如何調整您的投資策略，以應對利率走低的浪潮？

考慮到芝加哥商品交易所(CME)數據顯示，市場普遍預期美聯儲將降息，據悉9月份25個基點降息的機會為57%，50個基點降息的機會為43%，投資者正準備重新考慮他們的策略。

考慮到美聯儲9月份會議可能降息，問題出現了：在低利率環境中，投資者應該如何配置資產？讓我們深入探討在這種預期的低利率環境中優化投資組合的策略和考慮因素。

如果你願意承擔更高風險以獲得更高回報的機會，可以考慮集中投資受利率變動影響較大的行業板塊，例如生物技術、消費領域和科技行業。

讓我們以生物技術板塊為例。生物技術板塊在很大程度上依賴美聯儲的利率。這些公司通常規模較小，依靠高風險的藥品開發，并需要資金來支持其風險項目。低利率有助於他們獲得更便宜的貸款，這對他們的增長至關重要。

生物技術板塊在歷史利率下調周期中的表現如何？根據摩根史坦利的報告，生物技術板塊通常在第一次降息之前表現優於市場，但在之後的約一個月內表現不佳。之後，它通常開始再次上升，往往在接下來的6到12個月內增長20%到30%左右。雖然直接投資生物技術股票很受歡迎，但ETF能幫助降低一些風險。

以下是我們經常看到的一些常見生物技術ETF。

– $生物科技指數ETF-iShares (IBB.US)$ 和 $SPDR標普生物科技ETF (XBI.US)$ ：這兩個都是大型etf，每個都管理著近$80億的資產。

– $ARK生物基因科技革新主動型ETF (ARKG.US)$ ：這是由Cathie Wood的ark投資公司主理的一只積極管理的etf。

– $3倍做多生物技術ETF-Direxion (LABU.US)$ 和LABD：這些是設計為提供生物技術板塊每日表現的三倍的槓桿etf，不管是多頭（LABU）還是空頭（ $3倍做空生物技術ETF-Direxion (LABD.US)$ ).

關於生物技術板塊的更多內容，請參考這個課堂： 即將降息：如何投資“利率敏感”生物科技公司

美國債券也是穩定投資的常見選擇，由於債券價格與市場利率呈反向關係，在降息周期中通常能帶來更好的回報。債券通常波動性較低，適合那些追求長期穩定回報的投資者。

例如，自2024年7月至8月初，由於擔憂經濟衰退，美國股市在一個月內下跌了近15%。與此同時，美國債券獲得了顯著的投資，而 $iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG.US)$ 取得了顯著的上升趨勢，甚至實現了連續七日的上漲。

許多人選擇購買美國債券ETF而不是直接購買美國債券。如果想要了解更多， 探索利率期貨etf 提供詳細的選股策略和投資邏輯資訊。

黃金是一種流行的避險資產，也受利率的影響。當美國利率上升時，更多資金流入美國，提升美元價值。這可能會降低黃金價格。當利率下降時，一些資金離開美國，減弱美元，這可能會推升黃金價格。由於黃金是以美元計價的，美元走弱通常意味著較高的黃金價格。然而，黃金價格也受到其他因素的影響，如其作為金融資產、商品和安全投資的價值。

黃金相關的etf通常指以黃金為基礎資產的交易所買賣基金。它們旨在為投資者提供以不同方式投資黃金市場的途徑。文章 在利率下降的預期下，如何投資黃金？ 提供了更多關於如何選擇黃金etf的優缺點的想法。

moomoo現在支持多種主題etf，而熱力圖功能可以幫助我們在感興趣的行業中找到潛在的目標。

例如，要找到科技板塊的ETF，具體的路徑是： 市場 > ETF > 熱力圖 > 板塊 > 科技。

您也可以直接使用主題ETF功能，只需三個步驟即可找到高潛力的主題ETF： 市場 > ETF > 主題ETF

利率期貨只是影響各種資產價格的許多因素之一。

此外，正如之前提到的，市場目前對降息的預期持樂觀態度。如果聯邦儲備的降息不符合預期，可能會導致這些資產價格下跌。