爲了增加財富，爲什麼不是每個人都遵循Warren Buffett的藍圖呢？
因爲對於普通投資者來說，複製是不可能的。我不是說「很難」……我是說這實際上是不可能的。
首先——這一點非常重要——永遠不要忘記伯克希爾哈撒韋是一家保險公司。巴菲特成功的一個關鍵因素是其保險浮動資金的投資。巴菲特每年都有數十億美元的保險浮動資金投入。
我不知道你的情況，但我沒有那麼多現金隨時湧入。這意味着巴菲特可以彌補買入時機不當或小錯誤（如果「小」是指數億美元大的錯誤），並且仍然能夠獲利。
重點是，巴菲特長期成功的一個關鍵因素是保險浮動資金的投資。別誤會我的意思——他仍然需要做出好的投資——但是每年投入數十億美元后，投資就會變得容易一些。
第二，巴菲特最賺錢的一些投資你甚至不可能做到。例如，2011 年，巴菲特與美國銀行談判，購買股息收益率爲 6% 的優先股，並有權在 2021 年 9 月之前以每股 7.14 美元的價格購買 7 億股普通股……
讓我把這句話翻譯成英文……巴菲特發明了一項投資，但這項投資並不存在，因爲美國銀行當時陷入了絕境，而巴菲特手上有數十億美元的現金（還記得上面的第 1 點嗎？）。你和我根本做不到這一點。哦……伯克希爾哈撒韋公司在大約六年的時間裏從這項投資中獲利 142 億美元。
這是他最賺錢的投資之一。
現在，不要誤會我的意思。巴菲特是個奇蹟。他絕對是最棒的。你知道巴菲特經常談論的那些「經濟護城河」嗎？他喜歡購買的那些「競爭優勢」？巴菲特在金融市場上創造了它。巴菲特的回報就是他的「經濟護城河」。這可不是一件小事！！
但是，親愛的讀者，你永遠無法用他的策略達到與他相同的記錄。這並不是因爲你沒有技能（儘管這很有可能）。你做不到，因爲他的策略實際上你不可能複製。
不過，我確實希望你能證明我錯了。
我最喜歡的禾倫·巴菲特關於投資的 10 句名言。
大多數人卻恰恰相反。
當他們得到相反的結果時，他們感到很驚訝。
1. 「當別人貪婪時，我恐懼。當別人恐懼時，我貪婪。」大多數投資者在興奮時買入，在沮喪時賣出。當他們虧損時，他們感到很驚訝。巴菲特在所有人都賣出時買入。在所有人都買入時賣出。他從不感到驚訝。
2. 「對投資者來說，最重要的品質是性格而不是智力。」大多數投資者都憑直覺行事。然後拿出數據來證明這一點。並承擔後果。巴菲特即使在可怕的市場中也能保持冷靜。並讓每個人都感到驚訝。
3. 「我並不想跳過七英尺高的欄杆。我四處尋找可以跨過的一英尺高的欄杆。」大多數投資者都想打出本壘打。快速致富。而且三振出局。很多次。巴菲特打出了很多一壘安打。更容易打出。而且他贏了很多比賽。
4. 「價格是你付出的，價值是你得到的。我喜歡在降價時購買優質商品。」大多數投資者在所有商品漲價時買入，在所有商品打折時逃離。巴菲特的做法恰恰相反。而得到的卻恰恰相反。
5. 「成功的投資需要時間、紀律和耐心。無論天賦或努力有多大，有些事情就是需要時間。」試圖快速致富的投資者很少能致富。巴菲特一生都在投資。即使他的合理回報也轉化爲財富。
6. 「如果你不願意持有一隻股票十年，那就別想持有它十分鐘。」大多數投資者都想在暴漲的投資中快速獲利。他們的投資通常會虧損。巴菲特購買優質投資。多年後財富就會顯現。
7. 「從短期來看，市場是一場人氣競賽。從長期來看，市場是一臺稱重機。」大多數投資者追逐流行的東西。然後當市場變化無常毀掉他們的投資時，他們就會感到驚訝。巴菲特評估價值，隨着時間的推移，他的財富會增加。
8. 「機會來得不易。當金子下雨時，拿出水桶，而不是頂針。」大多數投資者都希望獲得好運。他們仍在等待。巴菲特學會了投資，研究了投資。所以當機會出現時，他能識別出來。然後獲得好運。
9. 「投資的關鍵不在於評估一個行業將增長多少，而是確定任何一家公司的競爭優勢。」大多數投資者在談及一家公司時都會說：「但它代表着未來。」但後來發現事實並非如此。巴菲特選擇的是那些將成爲未來一部分的公司。
10. 「我們從歷史中學到的是，人們不會從歷史中吸取教訓。」大多數投資者追逐最新潮流。新的閃亮投資。並犯下前人同樣的錯誤。巴菲特從歷史和經驗中吸取教訓。很少犯同樣的錯誤。
你可以向成功者學習。或者自己犯下所有錯誤。你自己選擇。
雖然禾倫·巴菲特的投資策略對他和其他許多人來說都是成功的，但仍有幾個原因導致並非所有人都遵循他的財富增長藍圖：
