由於日圓貶值和全球降息模式，可能是海外債券etf的好時機！年回報超過20%，推薦新NISA結構的3款和美元計價的5款債券etf

日圓貶值進行中，日本銀行正在計劃進行進一步加息，但除了日本之外，世界各地都轉向全球性的降息模式海外債券投資也可以考慮將目光投向海外債券投資海外債券ETF中有不少股票目前創下歷史新高。。
與股票相比，債券投資的特點是收益穩定（分紅），同時價格波動較小，對價格上漲的預期較低。但在利率下降的情況下，債券價格會上升，因此除了傳統的收入增長，還可以期待資本增值。在利率下降的局勢下，債券價格上升，因此除了傳統的收入增長，還可以期待資本增值。此外，未來還有可能加入匯差收益，所以海外債券ETF可能是“無雙”狀態。此外，未來還有可能加入匯差收益，所以海外債券ETF可能是“無雙”狀態。此外，未來還有可能加入匯差收益，所以海外債券ETF可能是“無雙”狀態。
因此，從2023年7月開始挑選投資回報率價值超過10％的股票，這些股票的回報率計算方式包含年度股息率+年初至今價格波動率-信託費用。其中有3檔債券型ETF可以在新版NISA的成長投資額度內進行投資。介紹了5個以美元計價的月配型債券ETF，這些ETF在美國市場上市，包括低風險型和高回報型等兩種類型。，介紹了5個以美元計價的月配型債券ETF，這些ETF在美國市場上市，包括低風險型和高回報型等兩種類型。其他使用類似指標的ETF會選擇最近1年的最佳投資回報率的股票。

◆ $NEXT FUNDS Emerg Bd JPM EMBI+ Unhdg ETF (2519.JP)$：最近1年的投資回報率超過20％！
正式名稱為「NEXT FUNDS新興國債券・J.P.摩根・新興市場債券指數加值（不含匯率對沖）連動型上市投信」。
新興國家發行的美元計價的布雷迪債（由新興國家在債務重組後發行的美元債券，採取了美國的擔保措施），貸款和歐洲債券是主要指標，與JP摩根證券發布的「JP摩根・新興市場債券指數加值（根據日元換算）」相關聯。截至5月底，卡塔爾、阿根廷和厄瓜多爾等國債券被納入其中。措施包括美國的擔保等。它是基於JP摩根證券公佈的「JP摩根・新興市場債券指數加值(換算成日元)」，該指數包括布雷迪債、貸款和歐元債券。
管理公司為野村資產管理。信託費用約為稅後0.209％。分紅支付基準日為3月和9月的7日。它於2018年7月上市（創始），設定以來的漲跌幅為38.6％，過去3年的漲跌幅為19.5％（截至5月底，基於再投資分紅的前提）。最近1年每單位分紅為49.3日圓，收益率為4.40％。最近1年的價格漲跌幅為16.24％。收益率為4.40％。最近一年的價格震盪率為16.24％。。7月2日更新去年之最高價正在進行中。

◆ $NEXT FUNDS Intl Bd FTSE WGBI exJP UH ETF (2511.JP)$：美國和法國等主要國家之國債納入
正式名稱為「NEXT FUNDS外國債券・FTSE世界國債指數（除了日本、無避險套利）連動型上市投信」。
世界主要國家之國債綜合收益率以各市場市值進行加權平均的債券指數，FTSE Fixed Income公佈的「FTSE世界國債指數（除了日本、無避險套利、以日圓為基準）」相互關聯。截至5月底，其中重點投資在美國債和法國債等，平均最後收益為4.0％，平均久期為6.5年。
管理公司為野村資產管理。信託報酬約為0.132％。分紅派息支付基準日為每年3月和9月的第7日。2017年12月設立上市，成立以來漲跌率為29.4％，過去3年表現為17.8％（截至5月底，假設分紅再投資）。最近1年每單位分紅為31.7日圓，利回饋率為3.73％。最近1年價格漲跌率為8.85％。6月28日創下上市以來的最高價正在進行中。

◆ $Listed Idx Fd Australian Gov Bd NoCcyHdg (2844.JP)$：擁有無可匹敵的穩定性，具有三A評級的信用力
追蹤澳洲政府債券7-10年到期的整體投資收益的「彭博澳洲政府債券（7-10年）指數TTM（不考慮匯率避險，以日圓為基準）」。截至6月底，平均最終收益率為4.67％，平均剩餘期限為8.24年。澳洲政府債券獲穆迪和標普評定擁有最高的三A評級信用力正在進行中。
管理公司是日興資產管理。信託報酬稅後約0.121％。分配金支付基準日為2月、5月、8月、11月的第10天。2022年2月上市（設定）以來，漲跌率為12.22％，最近一年為12.64％（截至5月底，以分配金再投資為前提）。最近一年每股分配金為207日元，收益率為3.73％。最近一年價格漲跌率為8.85％。

對於在美國上市的以美元計價的債券ETF，還有期望匯率升值效應和每月分配的吸引力。
在美國市場上也有以美元計價的ETF具有良好回報潛力的股票。如果加上匯率升值效應，還可以期待更高的回報。雖然不適用於新NISA配額，但可以期待每月的分配金支付。這也是其魅力所在。在這裡，以美元計算，超過10％的回報選取具有10％以上收益率的股票

