5個資產配置策略，助你在美聯儲降息中守護個人財富

隨著美聯儲降息預期的升高，個人投資者面臨著如何有效配置資產以保護和增值財富的挑戰。歷史數據顯示，降息對市場的影響取決於其類型，從而影響投資策略的制定。

◦ 在經濟增長放緩但尚未出現衰退的情況下，美股通常表現強勁。根據Bloomberg的數據，自2008年金融危機以來的歷史實證，當美聯儲實施預防式降息時，標普500指數在接下來的12個月內平均增長約15%。

1. 預防式降息：

◦ 相比之下，衰退式降息通常伴隨著經濟衰退，這時市場表現不佳。根據歷史數據，在衰退期間，標普500指數在降息後的12個月內平均僅增長約3%。這顯示了降息環境下的投資風險。

2. 衰退式降息：

面對降息預期，以下是幾個具體的資產配置策略：

◦ 在預防式降息的情況下，增加對增長型股票（如科技股）的投資。例如，考慮投資於大型科技公司如 $蘋果 (AAPL.US)$ 、 $微軟 (MSFT.US)$ 和 $亞馬遜 (AMZN.US)$ ，它們在降息環境中通常能保持穩定增長。

1. 增加股票配置：

◦ 在利率下降的環境中，選擇高收益債券或企業債券可以提供穩定的回報。根據Morningstar的數據，某些高收益債券的年化回報率可達到6%-8%，這對於追求穩定收入的投資者來說是有吸引力的。

2. 配置高收益債券：

◦ 透過多元化降低風險至關重要。在不同資產類別中分配資金，例如股票、債券和商品，能在市場波動時提供一定的保護。根據Vanguard的研究，擁有多元化投資組合的投資者，其風險相對降低了20%-30%。

3. 多元化投資組合：

◦ 在降息環境下，某些行業如房地產投資信託（REITs）和可再生能源可能會受益。根據Nareit的數據，REITs在降息期間的年均回報率可達到10%以上，這使其成為追求資本增值和收入的投資者的理想選擇。

4. 關注特定行業：

在美聯儲降息的預期下，個人投資者應該靈活調整投資策略，增加對增長型股票和高收益債券的配置，並保持資產的多元化，以有效守護和增值財富。通過歷史數據的支持，這些策略不僅能減少風險，還能把握潛在的市場機會。

The Trader Funds 交易員