懶人的投資策略:投資裏運用股息策略
衆所周知,今年大盤的漲勢一大部分是來自科技巨頭。然而,股市並不會只漲不跌。特別是在經濟動盪和不確定性增加的時期,穩定的收益和風險較低的投資可以增加長期收益。
而且說實在話,天天日內總有累的時候,股息策略就應該佔據部分持倉,至少求個心安。在我看來,可以長揸的股息標的大致分爲五種:
1. 股息個股。這裏面分爲傳統股,如pfe和ko;和成長股,如msft。
2. 利潤傳遞股。bdc 投資公司債,MLP投資能源,royalty trust投資礦產,reits投資房產
3. 國債,分爲短債和長債
4. 貨幣基金和儲蓄
5. 期權策略etf
關於股息個股:
穩定且持續的股息支付歷史,且股息率通常不能超過15%。高於這個數字意味着公司遇到了大問題;如果經常跳過股息,或者股息數額經常發生大幅變化,通常也不能作爲合格的股息策略股
公司的財務健康:公司的債務負載、現金流和其他財務指標,確保其有足夠的資金繼續支付股息。
業務模型的可持續性:如石油行業,如果你覺得電動機將會在未來徹底取代內燃機,那麼傳統能源公司的業務就可能會受到很大侵蝕
利潤傳遞股:
投資收入傳遞股要考慮到利率風險和經濟週期雙重風險。高利率和金融危機下BDC和reits都會壓力倍增。但是經濟發展的降息和低息週期裏,這些標的就會成爲優質投資選擇。 $VanEck Vectors BDC Income ETF (BIZD.US)$ $不動產信託指數ETF-Vanguard (VNQ.US)$ $MV Oil Trust (MVO.US)$ $Alerian Energy Infrastructure ETF (ENFR.US)$
國債:
目前的短債收益率高於5.5%,而長債在加息週期即將結束的時候也值得入手長揸。在降息週期裏,債股64比的配置又會重新發揮作用。 $ISHARES 0-3 MONTH TREASURY BOND ETF (SGOV.US)$ $SPDR BLOOMBERG BARCLAYS 3-12 MONTH T-BILL ETF (BILS.US)$ $US TREASURY 3 MONTH BILL ETF (TBIL.US)$ $20+年以上美國國債ETF-iShares (TLT.US)$
券商裏可以購買各種國債etf,但是需要付一筆管理費,不過由於是不同的國債組合,相對風險更小;短時間內不用的錢可以考慮直接購買國債,二者稅收上也有差別。
期權策略etf
這應該是今年最火爆的股息策略之一了。各種分紅率超高的標的層出不窮,如yieldmax的個股系列,simplify 的投資分散化系列和globalx的大盤 covered call 系列。我會在下一篇文章裏詳細介紹這些標的。 $YIELDMAX TSLA OPTION INCOME STRATEGY ETF (TSLY.US)$ $SIMPLIFY VOLATILITY PREMIUM ETF (SVOL.US)$ $Global X S&P 500 Covered Call ETF (XYLD.US)$
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Christina AG : 請問TSLY能買嗎?有危險嗎?
kennykent 1 Christina AG :
103536832 : 非常危險,不要購買 TSLY
103536832 : 購買 SVOL
103536832 : 如果你想要股息