股票與債券型投資之間的負相關復活跡象
我組合了股票和債券的投資組合，所以這很令人高興。
從教科書上來看，當經濟衰退時，股票下跌時央行會降息以推高債券價格，所以股票和債券往往呈相反的相關性。
即使在現金化投資資產的時候，股票大幅下跌，持有相反相關的資產可以使下跌率減緩，這是一種期待。
從長期來看，僅持有股票的投資組合更容易獲得利潤，但波動性也很大，所以根據使用的時機不同，可能會低於預期的回報率。
老後資金以投資為主要目的，如果資產形成期長，可以考慮構建一個簡單的股票和現金組合，後期再加入債券也是不錯的選擇。
常常聽人們說「應該加入按年齡比例配置債券」。
我的現時點組合比例（不包括現金）大約是「股票:債券＝2:1」，因為只有對Orca進行定投，所以股票比例預計會增加。
理想中的比例應該是4:1或5:1，當比例接近這個範圍時，我會開始積立債券的投資信託。
雖然我很喜歡進行積立NISA投資EDV，但我想乖乖買emaxis slim先進國家債券。
暫不支持此模塊，請在手機端查看
目前債券比例較高是因為我去年買了幾張美元計價的國債。
當時匯率大約是140日元，收益率是稅前5%左右。
我對兩個孩子的ジュニアNISA進行了4:1的配置，其中一個是定投Orca，另一個是債券投資信託。
生債券在假設擁有的債券已賣出完畢，因此無法進行義務再平衡，這是現有投資組合的弱點。
假設經濟衰退導致股價大幅下跌，則可能會稍微增加對奧卡納的定投金額。（換言之，這是一種非主動再平衡的動作）。
總之，即便考慮得太多也無濟於事，就大致上先確定這樣的方針，並基本上繼續進行定期定額投資。
免責聲明：社區由Moomoo Technologies Inc.提供，僅用於教育目的。
更多信息
評論
登錄發表評論
よっちゃん914 : 即使EDV的股價上漲，也因匯率而產生虧損。