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-- 47.130 釋放高股息 ETF 的力量：增強投資組合的終極指南
為什麼在加拿大市場投資高股息策略？ 正如一位 BoA 分析師所說的那樣，「擁抱股息，擁抱通脹，擁抱加拿大。」
投資高股息策略，包括購買高股息收益率的股票或 ETF，通過定期股東支付可以提供相對穩定的現金回報，使其在不確定的經濟週期中特別有價值。
考慮全球經濟，利率下降和整體經濟復甦對股息高股價產生了強烈的積極影響。但是，這種效果在加拿大市場中更明顯。與美國股市相比，由於行業結構等因素，加拿大市場的整體股息收益率較高，當地公司通常獲得政府的稅收優惠。總體而言，加拿大市場非常適合高股息投資。
交易所交易基金（ETF）作為一種結合多種資產的投資工具，提供透明的管理和易於交易，並且結合高股息策略時，進一步為投資者打開大門，以低成本獲得穩定收入。
在下面的文章中，我們將深入研究為什麼選擇在加拿大投資高股息是有利的，並進一步分析使用 ETF 作為實施此策略的工具的獨特優勢。
首先，為什麼加拿大市場比美國或其他市場更適合高股息投資？
通常，股息是公司利潤的一部分，通常以現金分發給股東。股息水平與公司營運的穩定性和盈利能力有強烈關係。在較長時間內維持穩定運營的公司通常能夠向投資者支付更高的股息，但由於這些公司相對成熟，並且增長潛力有限，因此他們的股價通常被低估。
在加拿大市場上，有許多頂級公司都是穩定的高股息支付者。
在基準指數，標普/TSX 綜合指數的組成中，金融和能源部門的比例最高，接下來是材料和工業。與美國股市排名高的科技和消費性公司相比，這些公司通常具有相對穩定的營運和更高的股息支付。在金融部門方面，加拿大的金融部門也比美國股市「更安全」。例如，在過去的幾個金融危機中，美國股市遭受了巨大的打擊，但加拿大銀行和其他金融機構表現更好，並且很少遇到破產和清盤情況。這表明從行業結構的角度來看， 加拿大頂級公司通常更穩定，意味著股息支付更高，更適合高股息投資.
同時，根據加拿大的稅收制度，加拿大股息分為合資格股息和非合資格股息。合資格股息通常來自已對其利潤支付較高的企業所得稅率的加拿大公司，而收到此類股息的股東可以享受更高的個人稅扣減限額，因為這一部分股息已經在公司級別徵稅。 因此，投資於加拿大股息高公司的投資者也可以獲得某些稅收優惠。
但是，應該注意的是，只是追求高股息並不總是最佳的投資策略。在選擇高股息股票時，投資者還應考慮股息支付的可持續性、公司的增長前景、行業週期以及股息政策的穩定性等因素。
在這種情況下，選擇投資相關 ETF 產品不僅可以幫助我們分享大部分風險，而且還具有更低成本和更大的靈活性。
作為包括多種證券的投資產品類型，ETF 是 多元化投資組合 這使投資者可以通過單一交易獲得廣泛的市場覆蓋範圍，包括來自多個行業和地區的高股息股票。這種高度多元化的投資方法有助於降低個別股票相關的風險，讓投資者能夠安全地享受高股息策略的潛在好處。
同時，與直接購買多股高股息相比，ETF 投資者只需支付一次性交易佣金，這意味著 降低交易成本和管理費用。與傳統主動管理的共同基金相比，ETF 主要通過被動跟踪某些指數來運作。下圖顯示了 ETF 和共同基金之間的平均成本比較。與後者相比，ETF 的平均管理費明顯低。
此外，ETF 在交易所上市和交易，使買賣方便，具有高流動性，允許投資者根據市場變化快速調整其投資組合，並實現靈活進出。
近年來，加拿大的 ETF 交易發展非常迅速。根據加拿大 ETF 協會的估計，從 2013 年到 2023 年，加拿大交易所買賣基金的市場份額將從 6％ 增加到 16％，增長 267%。
