費哲金融服務股票討論

$費哲金融服務 (FI.US)$在2023.3.20的分析中因爲收購帶來過高的商譽被排除，至今股價提升39%。
1986年上市的美國公司，主要做金融技術服務業務，主要市場在美國，當前價格153.82。
2019年公司大幅併購後高速成長了一段時間，近期增速開始放緩，近3年營收平均增速8.7%，營業利潤受毛利率持續提升影響平均增速達到52%，歸普淨利平均增速達到47.4%。2023年利息費用佔營業利潤的20%，利息負擔很重，這也是比較疑惑的地方，淨利潤已經達到了30多億，債務負擔仍然在提高。毛利率近4年從47.4%提升到了59.8%，淨利率從6.6%提升到了16.4%，淨資產收益率從2.9%提升到了10.1%。
2024Q1營收增長7.4%，營業利潤增長25.9%，淨利潤增長30.6%。
5年來資產負債率從55%提高到了66.3%，總資產增加不少，但是淨資產卻減少了，主要可能是庫存股造成的，目前已經達到了129億。 應收的比例和增速比較正常，商譽及其他無形資產484.15億，是306.69億淨資產的1.6倍，長期借款達到了231.05億，是2023年淨利潤的7...

Fiserv 的內部擁有率高，可能表明管理層與股東的利益相符。然而，內部人士在過去一年中賣低於當前價格的股票可能是負面信號。

市場對該業務的看法在過去五年中有所改善，這可能是由於持續的盈利增長。最近的股票表現和業務動力表明，這可能是進一步調查股票的好時機。

Baird 分析師認為當前的環境相當健康，並預期由美聯儲開發的即時支付服務 FedNow 的實施將是核心處理收入增長的後風。他們還喜歡 Fiserv 在高質量/穩定/穩定的種植者中。

據分析師表示，Fiserv 的高盈利比率受到有前途的盈利前景的支持。儘管 P/E 比率處於較高的方面，但投資者對公司的地位有信心，並願意支付保費。

首先，我們有機會以多年的估值低點甚至是十年以上的低點來購買這些板塊。
現在大多數人沒有意識到這一點。
物價上漲和借貸成本上升的結合使消費者在更廣泛的離散消費方面退縮。
通常，商家在交易幾天內就能迅速收到信用卡和借記卡銷售的存款。然而，換匯和商家處理費用的收取......

Fiserv 最近的內部銷售引起了擔憂，尤其是因為過去一年沒有進行內部購買。儘管 Fiserv 的盈利能力和擴張，但缺乏內部購買與最近的銷售結合，可能會使投資者對該公司前景的信心。

儘管內部人員出售股份，但他們仍然擁有公司的重大部分，暗示管理層的利益與股東相同。但是，去年沒有內部購買交易可能會對該公司的未來造成不安。

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