ETF追蹤｜如何爲長期投資選擇最佳 ETF？

了解如何爲您的長期投資組合選擇最佳 ETF。
長期投資者通常會尋找他們可以持有數年或整個投資期限（可能是數十年）的 ETF。因此，從長遠來看，最好的 ETF 可能包括一組多樣化的 ETF，它們具有低費用、高管理資產和長期業績歷史。

如何爲長期投資選擇最佳 ETF

對每個投資者而言，長期評估最佳 ETF 的方式並不相同；但是，可以遵循一些一般準則。例如，由於大多數 ETF 被動地跟蹤基準指數，低費用是長期表現的優勢。其他標準包括管理資產和業績歷史。

選擇最佳 ETF 的選擇標準包括：

費用率：在評估跟蹤同一指數的 ETF 時，費用率最低的 ETF 通常表現優於費用率較高的 ETF。
管理的資產：大型 ETF 或 AUM 較高的 ETF 往往交易量較高，這可以通過較低的買賣差價帶來更高的定價。
業績歷史：雖然過去的業績並不能保證未來的結果，但長期的業績歷史可以提供線索，說明 ETF 與其基準的密切程度以及與同類產品相比的表現如何。
長期投資 ETF 的最佳類型

建立長期投資組合的最佳 ETF 類型取決於投資者選擇的投資組合結構，其中可能包括股票和債券 ETF 的多樣化組合。一些投資者選擇圍繞一個核心持股建立由多個基金組成的投資組合，例如標準普爾 500 指數基金，而另一些投資者可能希望簡單地混合全部股票、全部債券和全部國際基金。

例如，一些投資者可能更喜歡“核心和衛星”結構，該結構可能包括一個核心持股，例如標準普爾 500 指數 ETF 或“全市場”ETF，以及不同類別的其他幾種不同的 ETF，例如發達市場、新興市場、成長股、價值股和一系列市值。

長期投資組合中使用的 ETF 類型示例

S&P 500 ETF：跟蹤 S&P 500 指數，該指數由按市值衡量的美國最大的 500 只公司股票組成。
發達市場美國以外的 ETF：追蹤外國股票指數，例如 MSCI EAFE 指數或 FTSE 發達指數，由美國以外發達地區（包括歐洲、亞洲和遠東）的大型和中型股組成。
新興市場 ETF：跟蹤富時新興市場指數或 MSCI 新興市場指數，該指數投資於中國、印度、巴西和韓國等非發達經濟體的大中型股。
小型股 ETF：投資於市值約爲 3 億至 20 億美元的公司的股票。
中型股 ETF：投資於市值約爲 20 億至 100 億美元的公司的股票。
Total Stock Market Index ETFs：投資於美國公司的股票，包括從小型到中型到大型股票的一系列市值。
固定收益：在這個廣泛的類別中，我們只考慮了“美國大市場部分”，其中包括追蹤“總債券市場指數”的債券基金，例如追蹤整個債券市場表現的彭博美國綜合債券指數美國債券市場。
增長型 ETF：投資於具有高於平均增長潛力的公司股票。
價值 ETF：投資於根據某些基本指標（例如市盈率）確定被低估的公司股票。
股息 ETF：以收益爲重點的基金，通常投資於股息高或穩定且不斷增長的公司。
最終，選擇最佳的長期 ETF 將考慮投資者的風險承受能力和時間範圍。也就是說，長期投資者通常可以承擔更多的投資風險，這意味着與短期投資期限的投資者相比，他們可以將投資組合更多地分配給股票 ETF，而不是債券 ETF。