然而，隨著高股息 ETF 在市場上推出，作為投資者，我們應該如何選擇產品？只要股息高，我們可以大膽投資嗎？
當然不是！作為主要專注於穩定派息的 ETF 產品，高股息 ETF 將繼續支付股息，但它們的價格通常在一定範圍內，股價增長潛力有限。一些具有更好的增長潛力的股票可以提供比高股息股票提供更高的回報。
因此，在選擇這樣的產品時，我們不僅需要注意股息收益率的水平，還需要了解其他產品特性：
1.投資目標。我們必須注意我們正在投資哪些目標，對於 ETF，它們正在跟踪哪些股票？它們背後有什麼風險？這些公司的運作情況如何，他們是否能繼續獲利，他們是否以誠信行為？投資組合可以分配風險嗎？
二.回報性能。我們還需要注意 ETF 的回報和股息的穩定性，這些通常是通過產品的一年回報率和股息率來衡量。對於高股息 ETF，股息率可能是吸引投資者的重要因素，因為它代表了穩定的現金流收入。然而，投資者的整體回報不僅取決於股息率，還取決於市場狀況，基金經理的投資決定，以及可影響 ETF 股價格變化的各種宏觀因素，從而影響總年回報率。
三.ETF 規模和管理費用。一般來說，我們更喜歡選擇更大且流動性更高的 ETF 進行投資，因為它們通常有積極交易，交易成本較低，基金管理團隊更成熟，能夠更好地應對市場變化。較低的管理費也可以增加我們的投資淨收入。
那麼，今天在加拿大市場上值得投資的一些高股息 ETF 產品是什麼？下面，我們為您選擇了十種產品：
如上表所示，最早成立的三個 ETF 是 CDZ、PDC 和 HAL；管理最大資產的三個 ETF 是 XDIV、ZDV 和 CDZ；三個股息收益率最高的 ETF 是 XEI、PDC 和 XDIV；三個年度總回報總額的 ETF 是 DGRC、DXC 和 VDY；三個具有 ETF 最低的管理費是 XDIV，VDY 和 DGRC。
下面，我們將分別介紹每個 ETF 的基本信息。
該 ETF 成立於 2017 年，追蹤全球股市。其投資組合包括 300 多個股票，主要涵蓋美國、加拿大、日本、歐洲等地區的公司，專注於能源、消費者服務、工業和材料行業。
其收費率為 0.21%，截至目前，其管理資產約為 790 億加元。一年股息收益率為 2.24%，一年回報率為 13.5%，過去三個月的增長率約為 8.1%。
加拿大高股息指數 ETF（CDZ）在加拿大市場中包含大約 30 股高股息股票。該 ETF 是加拿大高股息股票的低成本投資組合，股息收益率高於平均水平，股息穩定或增加。它主要選擇整體財務狀況強勁的股票，包括穩定資產負債表和收入波動較少的股票。以下是 ETF 持有名單中的十大股票：
截至目前，ETF 資產規模約為 1.13 億加元，管理費為 0.11％，一年股息收益率為 4.78％，一年收益率為 7.8%，過去三個月的增長約為 3.4%。
該 ETF 成立於 2011 年，跟踪 SP & TXS 指數，其中包括加拿大市場上約 75 個高股息股票。以下是截至目前為止，ETF 的十大持股，主要集中在能源材料和金融領域。
ETF 費率約為 0.22％，資產規模約為 1.60 億加元，一年股息收益率為 5.17%，一年收益率為 7.78%，過去三個月的增長約為 2.96％。
該 ETF 由 BMO 管理於 2011 年成立，包括加拿大市場的大約 50 個高股息股票。與 XDIV 和 XEI 相比，ZDV 的股票組合更具選擇性，專注於加拿大市場領先的高股息股票，例如銀行和保險等行業的領先公司。
ETF 的管理費約為 0.39%，總資產規模約為 110 億加元，一年股息收益率為 4.13%，一年收益率為 9.55%，過去三個月的增長約為 1.22%。
