花旗因未能解決監管問題被罰款 136 萬美元

美聯儲週三表示，其罰款是對於花旗違反 2020 年開始執法行動。

花旗集團將因數據質量管理和風險控制相關問題向美國銀行監管機構支付近 1.36 億美元（183.44 億美元）罰款。

美聯儲週三表示，其罰款是對於花旗違反 2020 年開始執法行動。該銀行將向美聯儲支付 611 萬美元，向貨幣審計師辦公室支付約 75 億美元。

中央銀行在一份聲明中表示：「花旗集團在解決數據質量管理方面的問題取得了不足的進展，並未能實施補償控制來管理其持續風險。」

花旗沒有承認或否認監管機構的指控。美聯儲表示，該銀行正在「採取措施來糾正違規行為」並遵守。

罰款強調了首席執行官簡·弗雷澤（Jane Fraser）如何努力改變美國第四大的資產銀行，該銀行在盈利能力不足和股價欠佳而苦苦苦。

自 2021 年擔任領導以來，她決定通過退出國際零售市場並實施重組，將銀行簡化為五個關鍵業務來簡化貸款人。

弗雷澤在一份聲明中表示，它在滿足監管機構的需求方面取得了良好的進展，但在數據質量管理方面沒有足夠快。

弗雷澤表示：「正如我們從這個多年的努力開始就所說的那樣，我們承諾花費所需的費用來滿足我們的同意命令。」「我們一直說，進步不會是線性的，我們毫無疑問，我們將成功將在我們的轉型方面實現我們的公司所需的位置。」

罰款源於 2020 年 10 月的反覆監管行動。

OCC 對於銀行的風險管理、數據治理計劃和內部控制的缺陷徵收 4 億美元的罰款。與此同時，美聯儲發出停止命令，指示銀行更正某些合規風險管理，數據質量和內部控制實踐。

這些行動是在花旗報告他們錯誤地向 Revlon 債權人發送了 900 億美元的資金後數月，導致了長期的法庭爭奪取款項。

該銀行後來向監管機構提交了計劃，以通過其風險管理和內部控制解決弱點。