新しい投資家への手紙：不況への恐怖？何も怖いことはありません

最近の休止についてお詫びします。不在の主な理由は以下の3つです：

i) 2人の子供たちとの時間を楽しみにしていました。

ii) オプションを含め、投資や取引スキルを磨くために本を読んでいました。

iii) 最近のブルマーケットのため、比較的簡単に利益を出すことができました。私の投資スタイルが保守的であまりエキサイティングでないため、この時点では私の見解にあまり関心がないと感じました。

MooMooの成長とマレーシアへの拡大を祝福します！私は他にも名前を挙げないいくつかのブローカーが効果的に拡大し続けていることを知っています。株式市場に参入する人が増えているため、多くの新しい投資家が参加しています。

さて、過去数週間、市場は大幅な下落を経験しました。私は現在の状況についての私の考えを共有したいと思います。以下の理由で感情的に苦しんでいる新しい投資家であれば、このメッセージはあなたのためです：

i) 投資を始めてから一貫してグリーンの状態だったポートフォリオが赤く変わったことを見ること。

ii)ピーク時に株を売らなかったことを後悔すること。

iii) ポートフォリオを見てストレスを感じ、感情や他の生活の側面に影響を与えていること。

自己紹介：数年間市場に参加している普通の投資家です。私はいくつかの大きな下落を経験し、生き残ることができました。私はMooMooにサインアップして、私の子供たちのためにファンドを作り始めてから約2年が経ちました。私よりも優れた投資家やトレーダーがこのコミュニティにはたくさんいますが、現在のポートフォリオはほぼすべての銘柄でプラスです。唯一の赤い銘柄は、私が頻繁に買い物をする場所であるShengSiongです。

この投稿は株式推奨のためではないので、私のポートフォリオの詳細は共有しません。しかし、私が購入する株式に興味がある場合は、以下にコメントしてください。十分なコメントが寄せられた場合は、もっと共有することを検討しますが、私の怠惰が増していることを認めなければなりません。

要点に直接入ります：投資家として、長期的にフォーカスする必要があります。私のお気に入りのETF、VGtを例にとって：

指数ETF投資家であれば、長期的には、さまざまな障害があっても価格は一般的に上昇し続けます（グラフを参照）。心配することは何もありません。例えば、VGTの10年間の年間収益率は20％もあります！したがって、SPYやQQQのような良い指数ETF（を買う限り）心配する必要はありません。ディップを見たときに買うだけです。私たちは長期的にフォーカスしており、短期的な反応や下落は、株式数を増やす機会と見なすべきです。

ETFが一般的に上昇し続ける理由が気になる場合は、世界人口の増加、ETFが一貫してより強力な銘柄に置き換わること、およびインフレーション（ETFのような資産に対するお金の価値を減少させるもの）が役立ちます。

企業に投資する場合は基本に戻ることが重要です。なぜ企業に投資するのか？企業が利益を生み、価値を増やし、私たちに利益をもたらすと信じているからです。

したがって、常に自分自身に問いかけてみる必要があります：なぜこの企業の株式を買っているのか？ 十分な調査を行ったのか？ その製品を自分自身で使用したのか？ それとも誰かが推奨したからまたはFOMO（チャンスを逃す恐怖）のために買っているのか？

このシナリオを探るために2つのグラフを見てみましょう。

グラフは、Microsoftの株価が継続的に上昇していることを示しています。しかし、現在の市場を含め、いくつかのダウンターンがあるにもかかわらず、価格が上昇していることを示しています。しかし、Microsoftの財務データを見れば、以下のようになります。

過去10年間、Microsoftの当期純利益、売上高、営業キャッシュフローは一貫して増加しています。Microsoftはまた、競争力を維持するために人工知能に積極的に投資しています。最近のCrowdStrike-Microsoftの騒動によって自信を失いましたが、何かがMicrosoftで再び問題が起きた場合に備えて他の企業が代替策を探す可能性があるため、これはMicrosoftの堀を弱める可能性があります。しかし、基本的な観点からMicrosoftは引き続き堅実な企業であり、下落時には買い時になります。Microsoftは常に回復し、新しい高値に到達しています。

しかし、すべての株式がクラッシュ後に回復するわけではありません。

NIOを見てみましょう。

グラフはジェットコースターのようでした。最初に、2020年4月から2021年2月まで強いランを行い、その後崩壊し、その後も続けて下落しています。基本的なデータを見ると、NIOは一貫した営業収益を示しておらず、当期純利益は負のままであり、2021年から2023年までさらに損失を出しています。さらに、電気自動車市場の競争は激しく、Tesla、Li Auto、XPeng、BYDなどの企業が存在しています。したがって、私はこの企業に投資することはありません。それは取引に適しているかもしれませんが、長期的な投資には向いていません。クラッシュ後にこのような非収益株をハイプに基づいて買うことは、より多くの問題を引き起こす可能性があります。なぜなら、それが回復しない可能性があるためです。

現在の市場の下落期に、投資ポートフォリオを見直すのは常に良いことです。基本に戻って考えてみると、企業が利益を生み出し、利益を上げている場合は、株価がインフレ懸念、セクターの回転、景気後退の懸念、その他の問題に影響を受けたとしても、価格が上昇するチャンスとみなすことができます。これは、より多くの株式を追加し、価格が最終的に上昇すると資産を複利化するという良い機会です。

ここにシンプルな例があります：もし、NVDAが株価が$50に下がっても、より多くの利益を上げ続けるとしたら、あなたは買いますか？ そうでなくても、大きなプレイヤーや機関投資家は、そんなに大幅に割引になったものを購入する可能性が高く、価格を再び押し上げるでしょう。

長期的に見れば、指数ETFや優れた企業を保有していれば、いかなる下落期でも私たちはより豊かになる絶好の機会です。

私は心理的な管理に関するいくつかの考えを共有するつもりでしたが、疲れて眠りにつくことになりました。いつ再び会えるかわかりませんが、moomooのような素晴らしいコミュニティがあるので、特に新しい投資家はこの時期を乗り越えることができると自信を持っています。