該 ETF 跟踪加拿大市場的 S & P/TSX 60 高股息指數，該指數由 60 家加拿大市值最大的公司組成。其投資組合包括金融、能源、基礎材料、電信和工業等行業。它主要篩選每年至少連續五年增加普通現金股息的大型和成熟的加拿大公司。
ETF 的管理費約為 0.66%，總資產規模約為 9 億加元，一年股息收益率為 3.93%，一年收益率為 9.29％，過去三個月的增長約為 3.23%。
該 ETF 成立於 2017 年，主要跟踪加拿大中小型公司股市，並持有一小部分美國股票。其投資組合包括 40 多個股票，主要涵蓋金融、能源和通訊等行業。
ETF 的管理費約為 0.6％，總資產規模約為 2 億加元，一年股息收益率為 2.8％，一年收益率為 12.9%，過去三個月的增長約 3.59%。
該 ETF 成立於 2010 年，追求長期總回報，包括定期股息收入和長期資本增長。它主要投資於股息收益率高於平均水平的加拿大公司的股票，同時持有非常小部分貝慕達地區股票。
ETF 管理費約為 0.68%，資產規模約為 19 萬加元，一年股息收益率為 4.20％，一年收益率為 6.29％，過去三個月的增長約 5.94%。
ETF 主要跟踪加拿大的高股息金融公司，包括主要銀行和保險機構。
其管理費約為 0.57%，總資產規模約為 780 億加元，一年支付比率為 4.91％，一年收益率為 9.00％，過去三個月的增長約為 -0.22%。
該 ETF 跟踪 59 股，具有長期發展潛力和高股息，主要集中在金融，能源和工業部門。
其管理費約為 0.39%，資產規模約為 1.47 億加元，一年支付比率為 4.42％，一年收益率為 9.30％，過去三個月的增長約為 4.19%。
該 ETF 跟踪一家廣泛的加拿大股票指數的表現，該指數衡量普通股的投資回報。這是一家具有高股息收益率的加拿大公司的特徵。
其管理費約為 0.2％，資產規模約為 2.500 萬加元，一年支付比率為 4.57%，一年收益率為 12.64%，過去三個月的增長約為 5％。
總體而言，上述十個交易所買賣基金在過去三個月的表現很好。正如文章開頭所述，投資這些產品具有許多優勢，包括風險分散、持續的現金流、低成本以及進出靈活性。 但是，還有一些風險需要注意：
股息不保證：儘管高股息 ETF 通常包含有過往股息支付記錄良好的公司的股票，但股息並不是固定的，可能由於表現不佳或其他原因而減少甚至暫停。
忽略增長：過度關注股息收益率可能會導致投資者忽略企業的增長潛力。由於業務成熟和增長空間有限，某些高股息股可能傾向於分派高股息。長遠來看，這些公司股價上升的潛力可能不像增長類型公司那麼好。
市場波動風險：儘管高股息產品可以在一定程度上緩解市場波動的影響，但 ETF 的資產淨值仍可能受到影響，並在經濟衰退或大量股市調整期間導致投資損失。
收入受匯率影響：對於投資海外高股息 ETF 的投資者，除了基礎市場波動之外，他們還需要注意匯率風險。匯率波動可能會影響實際投資回報。
因此，投資者在投資高股息 ETF 之前，需要全面考慮其風險承受性、投資目標和市場環境，並及時調整投資組合，以達到最佳風險回報平衡。
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72901465 : 嗨
Winnerspayout : 真是太晚了，我的意思是您對美國世界市場的歷史都很了解的歷史。真是可惜
Winnerspayout : 問題是我的媽媽沒有顯得什麼東西不能告訴我收穫什麼東西？他們拿走的東西侵犯了我的工作時間的權利沒有你選擇去戰爭的人是你所開始的
103257486 : 有禮物送給你！
Kevin Lehmann : 哥斯科股 1.05 美元 25% 股息
Kevin Lehmann : P/E 良好
monicabird : 你好