最大の暗号通貨の取引所バイナンスが、顧客資金と会社の売上高を混同していたとして告発されました。

世界最大の暗号通貨取引所であるバイナンスが、FTXの崩壊前に何倍もの規模を誇り、顧客資金と会社の売上高を混同したと、ロイターに話した情報筋によると、米国の金融規制に違反したという。
Silvergate Bankでは、法人口座からの2,000万ドルが顧客口座からの1,500万ドルと混同されることが頻繁にありました。以前の規制当局者は、これにより顧客資産が危険にさらされると警告していましたが、バイナンスはこれらの主張を否定しています。
Binanceは、CFTCによる苦情から、米国の規制当局による制限を主張しながらも、米国の顧客がプラットフォームで取引することを許可していました。Binanceは、米国の法律を逃れるために民事訴訟を起こしています。取引所はマネーロンダリングや制裁の違反の疑いで、司法省の調査対象にもなっています。
バイナンスは、銀行業務に対してSilvergate Bankを頼り、Binance Holdingsは、CEOが管理する口座に流入する収入や顧客の資金を受け取りました。バイナンスは、税金や口座凍結を回避するために、資金をBUSDトークンに変換しました。
バイナンスがSilvergate Bankに依存することにより、コンプライアンスに関する懸念が高まりました。前最高コンプライアンス責任者のSamuel Limは、米国の法律に違反するバイナンスを支援した罪で起訴されました。Guangying Chenは、様々な銀行口座や送金など、Binanceの財務を担当しました。
バイナンスの財務操作に関する今回の発表は、規制当局や司法手続きの厳しい監視の中で行われました。CFTCがバイナンスを起訴し、取引所は司法省の調査対象となっています。バイナンスの銀行関係も変化しており、Silvergate Bankが閉鎖され、今後の銀行パートナーは不明です。
個人的には、私は暗号通貨の大投資家であり信奉者です。私たちの会社もFTXの崩壊時にはかなりの損失を被りました。業界は今でもその傷跡から回復しているところです。
バイナンスがFTXと同じ程度の問題を抱えているのであれば（私は非常に疑っていますが）、私たちは長い間業界で困難を強いられることになります。