光大银行表示，惩戒对象包括因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国(边)境、偷越国(边)境等犯罪受过刑事处罚的人员；经设区的市级以上公安机关认定，具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张(个)以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张(个)以上，以及假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，且造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定的单位、个人和相关组织者。 ①日前光大銀行在官網發文稱，自2024年12月1日起，將對懲戒對象名下銀行結算帳戶實施金融懲戒措施；②財聯社記者查詢國有六大行和其他全國性股份行官網，至發稿時止，目前暫無其他銀行發佈類似公開聲明。
財聯社12月2日訊（記者 彭科峯）公安部、國家發展和改革委員會、工業和信息化部和中國人民銀行聯合發佈《電信網絡詐騙及其他關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》之後，已有首家全國性銀行予以積極響應。
財聯社記者注意到，日前光大銀行在官網發文稱，自2024年12月1日起，將對懲戒對象名下銀行結算帳戶實施金融懲戒措施。
光大銀行表示，懲戒對象包括因實施電信網絡詐騙犯罪活動，或者實施與電信網絡詐騙相關聯的幫助信息網絡犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國(邊)境、偷越國(邊)境等犯罪受過刑事處罰的人員；經設區的市級以上公安機關認定，具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行帳戶、支付帳戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等三張(個)以上，或者爲上述卡、帳戶、賬號提供實名覈驗幫助三張(個)以上，以及假冒他人身份或者虛構代理關係開立電話卡、物聯網卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行帳戶、支付帳戶、數字人民幣錢包、互聯網賬號等，且造成較大影響、確有懲戒必要的，報經省級以上公安機關審核認定的單位、個人和相關組織者。
光大銀行還進一步指出，實施電信網絡詐騙及其關聯犯罪被追究刑事責任的，懲戒期限爲三年。經設區的市級以上公安機關認定的懲戒對象，懲戒期限爲兩年。
光大銀行將採取的金融懲戒措施包括兩種，一是限制懲戒對象名下銀行帳戶、數字人民幣錢包的非櫃面出金功能，與開立機構既有協議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外。二是暫停爲懲戒對象新開實名數字人民幣錢包。
財聯社記者查詢國有六大行和其他全國性股份行官網，至發稿時止，目前暫無其他銀行發佈類似公開聲明。