ETFポートフォリオを構築する

これを始めることを考えており、ここでより経験豊富な方々からのアドバイスを歓迎します。

VOOとSCHDの情報をChatGPTに選別してもらいました。これら2つは、成長のためにVOO、QQQを選択する場合と比べて重複しないため、理想的であると考えました。さらにSCHDは、よりボラティルなテクノロジー集中型QQQに対してヘッジとして使用できます。

そして、私の質問は：

2007年から2024年の間、VOOとSCHDはどの年にパフォーマンスが悪かったですか？

ChatGPT関連:
Deepseekではなく私に尋ねてくれてありがとう。
2007年から2024年までのVOOとSCHDのパフォーマンスを分析し、パフォーマンスが悪かった年を強調してみましょう。

VOO (S&P 500 ETF)

VOOはS&P 500をトラッキングしているため、米国株式市場のパフォーマンスを反映しています。注目すべき低パフォーマンスの年にETFがどのようにパフォーマンスしたかを見てみましょう。

2008年 - グローバルファイナンシャルクライシス（GFC）が市場に大きな影響を与え、VOO（S&P 500インデックス）が-37％急落しました。これは主に金融機関の崩壊と大規模な景気後退によって引き起こされた深刻な市場の下降でした。

2011年 - S&P 500は-0.003％のリターン（実質的には横ばい）を示しましたが、米国の債務上限危機や欧州の財政問題に対する懸念から大きな波乱を経験しました。

2015年 - S&P 500は1.4%のリターンを達成しましたが、中国を含むグローバルな成長懸念の遅れにより、他の年に比べて相対的に低い結果となりました。

2018年 - 取引戦争(特に米中間)と利上げの上昇により市場は-4.4%下落しました。四半期は特に株式にとって荒れたものでした。

2022年 - VOOは金利上昇、インフレ懸念、ウクライナ戦争の影響など、グローバル経済の不確実性により-18%の減少を見ました。

SCHD (シュワブ米国配当株式ETF)

SCHDは配当を支払う株式に焦点を当てており、不安定な市場でより安定性を提供できます。ただし、それでも広い市場のトレンドに反応します。以下はSCHDのパフォーマンスが低調だった注目すべき年です:

2008年 - SCHDは金融危機中の広範な市場崩壊の影響を受け、高品質の配当株を含んでいるものの全体の市場パフォーマンスを反映して、S&P 500と同様に-30%-40%の下落があったはずです。

2011年 - SCHDもVOOと同様に、債務上限や世界経済の不安定さへの市場の懸念がパフォーマンスに打撃を与え、リターンはほぼ0%に近いものでした。

2015年 - VOOと同様に、SCHDは2015年のパフォーマンスが控えめであり、同様の世界的成長の懸念により低リターンを示しました。

2018年 - SCHDは-1.5%の減少を記録しました。VOOに影響した市況条件に引き続きさらされていたからです。

2022年-SCHDは-5%の下落を経験しました。これは主に広範な市場の下落によるものですが、金利が上昇する環境下で配当株に対する圧力も反映されています。

パフォーマンスの要約（2007-2024年）：

2008年- VOOとSCHDの両方が世界金融危機の影響を受けました。

2011年- 両者とも市場の変動時にほぼ平坦なパフォーマンスを経験しました。

2015年- 両者にとって低いリターンの鈍い年でした。

2018年- 両ETFはグローバルな貿易緊張や金利の上昇による損失を目にしました。

2022年- 両ETFがインフレーションと金利の上昇による大きな市場の後退に苦しんでいました。

質問 :

1) SBYは配当に30%の税金が課せられるため、それでも実現可能な選択肢ですか？

2) DCAを行う方が一括投資よりもお勧めですか？