瑞士信貸加入銀行危機
兩家美國銀行失敗，隨後被美國政府救助。市場起初反應積極，但好消息很短。不久之後，瑞士信貸在歐洲遇到麻煩的消息發生了消息。
現在，讓我們跟上瑞信貸的情況。
為什麼瑞信貸很重要？
瑞士信貸是金融穩定委員會指定為系統性重要的 30 家全球金融機構之一，表明它們被認為「太大，無法失敗」。這項指定的重要性在於這些機構崩潰的潛在影響。
相比之下，矽谷銀行和簽名銀行比瑞信貸相對小。然而，如果瑞信貸失敗，銀行危機可能會惡化並擴大，由於其對金融體系的影響很大。
瑞士信貸現在有什麼問題？
2022 年 10 月，關於瑞士信貸即將失敗的謠言在社交媒體上開始流傳。儘管這些謠言仍未得到證實，但美國資產經理 Archegos 和英國公司 Greensill 的崩潰已經造成了瑞士信貸的損失超過 5 億美元。這些醜聞只是近年來一系列高級爭議中最新的一系列爭議。
在最近的發展中，瑞士信貸承認其對財務報告的內部控制存在「重大弱點」，導致 2019 年和 2020 年的現金流報表重新陳述。
不幸的是，這個消息是在美國銀行最近的失敗使對金融體系穩定的擔憂加劇的時候。
對瑞士信貸有什麼影響？
瑞信貸股價在一夜急劇下跌 24%。此外，其 2027 年到期的美元債券的價值下降了 10%。
儘管市場動盪，瑞信貸首席執行官 Ulrich Koerner 表示，該銀行的資本和流動性仍然「非常強大」。
投資者和公眾對瑞士信貸的負面印象可能比銀行基本面的實際狀況更糟。
解決方法是什麼？
瑞士中央銀行確信瑞信有足夠的資本和流動性，並準備在需要時加強瑞信貸的流動性。
瑞士信貸還表示，它將貸款高達 50 億瑞士法郎（54 億美元）。
這是在瑞士信貸最大股東沙特國家銀行表示，由於擁有 10％ 以上銀行股權的監管限制，因此它不會進一步投資。
最終，瑞信所面臨的挑戰似乎源於投資者之間的缺乏信心，這一點由於對美國未解決的銀行問題的擔憂加重。這使一些投資者擔心潛在的傳播效果。
那怎麼辦？
我認為，目前的銀行危機與 2008 年危機的根本原因不同。雖然 2008 年危機是由於疏忽的貸款做法引起的，但現時的危機是銀行從超低利率時代轉變為歷史上最快的加息之一的結果。
尚未分散其流動性來源的銀行現在有可能遭受銀行流動和潛在崩潰的風險。這不僅僅限於美國銀行，因為低利率在歐洲和亞洲也普遍。
為了解決這一危機，世界各地的政府和中央銀行必須努力恢復信心，並幫助銀行應對這個過渡期。
我很樂觀，這個銀行危機可以解決，因為我們廣泛認識問題的嚴重程度，這可能有助於防止金融體系完全崩潰。
但在沒有一些痛苦的情況下，它可能無法解決。我預計股市在情況變得好之前會經歷更多的拋售。
現在，讓我們跟上瑞信貸的情況。
為什麼瑞信貸很重要？
瑞士信貸是金融穩定委員會指定為系統性重要的 30 家全球金融機構之一，表明它們被認為「太大，無法失敗」。這項指定的重要性在於這些機構崩潰的潛在影響。
相比之下，矽谷銀行和簽名銀行比瑞信貸相對小。然而，如果瑞信貸失敗，銀行危機可能會惡化並擴大，由於其對金融體系的影響很大。
瑞士信貸現在有什麼問題？
2022 年 10 月，關於瑞士信貸即將失敗的謠言在社交媒體上開始流傳。儘管這些謠言仍未得到證實，但美國資產經理 Archegos 和英國公司 Greensill 的崩潰已經造成了瑞士信貸的損失超過 5 億美元。這些醜聞只是近年來一系列高級爭議中最新的一系列爭議。
在最近的發展中，瑞士信貸承認其對財務報告的內部控制存在「重大弱點」，導致 2019 年和 2020 年的現金流報表重新陳述。
不幸的是，這個消息是在美國銀行最近的失敗使對金融體系穩定的擔憂加劇的時候。
對瑞士信貸有什麼影響？
瑞信貸股價在一夜急劇下跌 24%。此外，其 2027 年到期的美元債券的價值下降了 10%。
儘管市場動盪，瑞信貸首席執行官 Ulrich Koerner 表示，該銀行的資本和流動性仍然「非常強大」。
投資者和公眾對瑞士信貸的負面印象可能比銀行基本面的實際狀況更糟。
解決方法是什麼？
瑞士中央銀行確信瑞信有足夠的資本和流動性，並準備在需要時加強瑞信貸的流動性。
瑞士信貸還表示，它將貸款高達 50 億瑞士法郎（54 億美元）。
這是在瑞士信貸最大股東沙特國家銀行表示，由於擁有 10％ 以上銀行股權的監管限制，因此它不會進一步投資。
最終，瑞信所面臨的挑戰似乎源於投資者之間的缺乏信心，這一點由於對美國未解決的銀行問題的擔憂加重。這使一些投資者擔心潛在的傳播效果。
那怎麼辦？
我認為，目前的銀行危機與 2008 年危機的根本原因不同。雖然 2008 年危機是由於疏忽的貸款做法引起的，但現時的危機是銀行從超低利率時代轉變為歷史上最快的加息之一的結果。
尚未分散其流動性來源的銀行現在有可能遭受銀行流動和潛在崩潰的風險。這不僅僅限於美國銀行，因為低利率在歐洲和亞洲也普遍。
為了解決這一危機，世界各地的政府和中央銀行必須努力恢復信心，並幫助銀行應對這個過渡期。
我很樂觀，這個銀行危機可以解決，因為我們廣泛認識問題的嚴重程度，這可能有助於防止金融體系完全崩潰。
但在沒有一些痛苦的情況下，它可能無法解決。我預計股市在情況變得好之前會經歷更多的拋售。
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