對應於新NISA資格的3個ETF,可從不足1萬日元開始投資,並追求超過3%的收益率
迎接新的財政年度的機會作為適合開始使用新NISA資格進行投資的人的產品,ETF其中一個例子是上市交易所交易基金(ETF)。
ETF的主要優點包括:
- 由於與多個股票掛鈎的指數等連動,可以實現風險分散。- 可以分散風險,而不用單獨投資特定股票。
- 由於上市,可以實時了解價格變動,並隨時進行交易。- 與未上市投資信託相比,其信託費率較低。
未上市投資信託(non-listed investment trusts)信託報酬率較ETF低這是常見的事情
由於不同的股票可以從1單位起購買,所以也可以進行小額投資這是一個可以進行少額投資的機會
這是其中一些例子
因此,即使日經平均股價上升,仍然可以追求3%的投資回報率這是有關ETF投資的三個想法,可以追求3%的利回り以及根據以下四個條件選擇合適的ETF銘柄
ETF的主要優點包括:
- 由於與多個股票掛鈎的指數等連動,可以實現風險分散。- 可以分散風險,而不用單獨投資特定股票。
- 由於上市,可以實時了解價格變動,並隨時進行交易。- 與未上市投資信託相比,其信託費率較低。
未上市投資信託(non-listed investment trusts)信託報酬率較ETF低這是常見的事情
由於不同的股票可以從1單位起購買,所以也可以進行小額投資這是一個可以進行少額投資的機會
這是其中一些例子
因此,即使日經平均股價上升,仍然可以追求3%的投資回報率這是有關ETF投資的三個想法,可以追求3%的利回り以及根據以下四個條件選擇合適的ETF銘柄
1.新NISA(成長投資枠)的投資對象(=賣出盈利和股息是免稅的)
2.與相似的ETF相比淨資產總額(市值總額大致相同)較大(=流動性高)3.最少投資額較低(=少額亦可購買)
4.信託費率較低(=交易成本小)
4.信託費率較低(=交易成本小)
<投資建議1:國內高股息指數etf>
股價上漲導致國內股票的收益率下降,連動於多個只選擇高股息銘柄的etf,仍可期望有一定的收益率。
【連動高股息指數的etf】
◆NEXT FUNDS日經平均高股息株50指數連動型上市投信( $NEXT FUNDS Nikkei225 HiDivYld Stk 50 ETF (1489.JP)$):過去3年超過100%的回報
日經平均組成成分股中根據高股息排行榜方式組成的50支高股息成分股,連動日經平均高股息株50指數的ETF。管理和運營公司是野村資產管理。
信托費用為稅後0.308%。結算日為每年1、4、7、10月的第7日,分配支付基準日為和結算日相匹配的4次每年。成立於17年2月,成立以來的總回報為156.3%,過去3年為118.9%(截至24年3月29日,假設再投資分紅)。過去1年每份配額的分紅為68.23日元(經受益權分割換算後),利率為3.02%。24年1月19日に受益権口を30分割したため、最少投資額が大幅に少なくなった。
股價上漲導致國內股票的收益率下降,連動於多個只選擇高股息銘柄的etf,仍可期望有一定的收益率。
【連動高股息指數的etf】
◆NEXT FUNDS日經平均高股息株50指數連動型上市投信( $NEXT FUNDS Nikkei225 HiDivYld Stk 50 ETF (1489.JP)$):過去3年超過100%的回報
日經平均組成成分股中根據高股息排行榜方式組成的50支高股息成分股,連動日經平均高股息株50指數的ETF。管理和運營公司是野村資產管理。
信托費用為稅後0.308%。結算日為每年1、4、7、10月的第7日,分配支付基準日為和結算日相匹配的4次每年。成立於17年2月,成立以來的總回報為156.3%,過去3年為118.9%(截至24年3月29日,假設再投資分紅)。過去1年每份配額的分紅為68.23日元(經受益權分割換算後),利率為3.02%。24年1月19日に受益権口を30分割したため、最少投資額が大幅に少なくなった。
<投資アイデア2:J-REIT(国内不動産投信)指数連動ETF>
Jリートは個別の株式と比べて出遅れ感があるため、配当(分配金)利回りが高めで、株式のPBR(株価純資産倍率)に相当するNAV倍率(1口当たり純資産額)も低めにとどまっている。個別のJリートは投資物件を住宅やオフィス、ホテル、物流施設などに特化している銘柄も多いが、指数連動型のETFは複数のJリートに連動させているため、個別のJリートよりリスク分散されている。
並且在進行適當的年度財報後進行分配。於2015年10月成立,至今的總回報率為44.36%,最近5年為13.43%(截至2024年3月底,基於再投資的股息)。過去一年的每單位分配金額為75日元,利回銷為4.13%The distribution yield is 4.13%。
Jリートは個別の株式と比べて出遅れ感があるため、配当(分配金)利回りが高めで、株式のPBR(株価純資産倍率)に相当するNAV倍率(1口当たり純資産額)も低めにとどまっている。個別のJリートは投資物件を住宅やオフィス、ホテル、物流施設などに特化している銘柄も多いが、指数連動型のETFは複数のJリートに連動させているため、個別のJリートよりリスク分散されている。
