以下は、あなたの退職資金（super）と住宅ローンの追加資金の比較に関する簡単な説明です。

1.スーパーと住宅ローン：退職のための追加の貯蓄（super）にお金を貯めるか、住宅ローンを早期に返済するかを決定することは難しい場合があります。
2.政府の計算機：政府のツールが以前はありました。それは、退職前に資金が必要な場合は、住宅ローンに支払うべきだと提案していました。
3.例示：
-住宅ローン：あなたは6％の利率で$500,000のローンが残っており、週に$689を支払っています。週に$280余計に支払うと、30年ではなく15年で返済できます。
-スーパー：住宅ローンの追加の$280は、税金上の利点のため、スーパーに週に$377として等しい。15年間で、これはあなたの退職資金に$568,000として成長しますが、このお金を住宅ローンを早期に返済するために使用することはできません。
4.結果：
-住宅ローンファースト：住宅ローンに追加で支払うことで15年での返済が完了し、その後スーパーに貯蓄を始めることができます。
-スーパーファースト：追加のお金をスーパーに入れる場合、複利のために長い間成長しますが、まだ住宅ローンの借金があります。
5.長期的な比較：30年間、スーパーに一貫して投資することで、住宅ローンに焦点を当てるよりも貯蓄を大幅に増やすことができます。特に、利子が低い場合はそうです。
6.考慮事項：住宅ローンに重点を置いてからスーパーに投資する場合、取り残された複利成長のために追いつくのはより難しいかもしれません。
つまり、退職のための追加の資金をスーパーに貯めることは、複利の利子による長期的な利益につながりますが、住宅ローンの返済には時間がかかります。両者をバランス良く調整することは、あなたの財務ニーズや目標によって異なります。