市場クラッシュの対処法10選

Alvin Chow 邹咏翰コラムを発表しました · 2022/01/28 09:58

1. ドルコスト平均法（DCA）を実施している場合は、続ける必要があります。市場が急落している場合にDCAを行う方が最も有利です。実際、一括投資に勝る唯一の場合です。同じ資本額で毎月株式を買うことができます – 株価が1ドルの場合、500ドルで500株を買うことができます。同じ500ドルで株価が半分になった場合、1000株を買うことができます。収入がある限り、買い続けてください。

2. 損失額の心配が本当に大きい場合は、一部のポジションをクローズし、市場露出を減らすことができます。損失を切ることは簡単ではないかもしれませんが、切らない場合、損失と共に心配が増え、内部で自分自身を責めることになります。健康を失うことは不幸で、それによって富を失ってしまうのは得策ではありません。健康があってこそ、富もあります。優先順位を正しく設定し、新たな日を迎えて戦ってください。将来にわたって中長期投資を行って持続的な成果を出すことができる場合がありますが、ボラティリティに精神的にも感情的にも耐えることができるという前提があることに注意してください。

3. 心配はしていますが、精神的には問題がない場合は、全体的な純資産を見つめ直すことで不安を軽減することができます。シンガポールでは、平均的な家庭の資産は、住宅が40％以上、現金が20％、株式が5％以下で構成されています。株式市場の急落は、典型的なシンガポール人の純資産に影響を与えることはありません。もちろん、平均値には誤解がある場合があり、株式に大きな割り当てを持っている場合もあります。それでも、他の資産で株式価格の下落を緩和することができます。大局的な視点で見ることで、安心感が得られるかもしれません。

4. 市場クラッシュを管理できる場合は、長期に保有することを意図した投資を維持することができます。適切な調査を行っていれば、投資を保有し、クラッシュを乗り切ることが自信を持ってできるはずです。自分が正しい場合は、投資は回復し、以前の高値を上回るでしょう。

5. 株式の売買をスペキュレーションしており、長期間保有する意図がない場合は、素直に売ってしまいましょう。スペキュレーター株式を長期間所有しないでください。なぜなら、多くの株式は購入価格に戻ることはできないからです。資本損失が早く出ると認識しておきましょう。その際は、他の資本を再配置することができます。例外として、スペキュラティブ株式に故意にポートフォリオの一部を割り当て、それを失うことを想定している場合は、保持し続けることができます。その場合は、小さな金額しか含まれていないため、長期的にコア・ポートフォリオに大きな影響を与えることがないためです。

6. 今まで購入する機会がなかった株式がある場合は、市場クラッシュは機会を提供します。でも、十分な資金がない場合はどうでしょうか？現在所有しているものを見て、購入したい株式より魅力がないものを売却してください。そのために低い価格で売ることもできますが、より優れたものを安く買うことができます。私たちの頭の中で、価格アンカリング、損失回避、所有権効果、心理的な原因が影響を与えます。より良いポートフォリオを構築することを目指してください。

7. 株式よりも現金を所有している場合、良い立場にありますが、無駄にしないでください。毎日マーケットが下がるということで、買うべき時を待つべきだと考えるかもしれません。問題は、底がどこかわからないことで、多くの人がそれを見逃してしまうことです。株式が十分に安くなるまで株式の評価を行ってから投資してください。一度にすべての資金を展開する必要はありません。ドルコスト平均法も利用できます。

8. まだ仕事をしている場合は、収入があるため、投資からのキャッシュフローを必要としないはずです。したがって、ポートフォリオの価値が下がっても、日常生活に影響を与えることはありません。また、長期的な投資期間を設定することができます。年金生活者の場合は、生活費を支払うために資本を引き出す必要があるため、株式の割り当ては大きくするべきではありません。しかし、配当に注力したポートフォリオを構築した場合は、配当が一定に支払われ続けている限り、投資を続けることができます。

9. よく分散したETFおよびユニットトラストに投資している場合は、長期的に保有し続けることができます。これらは結局のところ市場を追跡しており、市場は強靭です。個別の株式が生き残れない場合がありますが、市場は常に生き残ります。世界が終わるまで市場が崩壊することがない限りです。

10. アドバイザーを通じてしか投資を行っていない場合は、自分のために誰かが取り扱ってくれていることを知ることで安心することができるかもしれません。アドバイザーに話を聞いて、推奨事項を受けることもできます。アドバイザーは、あなたのポートフォリオに対して懸念を抱いている場合には、顧問としても役立つことができ、感情を排除してより良い判断を下すことができます。

11. まだ取り扱っていないシナリオがあるかもしれませんが、最適な対処法を選ぶ前に、状況を考慮する必要があることを理解していただければと思います。どの場合に適しているかは、状況によって異なります。市場クラッシュ時の他の可能性があります。

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