インフレーション環境下であなたの富を守るために買える3つの ETF

インフレーション、つまり現金や預金の静かな殺人者として知られるものが世界中で蔓延しています。

この現象は、既に活況を呈している米国の過剰なマネー印刷からの影響から、英国の強靭なセクターまで、どこでも傾向が見られます。例えば、4月の米国のインフレ率は8.3%であり、英国のCPIは2022年4月までの12カ月で9%上昇しました。

従来のマクロ経済理論では、需要が供給を上回るようになる高いインフレは通常、良くないことであり、商品やサービスに対するスパイラル的な需要を示しているとされています。これが、価格がすぐに上昇し、消費者としてあなたの購買力が低下することを意味するためです。つまり、以前よりも1ドルあたりで買えるものが少なくなるということです。

このような環境では、勝者と敗者がいますので、何に注意すべきかを心に留めておくことが重要です。

インフレーション環境下（もしくはスタグフレーションに突入しそうな環境下）での典型的な敗者について確認してみましょう。

- 預金者や貯蓄者
- 固定収入で生活する退職者
- 変動金利的な借り手
- 輸出業者
- グローバル経済の不確定性

伝統的な貯蓄者は、インフレーション環境下では明らかな敗者です。

価格が上昇し続けると、お金の購買力が低下するため、貯金の実質価値は下がります。金利の上昇により、預金の利子が増えることを主張する人もいますが、深刻なタイムラグがある可能性があります。

変動金利の住宅ローンや個人ローンの借り手は、より高い利子が発生し、キャッシュフローに悪影響を与えることになります。

輸出業者も負けます。商品の価格が他国よりも高くなると、マクロでグローバルな需要に対して競争力を失います。

インフレーション環境下で自分自身を守るために検討すべき3つのETF

インフレ環境で自分自身を守るために、選択できる3つの異なる投資方法を強調します。

インフレに対する節約を守る方法の1つは、インフレ連動債に投資することです。

iShares TIPS Bond ETF（ティッカーシンボル：「TIP」）などの上場投資信託（ETF）を通じて、これを実行できます。 $iシェアーズ 米国物価連動国債 ETF(TIP.US)$

このETFは、米国政府が発行した主権国債に広範な露出を提供し、インフレのある一定の指標に基づいて調整されます。インフレ圧力が高まる中で、他の資産価値に対する上向きリスクのヘッジとしてしばしば使用されます。

このETFの比較的低い費用率は0.19%です。

インフレに対して利益を得る別の方法は、幅広い商品製品に投資することです。

商品は、ほとんどのものの生産に必要な基本リソースであるため、商品価格にはインフレと強い相関関係があります。

そのようなETFの例の1つは、バークレイズ・キャピタルが発行するiPathブルームバーグ・コモディティ・インデックスETN（ティッカーシンボル：「DJP」）です。 $iPath Bloomberg Commodity Index Total Return ETN(DJP.US)$

このETFは、エネルギー資源、貴金属、農業を含む広範な商品に対する投資家に良好な露出を提供します。天然ガス、大豆、アルミニウム、銅、トウモロコシ、小麦、砂糖、コーヒーなどのトップ15の持分の一部が見えます。

このETFの費用率は0.7%で、同じカテゴリーの他のETFと競合しています。

インフレに対する最も人気のあるクッション・ヘッジの1つは、SilverとGoldなどの貴金属に投資することです。

Goldは、インフレに対する最高の資産の1つと見なされ、不確実性に対する保護の安全な避難所として使用されます。

Goldに露出する方法の1つは、世界で最も人気のあるETFの1つであるSPDR Gold Shares（ティッカーシンボル：「GLD」）に投資することです。このETFは、63億ドルのAUMを超え、現在の金価格の動きを追跡することができ、インフレ、ドル安、市場不安定性および高いボラティリティへの短期的なポジションを確立するために使用できます。他の人は、長期的な多資産戦略の一部としてGoldに露出を含めることを望むかもしれません。 $SPDR ゴールド・シェア(GLD.US)$

このETFは、比較的低い費用率が0.4％です。

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