在利率下降環境中，富勒頓短期利率基金

隨著美聯儲轉向降息，新加坡政府短期券收益率在最近幾個月內下降。

The 2024年9月26日6個月期政府短期券拍賣的截標收益率下降至2.97%1，自20221年9月以來首次跌破3%。

同樣地， 2024年10月17日1年期政府短期券拍賣的截標收益率下降至2.71%1.

相比之下，僅在六個月前的2024年3月27日拍賣中， the 6-month t-bill yield stood at 3.80%1. This sharp decline highlights how significantly yields have fallen in such a short space of time.  

The Fullerton Short Term Interest Rate Fund gives you access to a diversified portfolio of high-quality, short-term bonds.

首先，讓我們來看看該基金的目標。 富敦短期利率基金 旨在通過投資於到期日最長可達5年的高質量、短期債券的多元化組合，實現中期資本增值。 資料內容

該基金由新加坡投資領域的知名機構富敦基金管理有限公司管理，簡稱Fullerton。 或 Fullerton，是新加坡投資市場的重要名字。

富敦是Seviora集團的一部分。Seviora通過其旗下的資產管理公司，為投資者提供廣泛的多資產和多策略投資專業知識，包括主動和替代策略。 Seviora是淡馬錫的全資子公司。

依我看，Fullerton Short Term Interest Rate基金在目前的環境中可能是一個引人入勝的選擇的三個關鍵原因如下：

– 歷史上有吸引力的回報

– 比較安全的方式來增加您的儲蓄

– 具有每日流動性的投資靈活性

成立於2009年的基金C類股份表現優異，自成立以來與其基準相比表現良好。

在不同時間段內，它將持續以買盤至買盤方式超越其基準標準——新加坡隔夜平均利率（SORA）+ 0.6% 每年。

截至2024年9月30日，該基金1年的買盤至買盤回報率為5.07%。 這超過了4.27% 的基準回報。

自該基金C類股份成立以來，其年度買盤至買盤回報率平均為2.69%，遠高於其基準回報1.15% 每年。

來源: 富敦基金管理 和彭博社，截至2024年9月30日。* 該基金最古老的股份類別——A類股份，成立於2004年9月。免責聲明：過去的表現並不代表未來回報。

截至2024年9月30日，該基金的平均期限為1.9年。

與平均到期期限通常低於1年的貨幣市場基金相比，基金中的債券在利率大幅下降時，價格可能會出現更顯著的增長。

截至2024年9月30日，該基金的最低收益率為4.6% 年化。.

富敦短期利率基金旨在為投資者實現中期資本增值。它具有廣泛的分散投資組合，沒有特定的行業或板塊強調， 並且在多元化之外，通過投資於高質量信用工具來管理部分信用風險。

這 投資組合中的債券的平均信用評級為A（截至2024年9月30日），代表投資級別品質。 並指示這些債券被認為具有較低的違約風險。

來源: 富頓基金管理公司， 截至2024年9月30日
如果證券未經外部評級機構評級，則富頓的內部評級方法將適用。

截至2024年9月30日，基金34.5%的資產投資於固收工具，新加坡被識別為風險暴露的國家。

來源： 富頓基金管理公司截至2024年9月30日

基金 謹慎管理貨幣風險。儘管它持有外國信貸工具， 所有外幣計價的債券均已完全對新加坡幣進行了避險至SGD3， 這意味著您積極地管理可能對您投資組合產生不利影響的貨幣波動。

簡而言之，這款基金對於保守型投資者來說可能是一個具有吸引力的選擇，他們希望優化現金持有並且不願意在質量上做出太大的妥協。

富敦短期利率基金 允許您每天贖回您的單位（即具有每日流動性功能）。

贖回時，您通常會在7個工作日內收到款項。

這為您提供靈活性，以利用資本進行其他可能在相當短時間內出現的投資選擇。

雖然富敦短期利率基金被認為是一種相對低風險的產品，但重要的是要注意它並不保證本金。

在哪些情況下您將會在投資中蒙受損失？

舉例來說，如果利率意外上升，基金持有的債券價值可能下降，進而導致基金淨資產價值（NAV）減少。在這樣的時期賣出您的單位可能導致虧損。

由於基金由富盛基金管理主動管理，每年管理費為0.5%。

這表示專業的基金經理正在決定包含哪些債券在投資組合中，以及何時買入和賣出，他們致力於在管理風險的同時優化回報。

重要的是要注意，您支付管理費是為了專業經理人的專業知識，在您需要時，他們監控市場並調整投資組合。

對於將潛在收益分配視為重要考量的投資者來說，富敦短期利率基金在新加坡幣、美元和澳幣的季度分配股等級。

然而，需要注意的是，潛在的收益分配（若有）完全由基金經理酌情決定。

The Fullerton Short Term Interest Rate Fund may offer potentially attractive returns amid falling interest rates by investing in short term bonds that may see price appreciation should short-term interest rates fall further.

您也可以隨時贖回單位，確保您具備流動性靈活性。

在此了解更多關於富敦短期利率基金， 並找出如何進一步優化您的現金。

富敦短期利率基金可以通過moomoo平台進行交易。 $富敦短期利率基金 (SG9999006225.MF)$

1.資料來源：新加坡金融管理局（MAS） https://www.mas.gov.sg/bonds-and-bills/treasury-bills-statistics

2.受基金招標書條款與條件約束

3.除了5%的摩擦貨幣限制外

根據基金說明書的條款和條件

以這些貨幣為基礎的季度分配份類包括：C1類（SGD）、D1類（美元避險）和D2類（澳幣避險）

1. 這是由富敦基金管理有限公司付費廣告；和

2. 這並非財務建議或推薦。

此刊物僅供參考，未考慮您具體的投資目標、財務狀況和需求。基金單位價值及任何增值收入可能下跌或上升。任何過往表現、預測或前瞻信息並不代表未來或可能的表現。任何過往的分配收益和支付並不代表將來的分配收益和支付。分配（如有）可能由富敦基金管理有限公司（UEN：200312672W）（以下簡稱「富敦」）完全酌情宣佈，並不保證。分配可能經由基金的收入和/或資本宣佈，依據基金說明書。如有分配（如有）依據基金說明書宣佈，這可能導致基金每單位淨資產價值立即下降。申購必須根據附有基金說明書的申購表格進行，可從富敦或其認可的經銷商處獲得。您應閱讀基金說明書，並在投資前向理財顧問諮詢。如果您選擇不尋求建議，您應考慮基金是否適合您。基金可能使用或投資於金融衍生工具。更多信息請參閱基金說明書。此廣告或刊物尚未經新加坡金融管理局審閱。