【J-REIT指数に連動したETF】
◆iShares Core J-REIT ETF( $iShares Core Japan REIT ETF (1476.JP)$):1單位起買,費用低廉,吸引人之處在於成本低廉
追蹤東京證券交易所上市的所有J-REIT,以東京證券交易所REIT指數(含分紅)(由JPX綜合研究所計算)為基準的市值加權指數型ETF。由貝萊德日本負責管理和運營。信託報酬稅後為0.165%,相較於類似的ETF更具有性價比。財報公佈日期為每年的2月、5月、8月、11月的第9日,分配支付基準日期為財報日期的年度共4次。成立於2015年10月,設立至今的總回報率為44.36%,近5年為13.43%(截至2024年3月底,基於再投資的分配金)。過去一年的每一單位分配金額為75日元,收益率為4.13%and, taxation included, the trust fee is 0.165%, which is comparatively more affordable than similar ETFsThe closing dates are the 9th of February, May, August, and November each year, with distribution payment dates arranged four times in alignment with the closing dates. Established in October 2015, the total return since establishment is 44.36%, and 13.43% for the most recent 5 years (as of the end of March 2024, based on the assumption of dividend reinvestment). The annual per-unit distribution for the past year was 75 yen, with a yield of 4.13%◆iShares Core J-REIT ETF( $iShares Core Japan REIT ETF (1476.JP)$):1單位起買,費用低廉,吸引人之處在於成本低廉
並且在進行適當的年度財報後進行分配。於2015年10月成立,至今的總回報率為44.36%,最近5年為13.43%(截至2024年3月底,基於再投資的股息)。過去一年的每單位分配金額為75日元,利回銷為4.13%The distribution yield is 4.13%。
次点◆iFreeETF東証信托指數( $iFreeETF Tokyo Stock Exchange REIT Idx (1488.JP)$):6月份起,交易單位降低至1股
雖然最低投資金額超過1萬日元,但預計在24年6月4日後,交易單位從10股降為1股,可預期投資金額降至1萬日元以下。
連接東證REIT指數(含分配)的ETF。管理和經營公司是大和資產管理。信託費用為含稅0.1705%。結算日為每年的3月、6月、9月和12月的第4天,分配支付基準日按結算日4次。
自2016年10月成立以來,總回報率為31.95%,在最近的5年中為13.12%(截至2024年4月4日,假設再投資分配金)。過去1年每單位分配金為75.8日元,報酬率為4.20%。
雖然最低投資金額超過1萬日元,但預計在24年6月4日後,交易單位從10股降為1股,可預期投資金額降至1萬日元以下。
連接東證REIT指數(含分配)的ETF。管理和經營公司是大和資產管理。信託費用為含稅0.1705%。結算日為每年的3月、6月、9月和12月的第4天,分配支付基準日按結算日4次。
自2016年10月成立以來,總回報率為31.95%,在最近的5年中為13.12%(截至2024年4月4日,假設再投資分配金)。過去1年每單位分配金為75.8日元,報酬率為4.20%。
<投資理念3:連結美國債券指數的ETF>
國債和企業債券等債券,在股票方面無法期待大幅上升的價格,分紅(利息)是相對穩定的與日本相比,決定債券收益率的基礎利率水平較高美國債券具有相對較高的預期收益率。同時也有其優點。由於美國自2022年3月以來一直在持續加息,美國債券價格一直在下跌,但如果朝降息方向發展,價格也有望上漲。(如果朝加息方向發展,價格將下跌)。由於美國債券是以美元計價,所以匯率波動會對日圓計價的價格產生影響,但一些ETF是帶有匯率避險的,以日圓為基準跟踪指數的品種也有。【跟踪美國債券指數的ETF】
◆NEXT FUNDS Bloomberg 美國投資適格社債(1-10年)指數(帶有匯率避險)跟踪型上市投資信託(
