如何投資高股息 ETF？要考慮的 5 個美國 ETF

自今年初以來，隨著加息週期結束，市場對美元匯率下降的期望變得越來越強勁。因此，美國市場最近引發了一波高股息投資，越來越多的人選擇投資高股息產品，以抵禦股價下跌的風險。

儘管市場的各個部門有高股息公司願意獎勵股東，但對於不擅長選股的投資者來說，對於股票選擇不擅長的投資者來說，有一種更穩定和安全的方式投資股票-高股息 ETF。 高股息 ETF 主要使用「現金派息狀態」來確定成分股票及持股權的權重。特別是在近期的政治經濟情況的雙重波動中，個別股票的趨勢很難判斷。投資高股息 ETF 可以定期獲得大量回報。不同的產品可以通過跟踪不同的股票來分散風險，使其成為尋求穩定的保守投資者的絕佳產品。

那麼，選擇高股息 ETF 時，我們需要注意哪些指標？ 一般來說，我們可以從三個方面開始：「指數」，「回報表現」和「ETF 機制」。

- 第一步，索引：了解您正在購買的資產

高股息 ETF 通常追蹤特定股息指數，例如恒生高股息率指數、標普高收益率貴族指數等。這些指數通常由在市場上支付穩定且相對高股息的公司股票組成，但具體持股可能會有所不同。作為一個聰明的投資者，我們應該對 ETF 的持有和股票選擇邏輯有基本了解，以避免發生「一個壞蘋果破壞整桶」的情況。

- 第二步，回報性能：了解收益率和股息率的運作方式

人們購買高股息 ETF 的原因絕對是因為他們對其穩定和相對較高的股息收益率有很高的期望。因此，在選擇產品時，我們需要比較不同高股息 ETF 的當前收益率和股息率，並根據股息增長趨勢選擇具有強大可持續的股息支付能力的產品。

- 第三步，交易所買賣基金機制：降低「中間人利潤」的利潤

機構推出一籃子股票產品 ETF 進行直接購買，這不可避免地需要管理費作為補償。作為投資者，我們也應該比較不同產品的費用。ETF 管理費和營運成本直接影響淨回報，較低的費用有利於提高投資者的淨收入。此外，對於這種特殊類別的高股息 ETF，投資者也應注意其股息頻率。如果 ETF 允許再投資股息，則更頻繁的股息可以幫助投資者通過複利息更快地累積股票。但是，如果投資者不需要即時現金流，則由於交易成本和稅收降低，但總計相等的股息支付較少但較大的總額可能更有利。

下面，我們將推薦美國股市中的幾個高股息 ETF，您可以根據自己的投資喜好進行選擇：

1. $JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI.US)$

這是摩根大通發行的保障認購 ETF，該 ETF 跟踪標普 500 指數中的公司，並通過出售購買期權的期權保費為投資者提供增量收入。它旨在提供每月可分配收入和股市曝光率，具有較低波動性。根據摩根大通提供的數據，該 ETF：

1.提供極具吸引力的 12 個月滾動股息率 8.50%，30 天總回報 7.04%；

二.在產量方面，排名在同一類別的產品的前三分之一；

三.與同行相比，價格具有競爭力，管理費僅為 0.35%。

二. $羅素2000備兌看漲期權ETF-Global X (RYLD.US)$

該 ETF 跟踪 Russell 2000 指數，該指數代表了 2,000 家小型公司在美國市場的表現，並通常被認為是小型股市的基準。通過出售投資組合 50% 的購買期權，該產品使投資者能夠捕捉基礎指數的一半上升潛力。截至目前，該 ETF 的資產規模約為 1.4 億美元，管理費為 0.35%，股息收益率為 12.56%，基金淨值平均每年增長 12.74%。

三. $Invesco KBW高股益金融投資 (KBWD.US)$

該 ETF 於 2010 年 12 月成立，追蹤 KBW 納斯達克金融股息收益率指數。它主要投資於美國房地產投資信託和金融行業，只持有 41 股。主要持股包括 Dynex 資本、埃靈頓金融有限公司和西聯。

該 ETF 的股息收益率高，超過 10％。

截至目前，交易所買賣基金的資產規模約為 359 億美元，管理費為 0.35％，股息收益率約為 12.3%，30 天 SEC 收益率為 11.9%，每月派息。

4. $納斯達克100備兌看漲期權ETF-Global X (QYLD.US)$

該 ETF 主要投資於美國技術增長股票，例如 AI，半導體和微軟，蘋果和 Nvidia 等其他科技巨頭。它通過「保障認購」產生額外收入，這涉及購買 NASDAQ-100 指數中的股票，並在同一指數上出售相應的購買期權以賺取期權保費，然後分發股息給買家。這種方法可以在波動期間產生更高的回報。

截至目前，ETF 的資產規模約為 8.1 億美元，管理費為 0.61%，股息收益率為 11.70％，12 個月收益率為 12.32%，每月派息。

5. $國際精選股息ETF-iShares (IDV.US)$

如果您也對美國以外的其他海外市場感興趣，則可以選擇此 ETF 進行高股息投資。它專注於美國以外的大型市場，主要在英國，澳大利亞，韓國，日本和西班牙等國家。主要控股包括倫敦礦業巨頭 Rio Tinto（RIO）和日本船舶巨頭日本湯森歌舞伎海社（NPNYY），這些公司也擁有高股息收益率約 7%。

截至目前，ETF 的資產規模約為 4.1 億美元，管理費為 0.51%，股息收益率 6.79%，5 年期收益率 10.75%，季度派息。

在股息稅方面，通常，美國政府對美國公司的現金股息徵收大約 30％ 的稅。 但是，30％ 的股息稅率不適用於與美國簽訂稅收協議的國家的居民。例如，以下是與美國簽訂稅收協議的國家和地區居民的股息稅率：中國 10%，加拿大 15%，日本 10%，澳大利亞 15%，新西蘭 15%。

值得一提的是，ETF 的稅收方法也取決於它們持有的資產。由於美國國庫債券在州和地方層面免稅，因此如果持有美國國庫債（如 TLT）的 ETF 支付股息，它也可以免除州和當地所得稅。

對於追求穩定收入和潛在資本增值的雙重目標的投資者來說，美國高股息 ETF 是有效分散風險和獲得被動收入的理想工具。對於尋求回報的投資者來說，它們是一個合適的選擇，同時願意犧牲一些上升潛力。