期間，羅賓漢變得更加受歡迎，因為更多人開始投資：

關於羅賓漢菜鳥和散戶表現超越華爾街公司的故事成為了一個口頭禪，這有助於該公司的進一步傳播和增長。

然而，羅賓漢也成為了青少年使用的一個應用程序。在2020年6月，一名20歲的年輕人開始以保證金進行期權交易，並且累計了超過70萬美元的虛擬損失，結果導致他自殺。

這引起了人們對羅賓漢可能存在的掠奪性問題以及運行一個讓每個人都能輕松交易的應用程序所帶來的風險的擔憂。羅賓漢將如何應對這些問題將影響該平台的發展和監管的反應。

應對超高增長：正如我們在故事開頭所看到的，羅賓漢的首選擴張方式一直是通過一個等待名單，該公司為了迅速獲得關注而開設的。

羅賓漢在2019年為英國推出了等待名單。這是一個重要的舉措，因為它將使公司能夠在美國以外進行擴展。正如該公司在2019年宣布的那樣。

然而，當疫情大流行來臨並進一步加劇時，也帶來了一些困難。事實上，增長與超高增長是兩回事。
處理超高增長：正如我們在故事開頭所看到的，羅賓漢的首選擴張方式一直是通過一個等待名單，該公司為了迅速獲得關注而開設的。

當公司過快擴張，特別是在像Robinhood這樣的行業板塊中，情況可能變得混亂。
在高度受規管的行業中，特別是在金融行業中，事情可能變得複雜。

在受到高度規管且具有可能對許多第一次接觸交易的年輕人的生活產生負面影響的行業中，Robinhood不得不暫停其國際擴張計劃，專注於美國市場。

它強調了需要將重点重新放在其核心，即美國，然後才能在國際上實現增長，而不是因為缺乏資源。

該公司在2020年5月完成了一輪2.8億美元的融資，由紅杉领投，使該公司估值為83億美元。

因此，回歸美國市場的重點，與其說是缺乏用於增長的資源的問題，不如說是在一個具有高度規範界限的行業中應對可擴展性的問題。