1. 理解和知識：巴菲特的方法依賴於對價值投資的深刻理解，其中包括分析公司、公司基本面和市場狀況。許多人缺乏金融知識或學習這些複雜概念的意願。
2. 風險承受能力：巴菲特強調對基本面強勁的公司進行長期投資。並非每個人都有同樣的風險承受能力或耐心持有投資多年，尤其是在市場波動期間。
3. 資源獲取：巴菲特擁有豐富的資源，包括金融專家網絡和專有信息。大多數個人投資者無法獲得同等程度的資源。
4. 行爲因素：情緒和心理因素，例如害怕損失或渴望快速獲利，可能導致投資者做出衝動的決定，偏離巴菲特的紀律性方法。
5. 市場條件：投資環境隨時間而變化。巴菲特早年有效的策略在不同的經濟環境下可能不會產生相同的結果，一些投資者可能無法相應地做出調整。
6. 時間投入：巴菲特花費大量時間研究和分析投資。許多人可能沒有時間或不願意投入如此密集的過程。
7. 投資期限：巴菲特的哲學以長期投資期限爲中心。許多投資者更注重短期收益，這可能導致他們採取不同的策略。
8. 分散投資與集中投資：巴菲特經常會大量投資於他所看好的幾家公司，這與分散投資的普遍建議背道而馳。這種集中投資方式風險很大，並不適合所有人。
9. 個人目標和價值觀：個人有不同的財務目標和價值觀，這可能導致他們優先考慮符合個人信仰或迫切需求的投資，而不是遵循巴菲特的方法。
總而言之，雖然巴菲特的策略可能有效，但它們需要特定的思維方式、知識基礎和環境，而並不是每個人都具備這些條件。
要求：
1：經濟衰退期間購買股票的能力
2：在經濟衰退期間不出售股票的能力。
隱藏的假設：
1：在經濟衰退期間，當你失業時，你有足夠的錢維持你目前的生活方式併購買股票。你可以在可能持續兩年的經濟衰退期間這樣做。
2：從長遠來看，你投資的股票市場將會上漲。但並非所有股票市場和所有時期都是如此。「長期」也可能意味着幾十年。大蕭條之後的 20 年裏，美國股市沒有上漲。
3. 你的壽命很長。你的眼界很長。生活總是會發生變化，你可能無法持續投資數十年。實際上，你的股票投資組合就是你的退休基金，你必須在經濟衰退發生之前將其取出，否則你將損失一半的價值，需要 3-5 年才能恢復。
4：你很有耐心，可以忍受自己的淨資產下跌20-30%，並花3年時間才能恢復。
問題
60% 的美國人沒有 1000 美元來支付意外費用。可以想象，有多少人有足夠的儲蓄來度過經濟衰退而不出售他們的股票投資組合。
人類非常厭惡損失。這就是爲什麼當你知道股市會貶值並且可能在未來 6-7 個月繼續貶值時，你很難買入股票。
逆勢而行，在別人恐懼時勇敢前行。我認爲信息有限的日子即將結束。股票價值下跌往往有充分的理由。你必須相信公司能挺過這段艱難時期。有時它能挺過去，你就能賺到大錢，有時它不能，這就是你的投資的終結。
耐心很難維持。當你多年來遭受巨額損失，現在才開始獲利時，耐心就更難維持了。你的本能是立即出售並獲得收益。
有一天，傑夫·貝佐斯問禾倫·巴菲特，爲什麼沒有人能夠複製他的策略，因爲它非常簡單，但卻爲大家所熟知。
禾倫·巴菲特的回答很簡單：
「因爲沒有人願意慢慢致富」。
如今，每個人都想快速致富。然而，股市的成功是慢慢建立起來的。你必須有耐心，但也要堅持自己的選擇。對於禾倫·巴菲特來說，99% 的人無法複製他的策略，僅僅是因爲缺乏耐心。
禾倫·巴菲特的終生策略繼承自他的導師本傑明·格雷厄姆，格雷厄姆在他最喜歡的書《聰明的投資者》中對此進行了詳細描述。
禾倫·巴菲特多年來的個人財富
該圖表中的金額以百萬美元爲單位，已根據通貨膨脹進行了調整。
禾倫·巴菲特 20 歲時擁有 10.5 萬美元的財富。到 30 歲時，這筆財富已達到 900 萬美元。十年後，他的財富達到 2.65 億美元。禾倫·巴菲特的進步緩慢但穩步。
要運用這樣的策略，禾倫·巴菲特必須有耐心。這是禾倫·巴菲特在投資界取得成功的秘訣。
禾倫·巴菲特在 50 歲時還不是億萬富翁。這發生在他 50 歲出頭的時候。對他來說，事情的發展速度大大加快，因爲在 60 歲到 90 歲之間，他的財富從 80 億美元躍升至今天的 830 億美元。
如果你想成爲像禾倫·巴菲特那樣成功的股市投資者，你需要培養耐心這一基本素質。那些這樣做的人將獲得巨大的回報，正如禾倫·巴菲特的這句話所表明的那樣：「股票市場的目的是將資金從活躍者轉移到患者。」
所以，要想在股市賺錢，還是要有耐心。
免責聲明：社區由Moomoo Technologies Inc.提供，僅用於教育目的。
更多信息
評論
登錄發表評論
