ネット金利収入が上がれば、バンクオブアメリカのアップサイドが可能です
$バンク オブ アメリカ(BAC.US$2024年4月16日マーケットオープン前に、配当(EPS)は0.77ドル、売上高は254.6億ドルと予想されています
注目すべきことの一つは、長期にわたる金利が上昇することが期待されている方法で、銀行が第1四半期の決算を発表する際にバンクオブアメリカにどのような影響があるかです
すべての貸し手は金利の方向にさらされており、ほとんどすべての活動に触れています。バンクオブアメリカは、他の米国大手銀行よりも大きな顧客入金基盤を持っているため、金利の変動に特に敏感です。これは、クライアントの金利支払いが高くなることで銀行が利益を得る一方で、より多くの顧客入金を支払わなければならないことを意味します
市場は、バンクオブアメリカのネット金利収入(NII)が前年の146億ドルから138億ドルに減少することを予想しています
は $ゴールドマン サックス グループ(GS.US$投資銀行部門の株式会社が回復したことにより、利益が前四半期比28%増加し、月曜日の決算報告時に投資銀行部門を支えました。
私はバンクオブアメリカの収益前、投資家がどのように取引しているか、そして株価の動きをどのように見るかに興味があります。
投資家がBAC株式を強く購入しているのがわかります
投資家の買い強さが強くなっており、GSが債務回収で利益を上げていることから、BACでも同様の売上高増加が見られるかもしれません。
当期純利益については、BACが市場予想を上回る結果を出すかどうかについて、コメント欄で意見を共有いただけると幸いです。
BACの当期純利益が減少することが予想されますが、予測は正確ではないかもしれません。当社の金利差益が底を打ち、バンクオブアメリカが転換点に到達したかどうかを全体像で見る必要があります。
Bank of Americaのクレジットカードメトリックは、デリンクエンシー率と純債権費用率が上昇し、パンデミック前の水準に追いつきました。BAマスタークレジットカードトラストIIのデリンクエンシー率は、2月の1.39%からわずかに上がり、2019年3月の1.67%を下回りました。債権履行費用率は、前月の2.05%から2.46%に上昇し、5年前の2.82%を下回りました。3月31日時点での未回収債権の15.9億ドルは、2月の16.1億ドルから減少しました。ただし、1年前からは12.8%増加しています。
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バンクオブアメリカのテクニカルは、引き下がりを示しています
過去数日間の下降トレンドを見ると、テクニカルは引き下がりを示していますが、投資家は依然としてBACを買っています。
興味深いことは、クレジットがスイング要因のままである方法、BACがデリンクエンシー率にあまり苦しまない可能性があるということです。
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バンクオブアメリカ(BAC)の決算発表後の動き
オプション市場は、BAC株式の収益動向を過小評価しました67%決算発表後の予測動きは ±3.1% でした。±4.0%の平均に対する、実際の収益動向の平均2.5%(絶対値を含みます)。
BACのクレジットカードの滞納率が回復すれば、オプション価格は過大評価され、アップサイドの価格変動が予想されます。当期純利益がキーになる可能性があります。
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サマリー
先週、いくつかの銀行が下落した中で、GSがトレンドを変えて2.5%以上上昇したので、バンクオブアメリカを見るのは興味深いでしょう。キーとなる貢献は何でしょうか?
非利息収益は比較的明るい点になるでしょう。投資銀行業務の収益は大幅に増加する見通しがあり、M&Aの結果は弱点のままである一方、四半期には発表された取引が増加した。
当期純利益はバンクオブアメリカが市場予想を上回ることができる可能性があります。ご意見をコメント欄にシェアいただけますと幸いです。
免責事項:提示された分析と結果は、特定の株式に投資を推奨または示唆するものではありません。これは純粋な分析です。
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