為什麼股息 ETF 可能不值得
誰不喜歡從股息中獲得被動收入。但是選擇股息股並不是被動的，有些投資者想要在沒有工作的情況下獲得獎勵。股息 ETF 可以是一種方便的方法來做到這一點。
我去做一些研究，看看在過去一周是否可以找到有趣的股息 ETF。令我驚訝的是，他們的價值提示不夠好。讓我解釋一下。
股息收益與資本收益不同，通常對投資者應徵稅。美國提供的交易所買賣基金數量最多，其中超過 2,000，但對外國投資者收取 30％ 的股息稅。這將減少實際收到的股息，也不要忘記必須支付 ETF 費用。
我認為良好的股息 ETF 是廣泛多元化的 ETF，並可以發放至少 5% 的股息收益率。
環球 X 超股息 ETF (SDIV) $Global X超級紅利ETF (SDIV.US)$正在提供 10.18% 的非常有吸引力的股息收益率，每月支付！即使在支付 30％ 的股息稅後，收益率仍然很好，在 7％ 左右。
進一步挖掘後，我注意到，交易所買賣基金在過去的 10 年僅產生 0.93%。這意味著 ETF 價格多年來一直在下跌並消耗了股息收益。
我可以想到兩個原因。一個是，如此高收益率股票往往是垃圾，因此基礎股票表現不好。第二是，ETF 可能在股息之外部分分配資本，以提高收益率，導致 ETF 的價值和價格下降。
在考慮了 30％ 的 div 稅後，即使持有 ETF 10 年，SDIV 的外國投資者也實際上會損失錢！
降低 div 稅的一種方法是投資在愛爾蘭居住的 ETF，但沒有以股息為中心的 ETF 可供選擇。
或者，選擇在無股息稅國家/地區上市並投資的 ETF。新加坡是這樣的地方，有幾個股息 ETF 供投資者選擇。不幸的是，他們的收益率並沒有降低我的最低 5%。
即使是房地產投資信託基金 $利安-辉立新加坡房地产投资信托ETF (CLR.SG)$現在收益率 4+%。此外，它具有特定行業，並且不足夠廣泛，以作為投資組合中的獨立投資。它必須與其他投資混合，才能實現一些多元化。否則，對房地產信託行業的任何影響都會損害整個投資組合。
我們也可以查看英國股息 ETF，因為那裡沒有股息稅。例如，iShares 英國股息 UCITS ETF（IUKD）的收益率為 5.34%，但 0.4% 的支出比率將低於 5%。邊緣所以仍然可以通過，但英鎊表現不佳，因此在計算外匯虧損後，實際收益將較低。
最後，我們可以看一下香港。您會注意到，英國前殖民地更有可能實施零股息稅收政策。環球 X 恒生高股息收益率 ETF (3110) $GX恒生高股息率 (03110.HK)$收益率為 7.04％，但我們必須考慮由於中國持有的基礎股息稅，以及 0.68% 的 ETF 費用。扣除後，產生的收益率為 5.66%。
雖然收益率看起來仍然不錯，但 36.03％ 的股息是從資本支付的，這降低了股價，並不是本身的收益。這意味著只有 3+% 是實際股息收益。
這樣，我很難找到一個適當的股息 ETF，這在所有稅收，費用和資本分配後才有意義。不幸的是，獲得股息收入的最佳方法是自己建立投資組合。
我去做一些研究，看看在過去一周是否可以找到有趣的股息 ETF。令我驚訝的是，他們的價值提示不夠好。讓我解釋一下。
股息收益與資本收益不同，通常對投資者應徵稅。美國提供的交易所買賣基金數量最多，其中超過 2,000，但對外國投資者收取 30％ 的股息稅。這將減少實際收到的股息，也不要忘記必須支付 ETF 費用。
我認為良好的股息 ETF 是廣泛多元化的 ETF，並可以發放至少 5% 的股息收益率。
環球 X 超股息 ETF (SDIV) $Global X超級紅利ETF (SDIV.US)$正在提供 10.18% 的非常有吸引力的股息收益率，每月支付！即使在支付 30％ 的股息稅後，收益率仍然很好，在 7％ 左右。
進一步挖掘後，我注意到，交易所買賣基金在過去的 10 年僅產生 0.93%。這意味著 ETF 價格多年來一直在下跌並消耗了股息收益。
我可以想到兩個原因。一個是，如此高收益率股票往往是垃圾，因此基礎股票表現不好。第二是，ETF 可能在股息之外部分分配資本，以提高收益率，導致 ETF 的價值和價格下降。
在考慮了 30％ 的 div 稅後，即使持有 ETF 10 年，SDIV 的外國投資者也實際上會損失錢！
降低 div 稅的一種方法是投資在愛爾蘭居住的 ETF，但沒有以股息為中心的 ETF 可供選擇。
或者，選擇在無股息稅國家/地區上市並投資的 ETF。新加坡是這樣的地方，有幾個股息 ETF 供投資者選擇。不幸的是，他們的收益率並沒有降低我的最低 5%。
即使是房地產投資信託基金 $利安-辉立新加坡房地产投资信托ETF (CLR.SG)$現在收益率 4+%。此外，它具有特定行業，並且不足夠廣泛，以作為投資組合中的獨立投資。它必須與其他投資混合，才能實現一些多元化。否則，對房地產信託行業的任何影響都會損害整個投資組合。
我們也可以查看英國股息 ETF，因為那裡沒有股息稅。例如，iShares 英國股息 UCITS ETF（IUKD）的收益率為 5.34%，但 0.4% 的支出比率將低於 5%。邊緣所以仍然可以通過，但英鎊表現不佳，因此在計算外匯虧損後，實際收益將較低。
最後，我們可以看一下香港。您會注意到，英國前殖民地更有可能實施零股息稅收政策。環球 X 恒生高股息收益率 ETF (3110) $GX恒生高股息率 (03110.HK)$收益率為 7.04％，但我們必須考慮由於中國持有的基礎股息稅，以及 0.68% 的 ETF 費用。扣除後，產生的收益率為 5.66%。
雖然收益率看起來仍然不錯，但 36.03％ 的股息是從資本支付的，這降低了股價，並不是本身的收益。這意味著只有 3+% 是實際股息收益。
這樣，我很難找到一個適當的股息 ETF，這在所有稅收，費用和資本分配後才有意義。不幸的是，獲得股息收入的最佳方法是自己建立投資組合。
免責聲明：社區由Moomoo Technologies Inc.提供，僅用於教育目的。
更多信息
評論
登錄發表評論
ProfitTogether : Good contribution, keep it coming
ProfitTogether : 現在可以集中注意什麼好的行業？
48685 : 感謝您的分享
Moomoobo : 您好什麼時候需要支付 ETF 費用？和扣除/付款方式？沒有在 moomoo 平台上看到這些信息
Cold Coffee Moomoobo : https://www.futuhk.com/en/support/topic326?lang=en-us
Moomoobo : 換句話說，ETF 的價值正在從管理費支付中惡化
cockNTail : 運輸和利用是很好的部門要看.