錯過了英偉達嗎？別擔心——第二波人工智能帶來了加倍的機會！

YawningKitty_x_x 參與了話題 · 2024/12/02 17:58

仍然後悔錯過了英偉達的十倍暴漲？這一次，你可能不必再錯過了。第二波人工智能正在興起，它不再侷限於硬件。相反，它正在滲透到企業級應用領域。對於投資者來說，這帶來了一個難得的新機會窗口。 $英偉達 (NVDA.US)$

回首向前看：人工智能發展的模式

如果以歷史爲參考，從一個世紀前的電力革命到上世紀90年代的互聯網繁榮，開創性的科技革命往往遵循三個明確定義的階段。讓我們以互聯網革命爲例：

基礎設施建設階段
在80年代末和90年代初，互聯網還處於萌芽階段，應用非常有限。最大的受益者是像思科（建立網絡、路由器和交換機）和英特爾（製造芯片）這樣的基礎設施公司。對於AI而言，英偉達和其他芯片巨頭在構建所需的計算能力方面發揮了基礎性作用，以支持第一波AI採用。

企業應用繁榮階段
到了90年代初，互聯網開始進入企業應用領域，像CRM和供應鏈管理這樣的軟件提高了企業生產力。AI目前正在進入這一階段，企業利用這項技術來優化運營、降低成本、提高效率。

消費者應用爆炸階段
到了90年代末，以消費者爲中心、具有顛覆性影響的應用開始崛起——想想亞馬遜、PayPal和雅虎。

目前，人工智能的第一波已經穩定下來。因此，關鍵問題是：第二波專注於企業應用的人工智能何時才會全面起飛？

爲什麼第二波已經到來

許多人認爲人工智能應用僅限於像chatgpt概念股這樣的工具，他們認爲真正顛覆性的、殺手級的應用還需要數年時間。一些人認爲人工智能投資還爲時過早，充滿了炒作。

雖然消費級人工智能應用可能需要時間才能成熟，但企業級人工智能應用已經在特定領域快速擴展，提供了切實的成果。投資者的關鍵是要保持領先，因爲企業採用將推動第二波人工智能增長。

企業人工智能應用的黃金時代

根據美國銀行的排名，軟件公司是人工智能浪潮中最大的受益者。

下面的圖表顯示了軟件公司etf IGV的表現。注意從11月開始，軟件股的急劇上升趨勢。

這是否是人工智能採用的第二波跡象，還是隻是一個巧合？

我深入研究了幾家軟件公司的業績，數據表明，人工智能顯著提高了運營效率。以下是三個突出的案例：

$Shopify (SHOP.US)$ :

通過利用人工智能優化內部工作流程，shopify在保持穩定毛利率的同時提高了EBITDA，推動了股價在業績後大漲30%。

$賽富時 (CRM.US)$ :

其人工智能工具“INS Instant”自動處理了37萬個任務，節省了5萬個工時，極大提高了員工生產力。

$ServiceNow (NOW.US)$ :

人工智能將數據提取速度提高了53%，工作流程效率提高了27倍，並推動了剩餘保留收入增長26%。這突出了人工智能如何爲企業提升工作流程優化。

$Snowflake (SNOW.US)$在企業數據分析領域開創新局面

Snowflake is another standout example. The company focuses on providing AI-powered intelligent operational support for enterprises. This quarter, its RPO surged from $52億 to $57億, reflecting growing enterprise trust in its AI capabilities. The CEO’s “All in AI” strategy not only boosted data-mining efficiency but also led to a 30% rally in the stock post-earnings.

保險行業的人工智能革命： $智慧未來 (AIFU.US)$和 $博美集團 (BGM.US)$的戰略合作

The insurance sector, with its data-intensive nature, is a prime candidate for AI transformation. Companies are racing to adopt AI-driven solutions.

AIFU Intelligent Future has taken the lead with its flagship “Du Xiao Bao” platform, co-developed with Baidu. By combining big data and AI, the platform delivers personalized insurance solutions, enhances agent productivity, and significantly reduces operating costs.

In 2023, AIFU reported $31.98億 in revenue (+14.98% YoY) and $28900萬 in net profit (+237.25% YoY). Its TTm P/E ratio is just 3.5x—much lower than industry peers like Prudential Financial (15x) and Prudential Uk (12x), which have more traditional, slower-growth business models.

Last Friday, BGm announced the acquisition of two AIFU subsidiaries, including the core assets behind the “Du Xiao Bao” platform. BGm, a global pharma and chemicals giant, has been aggressively pivoting toward AI, especially in enterprise-level cost optimization. This acquisition strategically positions BGm in the high-potential insurance and health sectors while aligning with the second phase of AI adoption. The market recognized this bold move, sending BGm shares up over 20% following the announcement.