etfトラッキング｜長期投資に最適なETFを選ぶ方法は？

あなたの長期投資ポートフォリオに最適なETFを選ぶ方法を知る。
長期投資家は、数年間または投資期間全体（数十年かもしれない）に所有できるETFを探します。したがって、長期的に見て、最高のETFには、低コスト、高管理資産、長期的な実績がある多様なETFのグループが含まれる可能性があります。

長期投資に最適なETFを選ぶ方法

各投資家にとって、最適なETFを長期評価する方法は異なりますが、一般的なガイドラインに従うことができます。たとえば、ほとんどのETFが標的指数を追跡するため、低コストは長期的なパフォーマンスの利点です。その他の基準には、管理資産や実績履歴が含まれます。

最適なETFを選ぶ基準には次のものがあります：

費用率：同じ指数を追跡するETFを評価する場合、費用率が最も低いETFが通常、費用率が高いETFよりも優れたパフォーマンスを示します。
管理資産：大型のETFまたはAUMが高いETFは通常、取引量が多く、低い売買スプレッドによるより高い価格設定をもたらします。
実績履歴：過去の実績は将来の結果を保証するわけではありませんが、長期的な実績履歴は、ETFがそのベンチマークとどの程度密接に関連しているか、および同種の製品と比較してどの程度のパフォーマンスを発揮しているかを示す手がかりを提供することができます。
長期投資ETFの最良のタイプ

長期投資ポートフォリオを構築するための最適なETFタイプは、投資家が選択したポートフォリオ構造によって決まります。これらには、株式と債券ETFを組み合わせた多様な合成物が含まれる場合があります。一部の投資家は、S＆P 500インデックス・ファンドなどの中核株式を中心として、複数のファンドから構成されるポートフォリオを構築することを選択し、他の投資家は、すべての株式、すべての債券、すべての国際ファンドをシンプルに混合することを望む場合があります。

たとえば、一部の投資家は、「コアアンドサテライト」の構造を好む場合があります。この構造には、S＆P 500インデックスETFや「全市場」ETFなどの中核株式、および発展途上市場、新興市場、グロース株、バリュー株、一連の市場価値などの異なるカテゴリーの他のいくつかのETFが含まれる場合があります。

長期投資ポートフォリオで使用されるETFタイプの例

S＆P 500 ETF：米国の最大500社の株式から構成されるS＆P 500インデックスを追跡します。
米国以外の発展途上市場ETF：MSCI EAFEインデックスまたはFTSE Developed Indexなどの外国株式指数を追跡します。これらは、ヨーロッパ、アジア、および遠東を含む米国以外の発展途上地域の大型・中型株から成ります。
新興市場ETF：FTSE新興市場指数またはMSCI新興市場指数を追跡し、中国、インド、ブラジル、韓国などの発展途上国の大規模・中規模株に投資します。
小型株ETF：時価総額が3億ドルから20億ドルくらいの企業株式に投資します。
中型株ETF：時価総額が20億ドルから100億ドルくらいの企業株式に投資します。
全株式市場指数ETF：大型、中型、小型株から成る米国企業の株式に投資します。
固定収益：この広範なカテゴリーでは、「米国大市場部分」だけに注目します。この中には、「総債券市場指数」を追跡する債券ファンド、例えば米国債券市場を代表するBloomberg US Aggregate Bond Indexがあります。
グロースETF：平均増加ポテンシャルを持つ企業の株式に投資します。
バリューETF：ある基本的な指標（例えば、per）に基づいて、低評価と考えられる企業の株式に投資します。
配当金ETF：収益を重視する基金で、高い配当金、または安定的かつ着実に増加する企業に投資する場合があります。
最終的に、最適な長期的なETFを選択するには、投資家のリスク許容度と時間枠を考慮する必要があります。つまり、長期的な投資家は通常、より多くの投資リスクを負うことができるため、短期の投資期間の投資家と比較して、債券ETFではなく、株式ETFに投資する可能性が高いということです。