◆NEXT FUNDS vroom 貝萊德美國債1-10年期投資等資產指數etf (外匯風險套差交易所交易基金( $NEXT FUNDS BBg US Int Corp Idx H ETF (2554.JP)$):為替ヘッジ付きで安定性高まる
残存年数が1年から10年の米ドル建て投資適格社債市場のパフォーマンスをあらわす指数(為替ヘッジを行なう円ベースの指数)「ブルームバーグ米国投資適格社債(1-10年)インデックス(円ヘッジ・円ベース)」に連動させたETF。管理・運用会社は野村アセットマネジメント。信託報酬は税込0.297%。決算日は3、6、9、12月の各7日で、分配支払基準日は決算に合わせた年4回。
19年6月に設定され、設定来のトータル・リターンは-8.3%、直近3年では-12.4%(24年3月29日時点、分配金の再投資が前提)。過去1年間の1口当たり分配金は25.8円で、利回りは3.20%。
國債和企業債券等債券,在股票方面無法期待大幅上升的價格,分紅(利息)是相對穩定的與日本相比,決定債券收益率的基礎利率水平較高美國債券具有相對較高的預期收益率。同時也有其優點。由於美國自2022年3月以來一直在持續加息,美國債券價格一直在下跌,但如果朝降息方向發展,價格也有望上漲。(如果朝加息方向發展,價格將下跌)。由於美國債券是以美元計價,所以匯率波動會對日圓計價的價格產生影響,但一些ETF是帶有匯率避險的,以日圓為基準跟踪指數的品種也有。【跟踪美國債券指數的ETF】
◆NEXT FUNDS Bloomberg 美國投資適格社債(1-10年)指數(帶有匯率避險)跟踪型上市投資信託(
◆NEXT FUNDS vroom 貝萊德美國債1-10年期投資等資產指數etf (外匯風險套差交易所交易基金( $NEXT FUNDS BBg US Int Corp Idx H ETF (2554.JP)$):為替ヘッジ付きで安定性高まる
残存年数が1年から10年の米ドル建て投資適格社債市場のパフォーマンスをあらわす指数(為替ヘッジを行なう円ベースの指数)「ブルームバーグ米国投資適格社債(1-10年)インデックス(円ヘッジ・円ベース)」に連動させたETF。管理・運用会社は野村アセットマネジメント。信託報酬は税込0.297%。決算日は3、6、9、12月の各7日で、分配支払基準日は決算に合わせた年4回。
19年6月に設定され、設定来のトータル・リターンは-8.3%、直近3年では-12.4%(24年3月29日時点、分配金の再投資が前提)。過去1年間の1口当たり分配金は25.8円で、利回りは3.20%。
次点◆iシェアーズ 米国債20年超ETF(為替ヘッジあり)( $iShares 20+ Yr US Treasury Bd JPYHdg ETF (2621.JP)$):安全資産的美國20年期國債連動帶來的安心感
利回報雖然稍微未達3%,但美國債被認為是世界頂級的金融商品,它具有安全性和流通量方面的特點殘存20年以上的美國債中排除了20年期國債指標股(上市銘標股),並根據每個股票的收益率以市值加權平均計算的債券指數「ETSE美國20年以上選擇指數(國內投信,以日元對沖和日元為基幣)」連動的ETF
管理和運營公司是貝萊德日本公司。信託費用是稅後0.154%。結算日是每年1月、4月、7月和10月的第11天,分配支付基準日是按照結算日調整的每年4次
該產品於2020年10月設立,成立以來的總回報率為-44.78%,過去3年的回報率為-34.23%(截至2024年3月31日,假設再投資分配金)。過去1年每股分配金為36日元
20年10月設立,獲得了-44.78%的總回報,近3年則獲得了-34.23%(截至2024年3月31日,考慮分配金再投資)。過去1年每股分配金為36日元。利率為2.87%。。
利回報雖然稍微未達3%,但美國債被認為是世界頂級的金融商品,它具有安全性和流通量方面的特點殘存20年以上的美國債中排除了20年期國債指標股(上市銘標股),並根據每個股票的收益率以市值加權平均計算的債券指數「ETSE美國20年以上選擇指數(國內投信,以日元對沖和日元為基幣)」連動的ETF
管理和運營公司是貝萊德日本公司。信託費用是稅後0.154%。結算日是每年1月、4月、7月和10月的第11天,分配支付基準日是按照結算日調整的每年4次
該產品於2020年10月設立,成立以來的總回報率為-44.78%,過去3年的回報率為-34.23%(截至2024年3月31日,假設再投資分配金)。過去1年每股分配金為36日元
20年10月設立,獲得了-44.78%的總回報,近3年則獲得了-34.23%(截至2024年3月31日,考慮分配金再投資)。過去1年每股分配金為36日元。利率為2.87%。。
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來源: 各ETF管理公司官網、日本交易所集團官網、moomoo
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