业内人士表示，三季度资本市场回暖，投资收益同比提升，是上市险企业绩大增的共性原因。但从2024年上半年末来看，中国平安投资资产中交易性金融资产/所有者权益的比值仅为26%，显著低于部分上市险企。“整体来看，险企在资产配置上权益资产比例仍然存在较大空间。”上述人士表示。①2024年前三季度，中國平安實現歸母淨利潤1191.82億元，同比增長36.1%；②中國平安前三季度新業務價值351.6億元，同比增長34.1%；③2024年前三季度，中國平安保險資金投資組合實現年化綜合投資收益率5%。
財聯社10月21日訊（記者 夏淑媛） 首份上市險企三季報出爐。10月20日，中國平安公佈的三季報顯示，2024年前三季度，中國平安實現歸母營運利潤 1138.18億元，同比增長5.5%；歸母淨利潤1191.82億元，同比增長36.1%；年化營運ROE達15.9%。
其中，其壽險及健康險、財產保險以及銀行三大核心業務保持穩健，歸屬於母公司股東的營運利潤1196.51億元，同比增長5.7%。截至2024年9月末，平安集團總資產達到5.32萬億元，較年初增長12.7%。
業內人士表示，三季度資本市場回暖，投資收益同比提升，是上市險企業績大增的共性原因。但從2024年上半年末來看，中國平安投資資產中交易性金融資產/所有者權益的比值僅爲26%，顯著低於部分上市險企。「整體來看，險企在資產配置上權益資產比例仍然存在較大空間。」上述人士表示。
中國平安前三季度壽險及健康險新業務價值351.6億元，同比增長34.1%
從平安集團的營收構成來看，2024年前三季度平安集團實現營業收入7753.83億元，同比增長8.7%，其中保險服務收入爲4144.65億元，佔比達到53%，從規模總量來看，保險業務在各板塊中仍是一枝獨秀，依然是平安集團最爲核心的主業。
從原保費收入來看，2024年前三季度，平安集團實現原保費收入6891.75億元，同比增長了8.4%。其中，壽險及健康險業務保費收入4498.04億元，同比增長了9.8%，佔集團保險業務的65%，人身險業務仍是平安集團的中流砥柱。
得益於新業務的增長，2024年前三季度平安壽險及健康險業務實現新業務價值 351.6億元，同比增34.1%，按照標準保費計算的新業務價值率爲31%，同比上升5.7個百分點。
其中，代理人渠道新業務價值同比增長31.6%，代理人人均新業務價值同比增長54.7%，銀保渠道新業務價值同比增長68.5%，產能持續提升。
財險保險服務收入同比增長4.5%，綜合成本率同比下降1.5個百分點至97.8%
2024年前三季度，平安產險實現保險服務收入2460.22億元，同比增長4.5%；原保費收入2393.71億元，同比增長5.9%；實現營運利潤139.87億元，同比增長39.7%。
2024年前三季度，平安產險通過強化業務管理與風險篩選，整體綜合成本率97.8%，同比優化1.5個百分點。
分險種來看，平安車險業務前三季度保費收入1605.35億元，同比增長3.8%。車險綜合成本率爲98.2%，同比上升0.8個百分點。
中國平安表示，這主要受新保險合同準則下貼現率下降帶來的負債成本上升和颱風暴雨等自然災害同比多發影響所致。
中國平安前三季度年化淨投資收益率同比降0.2個百分點，未來將加大配置新質生產力
2024年前三季度，面對複雜多變的市場環境，中國平安保險資金投資業績表現穩定。
數據顯示，2024年前三季度，中國平安保險資金投資組合實現年化綜合投資收益率5%，同比上升1.3個百分點，年化淨投資收益率3.8%，同比下降0.2個百分點。截至2024年9月末，平安集團保險資金投資組合規模5.32萬億元，較年初增長12.7%。
在大類資產配置方面，截至2024年9月末，中國平安保險資金組合投資的債權計劃及債權型理財產品規模爲3761.74億元，在總投資資產中佔比7.1%，較年初下降1.7個百分點。
截至2024年9月末，中國平安保險資金投資組合中不動產投資餘額爲2050.26億元，在總投資資產中佔比3.9%。該類投資以物權投資爲主，採用成本法計量，在不動產投資中佔比80.6%，主要投向商業辦公、物流地產、產業園、長租公寓等收租型物業，以匹配負債久期，貢獻相對穩定的租金、分紅等收入，並獲取資產增值。除此之外，債權投資佔比15%，其他股權投資佔比4.4%。
中國平安表示，2024年前三季度，中國經濟運行總體平穩，也存在新舊能動轉換期的結構分化等困難。政府在三季度推出了一系列貨幣、財政、穩定資本市場和促進就業等政策，資本市場積極回應，股市快速反彈。
據悉，中國平安近10年平均綜合投資收益率5.4%，在行業中一直排在前列。
但在中國平安董事長馬明哲看來，無論是投資的理念、戰略、專業度和制度方面，仍與股東和平安自身的要求存在差異。保險資金投資需要在資產負債的投資回報、時間、週期、產品和監管五個方面做好匹配，並不容易。
未來，中國平安將加大對哪些領域的投資力度，成爲市場投資者的重要參考。
針對未來的投資方向，近期中國平安副總經理付欣曾在公開場合表示，中國平安的保險資金投資會充分發揮耐心資本功能，服務國家戰略、支持實體經濟、催生新質生產力。
在付欣看來，保險資金是耐心資本的典型代表。保險資金具有「週期長、穩定性高、規模大」的三個重要特性，天然具有耐心資本屬性，能夠爲長期項目提供持續的資金支持，通過股權投資等多種方式，支持戰略性新興產業和科技投資，服務好新質生產力的發展。
