株式配分戦略5つで、米連邦準備制度が金利を引き下げる中、個人の財産を守る手助けをします。

米国株の投資家は、ベンチマークを保護し増やすために資産を効果的に配置する方法に直面しています。ヒストリカルデータによると、利下げは市場への影響がそのタイプによって異なり、それによって投資戦略の立案が影響されます。

・経済成長が鈍化しているが、景気後退がまだ発生していない場合、通常、米国株は強いパフォーマンスを示します。Bloombergのデータによると、2008年の金融危機以降の歴史的証拠によると、予防的利下げが行われた場合、s&p 500 indexはその後の12ヶ月で平均約15%成長しています。

1. 予防的利下げ：

・一方、景気後退型の利下げは通常、経済の後退とともに発生し、この時市場のパフォーマンスは低調です。歴史データによると、景気後退期間中、s&p 500 indexは利下げ後の12ヶ月で平均約3%しか成長しません。これは利下げ環境下の投資リスクを示しています。

利下げの予想に直面して、以下は具体的な資産配分戦略です：

・予防的な利下げが想定される場合、成長株（例：テクノロジー株）への投資を増やすこと。例えば、大手テクノロジー企業への投資を検討する。それらは利下げ環境下でも通常安定した成長を維持できることが多い。 $アップル (AAPL.US)$ 、 $マイクロソフト (MSFT.US)$ 和 $アマゾン･ドットコム (AMZN.US)$ Appleなど

1. 株式配置を増やす：

・利回りが低下する環境では、高収益債券や企業債を選択することで安定したroiを提供できます。Morningstarのデータによると、一部の高収益債券の年率リターンは6%〜8%に達することがあります。これは安定した収入を求める投資家にとって魅力的です。

2. 高収益債券の配置：

・リスクを多様化することは重要です。異なる資産クラスに資金を配分すること、例えば株式、債券、ベンチマークなどは市場の波乱時に一定の保護を提供できます。Vanguardの研究によると、多様化された投資ポートフォリオを持つ投資家は、リスクが20%〜30%低減しています。

3. 多様な投資ポートフォリオ：

・ 利下げ環境では、不動産投資信託（reit）や風力発電などの特定の業種が恩恵を受ける可能性があります。Nareitのデータによると、利下げ期間中のreitの年間平均roiは10%以上になり、これは資本利得と収入を追求する投資家にとって理想的な選択肢となっています。

4. 特定の業種に注目する：

米連邦準備制度の利下げ期待の下、個人投資家は投資戦略を柔軟に調整し、成長株や高収益債券への配分を増やし、資産の多様化を維持することが重要です。ヒストリカルデータの支持を受けて、これらの戦略はリスクを軽減し、潜在的な市場機会を捉える手助けになります。

The Trader Funds 取引員