●在美國上市的海外債券etf中，使用短期債券來降低風險

◆ $SPDR彭博巴克萊投資級浮息券指數 (FLRN.US)$（SPDR Bloomberg投資資格適合浮動利率etf）：包含期限在5年以下的浮動利率債券
以美元計價，結合「Bloomberg美元浮動利率債券5年以下指數」，支付與浮動利率加上一定點差的利息的債券組成。符合以下條件的券種可以納入：剩餘期限超過1個月但不滿5年，發行規模超過3億美元，數量緊銷，池中至少需要有一支標準券種包括了國際復興開發銀行債券和歐洲復興開發銀行（EBRD）債券等已經被納入其中。
管理公司是SPDR moomoo state street corp. 管理費用大約為0.15％。分配金的支付基準日為每月初。自2011年11月上市以來，過去10年的平均年總回報率為2.00％，過去3年為3.24％（截至3月底）。過去1年的分配金收益率為6.35％。過去1年的價格漲跌率為6.09％。7月1日創下去年以來的新高正在進行中。

以ICE・BofA三個月美國財務部證券指數為基準，主要投資合適的美元債券，並且目標是建立一個持續時間為一年以下的投資組合。截至2023年11月底，投資組合中包括了來自世界各地的金融機構以及汽車製造商等的美元債券，其中包括三大銀行和豐田汽車等日本公司。基金的管理公司是JP摩根資產管理公司。管理費約為0.18％。分配款支付日期為每個月月初。該基金於2017年5月上市，自上市以來的年度總回報率平均為2.39％，在最近的五年中平均為2.42％（截至三月末）。最近一年的分配率為5.64％。最近一年的價格漲跌幅為5.59％。7月1日刷新了自上市以來的最高價以ICE・BofA3個月美國財務部證券指數為基準，主要投資合適的美元債券，並且目標是建立一個持續時間為一年以下的投資組合。截至2023年11月底，成分包括了來自世界各地的金融機構以及汽車製造商等的美元債券，其中包括三大銀行和豐田汽車等日本公司。已經被納入其中。
基金的管理公司是JP摩根資產管理公司。管理費約為0.18％。分配款支付日期為每個月月初。該基金於2017年5月上市，自上市以來的年度總回報率平均為2.39％，在最近的五年中平均為2.42％（截至三月末）。最近一年的分配率為5.64％。最近一年的價格漲跌幅為5.59％。於7月1日創下上市以來的最高價正在進行中。

◆ $美國短期國債ETF-iShares (SHV.US)$：連動於安定度抜群的美國短期國債
由貝萊德進行管理。管理費約為0.15％。分紅派息基準日為每月月初。於2007年1月上市，自上市以來的年綜合回報率平均為1.23％，過去5年的年綜合回報率為1.91％（截至3月底）。過去1年的分紅派息率為5.53％。過去1年的價格漲跌率為4.85％。於7月1日創下上市以來的最高價正在進行中。

●重視高利回報，可瞄準高達8%的利回報，該海外債券型ETF在美國上市。

◆ $SPDR SERIES TRUST Portfolio High Yield Bond ETF (SPHY.US)$（SPDR投資組合-高收益債券ETF）：分紅收益率約為8%
基金追踪以投資等級以下的評級，發行年限超過3年並且剩餘期限超過1年，發行額超過2.5億美元的美元債券構成的“ICE・美國・高收益債券・指數”，截至24年12月底包括美國聯邦住宅貸款機構（房貸之友）債券和美國聯邦住宅金融抵押貸款公司（房地美）債券等。已經被納入其中。
管理公司為貝萊德。管理費約為0.05％。分紅派息的支付基準日為每月初。於2012年6月上市，近10年的平均年總收益率為4.22％，近3年則為2.32％（截至3月底）。近1年的分紅派息收益率為8.49％。近1年的價格漲跌率為9.14％。在6月12日創下了上市以來的最高價。正在進行中。

◆ $新興市場高收益債ETF-VanEck (HYEM.US)$：年收益率超過17％，可以從約3000日元進行投資。
此基金追踪的是構成於非主權新興市場的美元債券，該市場獲得非投資級評級。內含於「ICE・BofAダイバーシファイド・ハイイールド米国エマージング・マーケッツ・コーポレート・プラス・インデックス(EMLH)」。組成於2021年4月底，其中包括中國工商銀行債、阿根廷布宜諾斯艾利斯州債、中國交通銀行債等。
管理公司為萬慶。管理費約為0.40％。分紅派息的支付基準日為每月初。於2012年5月上市，上市來的平均年總收益率為3.74％，近5年則為1.59％（截至4月底）。近1年的分紅派息收益率為6.64％。近1年的價格漲跌率為11.07％。最低買入金額約為3000日元。6月25日更新了上市來的最高價正在進行中。

請注意利率上升和日元走強的反轉時機！
現在不僅新興國家，就連先進國家也在繼瑞士的三月，瑞典的五月之後，在六月時加拿大和歐盟也開始實施降息。基本上債券價格的大幅上升僅限於利率下降或降息預期時，基準利率處於下降趨勢時。。
從相反的角度來看，如果利率水平沒有下降，那麼債券價格的大幅上升可能性就會減小。如果利率下降趨勢停止，就無法期待價格上漲。。同時候，金利下降的同時，分紅率也下降將發生。
另外，如果從日圓貶值轉為日圓升值，以日圓為基準換算的回報可能會減少，甚至變成負數也有。
此外，當利率反轉並上升時，價格下跌，也可能產生負回報。此外，雖然債券投資組合包含多個股票，但仍需要意識到組合中各個股票的信用風險。