費哲金融服務股票討論區

$費哲金融服務(FI.US)$在2023.3.20的分析中因爲收購帶來過高的商譽被排除，至今股價提升39%。
1986年上市的美國公司，主要做金融技術服務業務，主要市場在美國，當前價格153.82。
2019年公司大幅併購後高速成長了一段時間，近期增速開始放緩，近3年營收平均增速8.7%，營業利潤受毛利率持續提升影響平均增速達到52%，歸普淨利平均增速達到47.4%。2023年利息費用佔營業利潤的20%，利息負擔很重，這也是比較疑惑的地方，淨利潤已經達到了30多億，債務負擔仍然在提高。毛利率近4年從47.4%提升到了59.8%，淨利率從6.6%提升到了16.4%，淨資產收益率從2.9%提升到了10.1%。
2024Q1營收增長7.4%，營業利潤增長25.9%，淨利潤增長30.6%。
5年來資產負債率從55%提高到了66.3%，總資產增加不少，但是淨資產卻減少了，主要可能是庫存股造成的，目前已經達到了129億。 應收的比例和增速比較正常，商譽及其他無形資產484.15億，是306.69億淨資產的1.6倍，長期借款達到了231.05億，是2023年淨利潤的7...

Fiserv 的內部擁有率高，可能表明管理層與股東的利益相符。然而，內部人士在過去一年中賣低於當前價格的股票可能是負面信號。

市場對該業務的看法在過去五年中有所改善，這可能是由於持續的盈利增長。最近的股票表現和業務動力表明，這可能是進一步調查股票的好時機。

Baird 分析師認為當前的環境相當健康，並預期由美聯儲開發的即時支付服務 FedNow 的實施將是核心處理收入增長的後風。他們還喜歡 Fiserv 在高質量/穩定/穩定的種植者中。

據分析師表示，Fiserv 的高盈利比率受到有前途的盈利前景的支持。儘管 P/E 比率處於較高的方面，但投資者對公司的地位有信心，並願意支付保費。

首先，我們有機會以多年的估值低價，有些則以十年以及更低的價值購買這些產品。
現在來到大多數人不意識到的。
由於價格上升和借貸成本較高的結合，使消費者更廣泛地撤回自行支出。
通常，商家在交易後的幾天內迅速收到信用卡和借記卡銷售的存款。但是，交換費和商戶處理費的收取是...

Fiserv 最近的內部銷售引起了擔憂，尤其是因為過去一年沒有進行內部購買。儘管 Fiserv 的盈利能力和擴張，但缺乏內部購買與最近的銷售結合，可能會使投資者對該公司前景的信心。

儘管內部人員出售股份，但他們仍然擁有公司的重大部分，暗示管理層的利益與股東相同。但是，去年沒有內部購買交易可能會對該公司的未來造成不安。

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