費哲金融服務股票討論

$費哲金融服務 (FI.US)$在2023.3.20的分析中因为收购带来过高的商誉被排除，至今股价提升39%。
1986年上市的美国公司，主要做金融技术服务业务，主要市场在美国，当前价格153.82。
2019年公司大幅并购后高速成长了一段时间，近期增速开始放缓，近3年营收平均增速8.7%，营业利润受毛利率持续提升影响平均增速达到52%，归普净利平均增速达到47.4%。2023年利息费用占营业利润的20%，利息负担很重，这也是比较疑惑的地方，净利润已经达到了30多亿，债务负担仍然在提高。毛利率近4年从47.4%提升到了59.8%，净利率从6.6%提升到了16.4%，净资产收益率从2.9%提升到了10.1%。
2024Q1营收增长7.4%，营业利润增长25.9%，净利润增长30.6%。
5年来资产负债率从55%提高到了66.3%，总资产增加不少，但是净资产却减少了，主要可能是库存股造成的，目前已经达到了129亿。 应收的比例和增速比较正常，商誉及其他无形资产484.15亿，是306.69亿净资产的1.6倍，长期借款达到了231.05亿，是2023年净利润的7...

Fiserv的高内部所有权可能表明管理层与股东的利益保持一致。但是，内部人士在过去一年中以低于当前价格的价格出售股票可能是一个负面信号。

在过去五年中，市场对该业务的看法有所改善，这可能是由于收益的持续增长。最近的股票表现和业务势头表明，现在可能是进一步调查该股的好时机。

贝尔德分析师认为当前的环境相当健康，并预计美联储开发的即时支付服务FedNow的实施将推动核心处理收入的增长。在高质量/稳定/稳定的种植者中，他们还青睐Fiserv。

分析师表示，Fiserv的高市盈率得到了令人鼓舞的收益前景的支持。尽管市盈率偏高，但投资者对公司的地位充满信心并愿意支付溢价。

首先，我们有机会以多年低估值买入这些股票，有些则以十年甚至更低的估值买入。
现在谈谈大多数人没有意识到的事情。
更高的价格和更高的借贷成本相结合，使消费者更广泛地减少了可自由支配的支出。
通常，商家会在交易后的几天内迅速收到信用卡和借记卡销售存款。但是，交换费和商家手续费的收取是...

Fiserv最近的内幕交易引起了人们的担忧，尤其是在过去一年中没有进行任何内幕收购的情况下。尽管Fiserv实现了盈利和扩张，但缺乏内幕买盘加上最近的抛售可能会动摇投资者对公司前景的信心。

尽管内部人士出售股票，但他们仍然拥有公司的很大一部分股份，这意味着管理层的利益与股东的利益相呼应。但是，去年没有任何内幕收购交易可能使人们对公司的未来感到不安。

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