ETF年金和產託成目標 大馬富人擬52%現金充投資

匯豐銀行最新發布的《富裕投資者簡報 2024》顯示，大馬富裕人士在金融投資方面處於領先地位，計劃未來12個月將超過一半（52%）的手持現金作爲投資用途。

除了現金，單位信托、股票，定期存款和債券是富裕投資者目前持有的4大儲蓄和投資產品。

至於未來投資，他們考慮投資交易所指數基金（ETF）、大宗商品、年金和產業投資信託（REITs）。

《富裕投資者簡報 2024》調查11個市場的富裕投資者的投資行爲，調查結果顯示，大馬富裕投資者（擁有10萬至200萬美元可投資資產的個人）在金融產品投資方面處於領先地位。

大馬富裕投資者的投資組合中，現金只佔27%，這一比例與新加坡相近，但低於英國（37%）、香港（33%）和臺灣（33%）。

儲蓄和投資產品方面，大馬富裕投資者偏愛單位信托（58%）、股票（54%）、定期存款（52%）和債券（31%）。

在投資主題方面，調查發現，最受大馬富裕投資者感興趣的3大主題是：電子商務和數字支付、可再生能源與清潔技術，以及人工智能與自動化。

大馬富裕投資者也主張追求金融投資組合的多元化，他們的投資組合平均持有5種產品和資產類別，高於全球平均水平的4種產品和資產類別。

他們也積極尋求地理多元化，近五成受訪者（47%）表示，他們計劃增加海外市場的投資，這一比例高於全球平均水平（41%）。他們最看好的投資目的地包括新加坡 $富時新加坡海峽指數(.STI.SG)$、 $上證指數(000001.SH)$中國和 $道瓊斯指數(.DJI.US)$美國。

調查也發現，大馬富裕投資者在投資方面表現出高度的參與度，他們平均每月監控投資高達9次，比英國（每月6次）和中國（每月5次）高，但低於阿聯酋（每月10次）。

七成大馬富裕投資者認爲，銀行、保險公司和財務顧問是他們獲取财富管理指導的首要渠道。

針對這項調查結果，大馬匯豐財富與個人銀行業務主管葉清玉表示，匯豐《富裕投資者簡報》對11個市場的富裕人士的投資行爲和趨勢進行評估，根據大馬調查顯示，富裕投資者正通過採取資產多元化策略，以及更有效利用現金來加強他們的投資組合。

“我們認爲，這是一個令人鼓舞的趨勢，因爲這些投資者希望建立穩健的財務組合，而這正是匯豐能夠提供協助的地方，我們提供全面的财富管理工具，以及爲匯豐卓越理財客戶。“

她表示，大馬是一個快速增長的財富中心，大馬匯豐希望進一步推動這發展趨勢，幫助客戶強化財務組合，並積累財富。

《富裕投資者簡報 2024》是匯豐全球《生活素質報告》的特別調查，該報告深入探討香港、印度、印尼、中國、馬來西亞、墨西哥、新加坡、臺灣、阿聯酋、英國和美國11個市場的1萬1230 名個人投資者的見解彙集而成。