シティの崩壊がシンガポールの銀行に与える影響についての要点

2008年のグローバル金融危機以来の最大の米国銀行の失敗であるSVBは、先週木曜日（3月9日）に始まった融資業者の株価の下落が、他の米国および欧州の銀行に広がった。金融機関の株価が先週木曜日（3月9日）に始まった下落が、他の米国およびヨーロッパの銀行にも広がっています。

銀行が資金調達を計画していることを発表してからわずか48時間以内に、引き出しの波が発生し、株価が急落しました。SVbはカリフォルニア州保護およびイノベーション部によって金曜日に閉鎖され、連邦預金保険公社が受託者に任命されました。

Citiグローバルウェルスインベストメントのエコノミストは、SVbの失敗は中小銀行の監視がより厳密になる要因と見ています。 資本の弱点の可能性を伴う. ただし、大きな銀行には最小限のリスクがあります。と彼らは言った。

シティは、日曜日の報告書で、「シリコンバレー銀行の失敗は系統的な出来事と見なしていませんが、この時期の金融市場に埋め込まれた独自のストレスのセットを示しています。我々の見解では、急いでの閉鎖とテックエコシステム内の独自の場所は、市場と投資家の行動に影響を与えるでしょう」と述べています。シンガポールを拠点とするLumen Capital Investorsは、SVBの崩壊を、米国連邦準備理事会が保有する国債のブックに高い利回り（higher-for-longer yields）があること、および銀行が資産として保有する住宅ローン担保証券の影響が原因であると見ています。

シンガポールのLumen Capital Investorsは、さらなる量的緊張が銀行システムから流動性を排出すると考えています。SVB（シリコンバレー銀行）の崩壊は、米国連邦準備制度理事会が保有する国債の利回りが長期間上昇したこと、および銀行が資産として保有している住宅ローン担保証券の影響の結果です。これらの品種の米国株やs&p500 indexのオプション取引は先物取引と異なる要件を持っています。

有価証券の利用可能な利益と保有する債権における多くの米国銀行の未実現損失を強調し、顧客向けファミリーオフィスと資産管理企業は、さらなる量的な緊張が銀行システムからより多くの流動性を排出することを恐れています。2022年末時点の米国銀行の未実現の売却可能有価証券および保有債券の損失多くのファミリーオフィスと資産管理業者は、さらに量的な締め付けが銀行システムから流動性を排出することになると考えていますより多くの量的緊張緩和は、銀行システムからより多くの流動性を排出するでしょう。今後数ヶ月間、これにより全体的に銀行業界のストレスが増加するでしょう。とLumen Capitalは述べています。

シンガポールの3大地元銀行は、月曜日の早い取引で打撃を受けました。